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Citizens Financial Group, Inc. (CFG)

Takani Score ?
44.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
65,76 US Dollar75,33 US Dollar47,999 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
76,395 US Dollar12 5 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
421.219.8100,01 0,01

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,75 %–
Seit Jahresbeginn +14,93 %–
1 Jahr +33,12 %+33,12 %
3 Jahre +224,38 %+48,03 %
5 Jahre +69,02 %+11,07 %
10 Jahre +263,10 %+13,76 %

Über Citizens Financial Group, Inc.

(automatisch übersetzt)

Citizens Financial Group, Inc. ist als Bankholding tätig und bietet Privat- und Geschäftsbanksprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Kleinunternehmen, Mittelstands- bzw. Mittelmarktunternehmen, große Konzerne und Institutionen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert über zwei Segmente, Consumer Banking und Commercial Banking. Der Segment Consumer Banking bietet Einlagenprodukte, Hypotheken- und Eigenheimfinanzierungsprodukte, Kreditkarten, Geschäftskredite und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; sowie Bildungs- und Point-of-Sale-Finanzierungskredite sowie digitale Einlagenprodukte. Dieser Bereich bedient seine Kunden über telefonische Servicezentren sowie über seine Online- und Mobilplattformen. Der Segment Commercial Banking bietet verschiedene Finanzprodukte und -lösungen, einschließlich Kreditvergabe und Leasing, Einlagen- und Treasury-Management-Dienstleistungen, Devisengeschäft sowie Zins- und Rohstoffrisikomanagement-Lösungen, sowie syndizierte Darlehen, Unternehmensfinanzierung, Fusionen und Übernahmen sowie Debt- und Equity-Capital-Märkten-Dienstleistungen. Das Unternehmen bedient Kunden und Kleinunternehmen, hoch- und ultra-hochvermögende Privatpersonen und Familien sowie Investoren, Unternehmer und Unternehmen und Institutionen, ebenso wie die Sektoren Mehrfamilienhäuser, Büro, Industrie, Einzelhandel, Gesundheitswesen und Gastgewerbe. Das Unternehmen war vormals bekannt als RBS Citizens Financial Group, Inc. und änderte seinen Namen zu Citizens Financial Group, Inc. im April 2014. Citizens Financial Group, Inc. wurde 1828 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Providence, Rhode Island.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?24,78
Marktkapitalisierung ?27.493.015.552 USDROIC [%] ?-34,36
Enterprise Value ?33.977.016.320 USDROIC/WACC ?-7,89
Bewertung
KGV [TTM] ?13,19EV/FCFF [TTM] ?9,5
KGV [Forward] ?9,99EV/Sales [TTM] ?5,27
KUV [TTM] ?3,28EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,14PEG [Trailing] ?1,14
PEG [Forward, 5J] ?1,65
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,61Cash Ratio - L1 ?0,27
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,43Quick Ratio - L2 ?1,04
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,41Current Ratio - L3 ?1,04
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,84 USDAusschüttungsquote ?31,56 %
Erwartete Jahresdividende ?2,08 USDErwartete Dividendenrendite ?3,19 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?1.350.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?102,51 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?935.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?8,31 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?2.285.000.000 USD

Kennzahlen von Citizens Financial Group, Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Citizens Financial Group, Inc. einen Umsatz von 11,1 Mrd. USD (−9,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,8 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz11,1 Mrd.12,3 Mrd.12,2 Mrd.9,1 Mrd.7,0 Mrd.
Brutto Gewinn7,8 Mrd.7,1 Mrd.7,5 Mrd.7,5 Mrd.7,1 Mrd.
Operativer Gewinn2,3 Mrd.1,9 Mrd.2,0 Mrd.2,7 Mrd.3,0 Mrd.
Netto Gewinn1,8 Mrd.1,5 Mrd.1,6 Mrd.2,1 Mrd.2,3 Mrd.
Brutto Marge69,8 %57,6 %61,8 %83,2 %101,0 %
Operative Marge20,9 %15,3 %16,7 %29,3 %42,6 %
Netto Marge16,4 %12,2 %13,2 %22,9 %33,2 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Citizens Financial Group, Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Citizens Financial Group, Inc. bei 2,2 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 174,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 2,0 Mrd. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow2,2 Mrd.2,0 Mrd.3,0 Mrd.4,1 Mrd.2,3 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)174,0 Mio.122,0 Mio.172,0 Mio.126,0 Mio.124,0 Mio.
Free Cash Flow2,0 Mrd.1,9 Mrd.2,8 Mrd.4,0 Mrd.2,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge19,8 %16,2 %24,3 %45,4 %32,6 %
CapEx/Umsatz1,6 %1,0 %1,4 %1,4 %1,8 %
Free Cash Flow Marge18,3 %15,2 %22,9 %44,0 %30,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Citizens Financial Group, Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Citizens Financial Group, Inc. Dividenden in Höhe von 888,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Citizens Financial Group, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,0 Mrd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden888,0 Mio.903,0 Mio.928,0 Mio.892,0 Mio.783,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe1,0 Mrd.1,4 Mrd.906,0 Mio.153,0 Mio.545,0 Mio.
Gesamtausschüttung1,9 Mrd.2,3 Mrd.1,8 Mrd.1,0 Mrd.1,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF92,7 %119,9 %65,8 %26,2 %61,7 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Citizens Financial Group, Inc. eine Bilanzsumme von 226,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 26,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme226,4 Mrd.217,5 Mrd.222,0 Mrd.226,7 Mrd.188,4 Mrd.
Verbindlichkeiten200,0 Mrd.193,3 Mrd.197,6 Mrd.203,0 Mrd.165,0 Mrd.
Eigenkapital26,3 Mrd.24,3 Mrd.24,3 Mrd.23,7 Mrd.23,4 Mrd.
Investiertes Kapital−11,8 Mrd.−7,2 Mrd.−3,4 Mrd.5,0 Mrd.−4,5 Mrd.
Eigenkapitalquote11,6 %11,2 %11,0 %10,4 %12,4 %
Vollständige Bilanz von Citizens Financial Group, Inc.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Regions Financial Corporation logoRegions Financial Corporation
53,87
24.279.992.320 USDBanken (regional) USA11.1810.04
M&T Bank Corporation logoM&T Bank Corporation
49,63
31.804.016.640 USDBanken (regional) USA11.5610.5
Pinnacle Financial Partners, Inc. logoPinnacle Financial Partners, Inc.
54,07
15.070.464.000 USDBanken (regional) USA13.358.83
Truist Financial Corp logoTruist Financial Corp
43,95
59.297.738.752 USDBanken (regional) USA12.619.75
Webster Financial Corporation logoWebster Financial Corporation
54,16
12.568.934.400 USDBanken (regional) USA12.6312.3
First Horizon Corporation logoFirst Horizon Corporation
47,46
10.996.367.360 USDBanken (regional) USA16.9410.25
SouthState Corporation logoSouthState Corporation
67,01
10.248.268.800 USDBanken (regional) USA11.2510.34
Western Alliance Bancorporation logoWestern Alliance Bancorporation
59,1
8.335.306.240 USDBanken (regional) USA8.376.79
Synovus Financial Corp logoSynovus Financial Corp
36,73
6.947.805.696 USDBanken (regional) USA9.378.9
F.N.B. Corp logoF.N.B. Corp
49,39
6.438.737.408 USDBanken (regional) USA10.739.73

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