Truist Financial Corp (TFC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 53,245 US Dollar | 5 | 2 | 12 | 2 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 1.221.626.188 | 2,31 | 3,18 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,86 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +3,32 % | – |
| 1 Jahr | +17,13 % | +17,13 % |
| 3 Jahre | +106,94 % | +27,43 % |
| 5 Jahre | −1,15 % | −0,23 % |
| 10 Jahre | +89,22 % | +6,59 % |
| 20 Jahre | +144,37 % | +4,57 % |
Über Truist Financial Corp
(automatisch übersetzt)
Truist Financial Corporation, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Bank- und Treuhanddienstleistungen im Südosten und Mittleren Atlantik der Vereinigten Staaten. Das Unternehmen operative durch zwei Segmente, Consumer and Small Business Banking; und Wholesale Banking. Zu den Einlagenprodukten gehören zinslose Girokonten, zinsbringende Girokonten, Sparkonten und Geldmarkteinlagen sowie Festgelder und Individual Retirement Accounts (IRAs). Das Unternehmen bietet außerdem Finanzierung; Asset Management; Kreditkartendarlehen; Eigenheim- und Hypothekendarlehen; andere direkte Einzelhandelskredite; Hypothekendarlehen; Investment-Brokerage-Dienstleistungen; Mobile-/Online-Banking; Zahlungslösungen; Kreditvergabe am Point of Sale (POS); Einzelhandels- und Kleinunternehmens-Einlagenprodukte; und Kreditvergabe an Kleinunternehmen. Zusätzlich bietet es asset-basierte Kreditvergabe, kommerzielle Einlagen- und Treasury-Dienstleistungen; kommerzielle Kreditvergabe; Floor-Plan-Finanzierung; Derivate; institutionelle Treuhanddienstleistungen; Versicherungsprämienfinanzierung; internationales Banking; Investmentbanking- und Kapitalmarkt-Dienstleistungen; Leasing; Händlerdienstleistungen; Hypothekenlagerfinanzierung; Immobilienkreditvergabe; Lieferkettenfinanzierung; und Vermögensverwaltung/Private Banking. Das Unternehmen war früher als BB&T Corporation bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 2019 in Truist Financial Corporation. Truist Financial Corporation wurde 1872 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Charlotte, North Carolina.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 20,71 |
| Marktkapitalisierung ? | 59.151.138.816 USD | ROIC [%] ? | 11,26 |
| Enterprise Value ? | 74.636.787.712 USD | ROIC/WACC ? | 2,1 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,51 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,75 |
| KGV [Forward] ? | 9,67 | EV/Sales [TTM] ? | 6,72 |
| KUV [TTM] ? | 3,24 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,06 | PEG [Trailing] ? | 3,64 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,1 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,63 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,07 | Quick Ratio - L2 ? | 0,87 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,18 | Current Ratio - L3 ? | 0,87 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,08 USD | Ausschüttungsquote ? | 36,88 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,08 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,29 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 5.284.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 159,33 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.877.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 13,8 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.161.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Truist Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Truist Financial Corp einen Umsatz von 30,4 Mrd. USD (+25,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 5,3 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 30,4 Mrd. | 24,3 Mrd. | 30,0 Mrd. | 22,3 Mrd. | 23,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 18,9 Mrd. | 11,4 Mrd. | 17,9 Mrd. | 19,2 Mrd. | 23,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 6,3 Mrd. | −601,0 Mio. | −765,0 Mio. | 7,0 Mrd. | 8,0 Mrd. |
| Netto Gewinn | 5,3 Mrd. | 4,8 Mrd. | −1,1 Mrd. | 6,3 Mrd. | 6,4 Mrd. |
| Brutto Marge | 62,2 % | 47,0 % | 59,8 % | 86,1 % | 100,2 % |
| Operative Marge | 20,9 % | −2,5 % | −2,6 % | 31,5 % | 34,7 % |
| Netto Marge | 17,4 % | 19,9 % | −3,6 % | 28,1 % | 27,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Truist Financial Corp bei 5,7 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 5,7 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 5,7 Mrd. | 2,2 Mrd. | 8,6 Mrd. | 11,1 Mrd. | 7,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 17,0 Mio. | 564,0 Mio. | 442,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 5,7 Mrd. | 2,2 Mrd. | 8,6 Mrd. | 10,5 Mrd. | 7,5 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 18,9 % | 8,9 % | 28,8 % | 49,7 % | 34,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 0,1 % | 2,5 % | 1,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,9 % | 8,9 % | 28,8 % | 47,2 % | 32,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Truist Financial Corp Dividenden in Höhe von 3,0 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Truist Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,5 Mrd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,0 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,5 Mrd. | 1,8 Mrd. | 250,0 Mio. | 250,0 Mio. | 3,0 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 5,5 Mrd. | 4,9 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,2 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 95,8 % | 225,7 % | 39,3 % | 30,8 % | 79,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Truist Financial Corp eine Bilanzsumme von 547,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 65,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 547,5 Mrd. | 531,2 Mrd. | 535,2 Mrd. | 555,2 Mrd. | 541,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 482,3 Mrd. | 467,5 Mrd. | 476,1 Mrd. | 494,7 Mrd. | 472,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 65,2 Mrd. | 63,7 Mrd. | 59,1 Mrd. | 60,5 Mrd. | 69,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 89,6 Mrd. | 81,6 Mrd. | 23,6 Mrd. | 33,9 Mrd. | −62,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,9 % | 12,0 % | 11,0 % | 10,9 % | 12,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | M&T Bank Corporation | 49,63 | 31.804.016.640 USD | Banken (regional) | USA | 11.56 | 10.5 |
 | Citizens Financial Group, Inc. | 44 | 27.509.864.448 USD | Banken (regional) | USA | 14.23 | 10 |
 | Regions Financial Corporation | 53,87 | 24.279.992.320 USD | Banken (regional) | USA | 11.18 | 10.04 |
 | Pinnacle Financial Partners, Inc. | 54,07 | 15.070.464.000 USD | Banken (regional) | USA | 13.35 | 8.83 |
 | Webster Financial Corporation | 54,16 | 12.568.934.400 USD | Banken (regional) | USA | 12.63 | 12.3 |
 | First Horizon Corporation | 47,46 | 10.996.367.360 USD | Banken (regional) | USA | 16.94 | 10.25 |
 | SouthState Corporation | 67,01 | 10.248.268.800 USD | Banken (regional) | USA | 11.25 | 10.34 |
 | Western Alliance Bancorporation | 59,1 | 8.335.306.240 USD | Banken (regional) | USA | 8.37 | 6.79 |
 | Synovus Financial Corp | 36,73 | 6.947.805.696 USD | Banken (regional) | USA | 9.37 | 8.9 |
 | F.N.B. Corp | 49,39 | 6.438.737.408 USD | Banken (regional) | USA | 10.73 | 9.73 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital