M&T Bank Corporation (MTB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 245,929 US Dollar | 3 | 3 | 15 | 0 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 143.708.000 | 4,2 | 4,85 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,76 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,50 % | – |
| 1 Jahr | +27,10 % | +27,10 % |
| 3 Jahre | +125,67 % | +31,17 % |
| 5 Jahre | +78,23 % | +12,25 % |
| 10 Jahre | +144,20 % | +9,34 % |
| 20 Jahre | +237,03 % | +6,26 % |
Über M&T Bank Corporation
(automatisch übersetzt)
M&T Bank Corporation betreibt als Bankholdinggesellschaft für Manufacturers and Traders Trust Company und Wilmington Trust, National Association Bankgeschäfte in den Vereinigten Staaten und bietet Einzel- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen. Das Unternehmen gliedert sich in drei Segmente: Commercial Bank, Retail Bank und Institutional Services and Wealth Management. Es bietet eine Reihe von Kreditprodukten und Bankdienstleistungen, wie kommerzielle Kreditvergabe und Leasing, Akkreditive, Einlagenprodukte, Cash-Management-Dienstleistungen, Kredite für gewerbliche Immobilien und durch verschiedene gewerbliche Immobilienobjekte gesicherte Kreditlinien für mittelständische und große Geschäftskunden. Das Unternehmen bietet auch Einlagenprodukte für Kunden, einschließlich Sichteinlagen, Sparkonten und Termineinlagen, sowie weitere Dienste; Auto- und Freizeitfinanzierungen, Wohnimmobilien-Hypothekendarlehen und Immobilienkredite, Kreditkarten und weitere Kreditprodukte sowie Residential Mortgage und Immobilienkredite; Geschäftskredite, Cash-Management, Gehaltsabrechnung, Direkteinzahlungen und Händler-Kreditkartendienste für Verbraucher und Kleinunternehmen über das Filialnetz, Telefonbanking, Online-Banking und Geldautomaten. Zusätzlich bietet es Treuhand-, Agentur-, Investment-Management- und Verwaltungsdienstleistungen; Privatkunden-Treuhand, Planung und Beratung, fiduciary, Asset-Management, Family Office und weitere Dienstleistungen; sowie Anlageprodukte, einschließlich Investmentfonds und Rentenversicherungen, und weitere Dienstleistungen für Konzerne und Institutionen, Investmentbanker, Unternehmenssteuer-, Finanz- und Rechtsabteilungen sowie andere institutionelle Kunden. M&T Bank Corporation wurde 1856 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Buffalo, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 30,83 |
| Marktkapitalisierung ? | 31.644.502.016 USD | ROIC [%] ? | 65,94 |
| Enterprise Value ? | 38.544.502.784 USD | ROIC/WACC ? | 15 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,5 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,32 |
| KGV [Forward] ? | 10,48 | EV/Sales [TTM] ? | 5,51 |
| KUV [TTM] ? | 3,34 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,27 | PEG [Trailing] ? | 0,72 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,31 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,04 | Cash Ratio - L1 ? | 0,32 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,45 | Quick Ratio - L2 ? | 0,32 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,41 | Current Ratio - L3 ? | 0,32 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 6 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,95 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,72 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.604.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.067.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 11,6 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.671.000.000 USD | ||
Kennzahlen von M&T Bank Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte M&T Bank Corporation einen Umsatz von 12,3 Mrd. USD (−8,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,9 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 12,3 Mrd. | 13,4 Mrd. | 12,5 Mrd. | 8,4 Mrd. | 6,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 9,2 Mrd. | 8,6 Mrd. | 8,8 Mrd. | 7,5 Mrd. | 6,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 3,7 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,6 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Netto Gewinn | 2,9 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 74,6 % | 64,3 % | 70,0 % | 88,8 % | 99,4 % |
| Operative Marge | 30,0 % | 24,7 % | 28,9 % | 31,0 % | 40,4 % |
| Netto Marge | 23,2 % | 19,3 % | 21,9 % | 23,6 % | 30,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von M&T Bank Corporation bei 3,0 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 143,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 2,9 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,0 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,9 Mrd. | 4,6 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 143,0 Mio. | 216,0 Mio. | 256,0 Mio. | 214,4 Mio. | 149,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 2,9 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,6 Mrd. | 4,4 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 24,4 % | 26,9 % | 31,2 % | 54,2 % | 44,7 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 1,6 % | 2,0 % | 2,5 % | 2,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,2 % | 25,3 % | 29,2 % | 51,7 % | 42,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte M&T Bank Corporation Dividenden in Höhe von 1,0 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete M&T Bank Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,6 Mrd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | 968,0 Mio. | 881,0 Mio. | 648,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,6 Mrd. | 746,0 Mio. | 594,0 Mio. | 1,8 Mrd. | 495,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 3,7 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,6 Mrd. | 2,7 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 128,5 % | 52,4 % | 42,8 % | 61,5 % | 44,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies M&T Bank Corporation eine Bilanzsumme von 213,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 29,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 213,5 Mrd. | 208,1 Mrd. | 208,3 Mrd. | 200,7 Mrd. | 155,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 184,3 Mrd. | 179,1 Mrd. | 181,3 Mrd. | 175,4 Mrd. | 137,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 29,2 Mrd. | 29,0 Mrd. | 27,0 Mrd. | 25,3 Mrd. | 17,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −13,2 Mrd. | 7,5 Mrd. | 234,0 Mio. | −4,4 Mrd. | −25,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 13,7 % | 13,9 % | 12,9 % | 12,6 % | 11,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Citizens Financial Group, Inc. | 44 | 27.509.864.448 USD | Banken (regional) | USA | 14.23 | 10 |
 | Regions Financial Corporation | 53,87 | 24.279.992.320 USD | Banken (regional) | USA | 11.18 | 10.04 |
 | Truist Financial Corp | 43,95 | 59.297.738.752 USD | Banken (regional) | USA | 12.61 | 9.75 |
 | Pinnacle Financial Partners, Inc. | 54,07 | 15.070.464.000 USD | Banken (regional) | USA | 13.35 | 8.83 |
 | Webster Financial Corporation | 54,16 | 12.568.934.400 USD | Banken (regional) | USA | 12.63 | 12.3 |
 | First Horizon Corporation | 47,46 | 10.996.367.360 USD | Banken (regional) | USA | 16.94 | 10.25 |
 | SouthState Corporation | 67,01 | 10.248.268.800 USD | Banken (regional) | USA | 11.25 | 10.34 |
 | Western Alliance Bancorporation | 59,1 | 8.335.306.240 USD | Banken (regional) | USA | 8.37 | 6.79 |
 | Synovus Financial Corp | 36,73 | 6.947.805.696 USD | Banken (regional) | USA | 9.37 | 8.9 |
 | F.N.B. Corp | 49,39 | 6.438.737.408 USD | Banken (regional) | USA | 10.73 | 9.73 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital