Citizens Financial Group, Inc. (CFG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 76,395 US Dollar | 12 | 5 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 421.219.810 | 0,01 | 0,01 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,75 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +14,93 % | – |
| 1 Jahr | +33,12 % | +33,12 % |
| 3 Jahre | +224,38 % | +48,03 % |
| 5 Jahre | +69,02 % | +11,07 % |
| 10 Jahre | +263,10 % | +13,76 % |
Über Citizens Financial Group, Inc.
(automatisch übersetzt)
Citizens Financial Group, Inc. ist als Bankholding tätig und bietet Privat- und Geschäftsbanksprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Kleinunternehmen, Mittelstands- bzw. Mittelmarktunternehmen, große Konzerne und Institutionen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert über zwei Segmente, Consumer Banking und Commercial Banking. Der Segment Consumer Banking bietet Einlagenprodukte, Hypotheken- und Eigenheimfinanzierungsprodukte, Kreditkarten, Geschäftskredite und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; sowie Bildungs- und Point-of-Sale-Finanzierungskredite sowie digitale Einlagenprodukte. Dieser Bereich bedient seine Kunden über telefonische Servicezentren sowie über seine Online- und Mobilplattformen. Der Segment Commercial Banking bietet verschiedene Finanzprodukte und -lösungen, einschließlich Kreditvergabe und Leasing, Einlagen- und Treasury-Management-Dienstleistungen, Devisengeschäft sowie Zins- und Rohstoffrisikomanagement-Lösungen, sowie syndizierte Darlehen, Unternehmensfinanzierung, Fusionen und Übernahmen sowie Debt- und Equity-Capital-Märkten-Dienstleistungen. Das Unternehmen bedient Kunden und Kleinunternehmen, hoch- und ultra-hochvermögende Privatpersonen und Familien sowie Investoren, Unternehmer und Unternehmen und Institutionen, ebenso wie die Sektoren Mehrfamilienhäuser, Büro, Industrie, Einzelhandel, Gesundheitswesen und Gastgewerbe. Das Unternehmen war vormals bekannt als RBS Citizens Financial Group, Inc. und änderte seinen Namen zu Citizens Financial Group, Inc. im April 2014. Citizens Financial Group, Inc. wurde 1828 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Providence, Rhode Island.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 24,78 |
| Marktkapitalisierung ? | 27.493.015.552 USD | ROIC [%] ? | -34,36 |
| Enterprise Value ? | 33.977.016.320 USD | ROIC/WACC ? | -7,89 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,19 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,5 |
| KGV [Forward] ? | 9,99 | EV/Sales [TTM] ? | 5,27 |
| KUV [TTM] ? | 3,28 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,14 | PEG [Trailing] ? | 1,14 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,65 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,61 | Cash Ratio - L1 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,43 | Quick Ratio - L2 ? | 1,04 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,41 | Current Ratio - L3 ? | 1,04 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,84 USD | Ausschüttungsquote ? | 31,56 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,08 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,19 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.350.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 102,51 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 935.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,31 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 2.285.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Citizens Financial Group, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Citizens Financial Group, Inc. einen Umsatz von 11,1 Mrd. USD (−9,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,8 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 11,1 Mrd. | 12,3 Mrd. | 12,2 Mrd. | 9,1 Mrd. | 7,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 7,8 Mrd. | 7,1 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 2,3 Mrd. | 1,9 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Netto Gewinn | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Brutto Marge | 69,8 % | 57,6 % | 61,8 % | 83,2 % | 101,0 % |
| Operative Marge | 20,9 % | 15,3 % | 16,7 % | 29,3 % | 42,6 % |
| Netto Marge | 16,4 % | 12,2 % | 13,2 % | 22,9 % | 33,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Citizens Financial Group, Inc. bei 2,2 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 174,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 2,0 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 4,1 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 174,0 Mio. | 122,0 Mio. | 172,0 Mio. | 126,0 Mio. | 124,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 2,8 Mrd. | 4,0 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,8 % | 16,2 % | 24,3 % | 45,4 % | 32,6 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 1,0 % | 1,4 % | 1,4 % | 1,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,3 % | 15,2 % | 22,9 % | 44,0 % | 30,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Citizens Financial Group, Inc. Dividenden in Höhe von 888,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Citizens Financial Group, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,0 Mrd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 888,0 Mio. | 903,0 Mio. | 928,0 Mio. | 892,0 Mio. | 783,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | 906,0 Mio. | 153,0 Mio. | 545,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,9 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 92,7 % | 119,9 % | 65,8 % | 26,2 % | 61,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Citizens Financial Group, Inc. eine Bilanzsumme von 226,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 26,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 226,4 Mrd. | 217,5 Mrd. | 222,0 Mrd. | 226,7 Mrd. | 188,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 200,0 Mrd. | 193,3 Mrd. | 197,6 Mrd. | 203,0 Mrd. | 165,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 26,3 Mrd. | 24,3 Mrd. | 24,3 Mrd. | 23,7 Mrd. | 23,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −11,8 Mrd. | −7,2 Mrd. | −3,4 Mrd. | 5,0 Mrd. | −4,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,6 % | 11,2 % | 11,0 % | 10,4 % | 12,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Regions Financial Corporation | 53,87 | 24.279.992.320 USD | Banken (regional) | USA | 11.18 | 10.04 |
![]() | M&T Bank Corporation | 49,63 | 31.804.016.640 USD | Banken (regional) | USA | 11.56 | 10.5 |
![]() | Pinnacle Financial Partners, Inc. | 54,07 | 15.070.464.000 USD | Banken (regional) | USA | 13.35 | 8.83 |
![]() | Truist Financial Corp | 43,95 | 59.297.738.752 USD | Banken (regional) | USA | 12.61 | 9.75 |
![]() | Webster Financial Corporation | 54,16 | 12.568.934.400 USD | Banken (regional) | USA | 12.63 | 12.3 |
![]() | First Horizon Corporation | 47,46 | 10.996.367.360 USD | Banken (regional) | USA | 16.94 | 10.25 |
![]() | SouthState Corporation | 67,01 | 10.248.268.800 USD | Banken (regional) | USA | 11.25 | 10.34 |
![]() | Western Alliance Bancorporation | 59,1 | 8.335.306.240 USD | Banken (regional) | USA | 8.37 | 6.79 |
![]() | Synovus Financial Corp | 36,73 | 6.947.805.696 USD | Banken (regional) | USA | 9.37 | 8.9 |
![]() | F.N.B. Corp | 49,39 | 6.438.737.408 USD | Banken (regional) | USA | 10.73 | 9.73 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









