Taichung Commercial Bank Co Ltd (2812)
| Preis (29.10.2026) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 18,65 Dollar (TWD) | 21,9 Dollar (TWD) | 18,1 Dollar (TWD) |
| Analysten Konsens |
| 13,05 Dollar (TWD) |
| #Shares |
| 6.425.074.858 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,27 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −10,34 % | – |
| 1 Jahr | −14,25 % | −14,25 % |
| 3 Jahre | +26,87 % | +8,26 % |
| 5 Jahre | +61,93 % | +10,12 % |
| 10 Jahre | +145,35 % | +9,39 % |
| 20 Jahre | +295,76 % | +7,12 % |
Über Taichung Commercial Bank Co Ltd
(automatisch übersetzt)
Taichung Commercial Bank Co., Ltd. zusammen mit ihren Tochtergesellschaften bietet verschiedene Banking-Produkte und -Dienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien und in Amerika an. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, wie Sparkonten und Termineinlagen, sowie ATM-Karten-Dienstleistungen; und Fremdwährungsdienstleistungen, einschließlich Fremdwährungseinlagen auf Abruf, Bargeld, Reiseschecks und Überweisungen. Es bietet auch Corporate-Finance-Dienstleistungen einschließlich Unternehmenskredite; Handelsdienstleistungen wie Akkreditive, Inkasso, Factoring und Forfaitierung; Cash-Flow-Dienstleistungen für Unternehmen, einschließlich Kontoinformationen, Ein- und Auszahlungen sowie Finanzierung von Forderungen; sowie Finanzabsicherungsdienstleistungen wie Hedging-Strategien, Finanzinstrumente und Beratungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privatkreditnahmen an, einschließlich Hypotheken auf Wohnungen und Renovierungen, Kinderbildungsfonds, Startkapital für Unternehmen, Investitionen und Finanzmanagement-Dienstleistungen; Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Finanzberatung und Vermögensallokation, maßgeschneiderte Beratungsdienstleistungen, Bedürfnisse von Familie und Ruhestand sowie Treuhandplanung; Kreditkarten; und Digitalbanking-Dienstleistungen wie Online- und Mobile-Banking sowie mobile Bezahldienste. Darüber hinaus betreibt es Versicherungsbrokerage, Wertpapiergeschäfte, Finanzleasing und Investitionen sowie Risikokapitalgeschäfte. Das Unternehmen war früher bekannt als Taichung Small and Medium Business Bank Company Limited und änderte seinen Namen im Dezember 1998 in Taichung Commercial Bank Co., Ltd. Die Taichung Commercial Bank Co., Ltd. wurde im Jahr 1952 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Taichung, Taiwan.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 32,63 |
| Marktkapitalisierung ? | 119.827.644.416 TWD | ROIC [%] ? | 19,3 |
| Enterprise Value ? | 103.324.729.344 TWD | ROIC/WACC ? | 7,15 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,73 | EV/FCFF [TTM] ? | 12,39 |
| KGV [Forward] ? | 6,31 | EV/Sales [TTM] ? | 5,31 |
| KUV [TTM] ? | 5,5 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,24 | PEG [Trailing] ? | 0,67 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,77 | Cash Ratio - L1 ? | 1,65 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,7 | Quick Ratio - L2 ? | 1,71 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,54 | Current Ratio - L3 ? | 1,71 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,366 TWD | Ausschüttungsquote ? | 23,02 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,39 TWD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,1 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 TWD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 21,3 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.152.315.000 TWD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,8 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 2.152.315.000 TWD | ||
Kennzahlen von Taichung Commercial Bank Co Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Taichung Commercial Bank Co Ltd einen Umsatz von 34,8 Mrd. TWD (+7,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 9,1 Mrd. TWD, das entspricht einer Nettomarge von 26,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 34,8 Mrd. | 32,3 Mrd. | 27,4 Mrd. | 19,8 Mrd. | 16,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 20,6 Mrd. | 19,3 Mrd. | 17,5 Mrd. | 15,0 Mrd. | 13,7 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 10,9 Mrd. | 9,9 Mrd. | 8,2 Mrd. | 6,6 Mrd. | 5,6 Mrd. |
| Netto Gewinn | 9,1 Mrd. | 8,3 Mrd. | 6,8 Mrd. | 5,3 Mrd. | 4,8 Mrd. |
| Brutto Marge | 59,4 % | 59,9 % | 63,8 % | 75,8 % | 82,2 % |
| Operative Marge | 31,3 % | 30,7 % | 30,0 % | 33,3 % | 33,4 % |
| Netto Marge | 26,1 % | 25,7 % | 24,9 % | 26,9 % | 28,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Taichung Commercial Bank Co Ltd bei 14,6 Mrd. TWD, die Investitionsausgaben bei 2,0 Mrd. TWD und der Free Cashflow bei 12,7 Mrd. TWD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 14,6 Mrd. | 24,0 Mrd. | 26,5 Mrd. | 3,6 Mrd. | −1,1 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,0 Mrd. | 1,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,8 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Free Cash Flow | 12,7 Mrd. | 22,7 Mrd. | 24,5 Mrd. | 763,5 Mio. | −2,8 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 42,1 % | 74,3 % | 96,7 % | 17,9 % | −6,7 % |
| CapEx/Umsatz | 5,6 % | 3,8 % | 7,2 % | 14,1 % | 10,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 36,4 % | 70,5 % | 89,5 % | 3,8 % | −16,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Taichung Commercial Bank Co Ltd Dividenden in Höhe von 2,2 Mrd. TWD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,1 Mrd. | 996,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 3,2 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,1 Mrd. | 4,2 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 17,0 % | 9,2 % | 6,1 % | 148,6 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Taichung Commercial Bank Co Ltd eine Bilanzsumme von 1,0 Bio. TWD und ein Eigenkapital von 91,7 Mrd. TWD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,0 Bio. | 972,1 Mrd. | 877,9 Mrd. | 808,0 Mrd. | 772,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 922,8 Mrd. | 890,0 Mrd. | 801,4 Mrd. | 738,7 Mrd. | 709,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 91,7 Mrd. | 82,1 Mrd. | 76,5 Mrd. | 69,2 Mrd. | 63,5 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 81,1 Mrd. | 30,7 Mrd. | 23,2 Mrd. | 19,9 Mrd. | 24,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,0 % | 8,4 % | 8,7 % | 8,6 % | 8,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Union Bank of Taiwan | 38,17 | 2.917.605.242,974 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 16.05 | 6.44 | |
| Taiwan Business Bank | 38,63 | 5.767.057.998,582 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 14.88 | 12.42 | |
| Far Eastern International Bank | 36,79 | 1.994.855.457,331 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 14.61 | 14.62 | |
| King’s Town Bank | 33,34 | 1.987.509.231,616 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 18.68 | - | |
| Shanghai Commercial & Savings Bank Ltd | 37,13 | 8.120.723.027,602 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 17.24 | 11.48 | |
| Chang Hwa Commercial Bank Ltd | 60,43 | 11.277.984.448,124 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 20.1 | 13.72 | |
| Taiwan Cooperative Financial Holding Co Ltd | 32,7 | 14.089.529.108,495 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 21.39 | 11.19 | |
![]() | O-Bank Co Ltd | 34,19 | 930.187.770,205 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 16.95 | 16.31 |
| First Financial Holding Co Ltd | 43,95 | 18.962.908.254,774 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 22.89 | 13.57 | |
| Sinopac Financial Holdings Co Ltd | 46,89 | 21.248.596.979,313 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 24.11 | 10.19 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital
