Citizens Inc (CIA)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 5,25 US Dollar | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 50.643.108 | 8,99 | 38,36 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,58 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −20,08 % | – |
| 1 Jahr | −28,39 % | −28,39 % |
| 3 Jahre | +26,56 % | +8,17 % |
| 5 Jahre | −40,06 % | −9,73 % |
| 10 Jahre | −50,51 % | −6,79 % |
| 20 Jahre | −36,62 % | −2,25 % |
Über Citizens Inc
(automatisch übersetzt)
Citizens, Inc. ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, das Einzelpersonen und kleinen Unternehmen in den USA, Lateinamerika und Asien Lebens-, Living-Benefits- und Sterbegeldversicherungen sowie andere Finanzprodukte anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Geschäftsbereichen tätig: Lebensversicherung und Home Service Insurance. Der Lebensversicherungsbereich verkauft in US-Dollar denominierte Ganzlebensversicherungen, Endowment-Policen und Policen bei kritischen Erkrankungen an Nicht-US-Bürger durch unabhängige Marketingagenturen und Berater. Der Home Service Insurance-Bereich bietet Sterbegeld-Lebensversicherung und Policen bei kritischen Erkrankungen für Haushalte mit mittlerem und niedrigerem Einkommen in Louisiana, Mississippi und Arkansas. Dieser Bereich bietet seine Produkte und Dienstleistungen durch Bestattungsunternehmen und unabhängige Vermittler an. Er bietet auch Unfall- und Krankenversicherungspolicen. Citizens, Inc. wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 5,6 |
| Marktkapitalisierung ? | 195.482.384 USD | ROIC [%] ? | 5,71 |
| Enterprise Value ? | 177.037.810 USD | ROIC/WACC ? | 0,87 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 17,55 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,83 |
| KGV [Forward] ? | 18,08 | EV/Sales [TTM] ? | 0,69 |
| KUV [TTM] ? | 0,77 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,82 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,21 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0 | Cash Ratio - L1 ? | 1,04 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,03 | Quick Ratio - L2 ? | 1,89 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,04 | Current Ratio - L3 ? | 1,93 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -719.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -6,2 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | -0,37 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | -719.000 USD | ||
Kennzahlen von Citizens Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Citizens Inc einen Umsatz von 255,6 Mio. USD (+4,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +1,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 255,6 Mio. | 245,0 Mio. | 240,7 Mio. | 232,5 Mio. | 250,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 90,6 Mio. | 121,7 Mio. | 240,7 Mio. | 114,8 Mio. | 128,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 17,5 Mio. | 15,0 Mio. | 193,5 Mio. | 27,4 Mio. | 30,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 14,6 Mio. | 14,9 Mio. | 24,4 Mio. | 26,0 Mio. | 72,7 Mio. |
| Brutto Marge | 35,4 % | 49,7 % | 100,0 % | 49,4 % | 51,1 % |
| Operative Marge | 6,8 % | 6,1 % | 80,4 % | 11,8 % | 12,2 % |
| Netto Marge | 5,7 % | 6,1 % | 10,2 % | 11,2 % | 29,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Citizens Inc bei 18,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 447,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 17,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 18,0 Mio. | 31,9 Mio. | 22,1 Mio. | 56,9 Mio. | 40,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 447,0 Tsd. | 663,0 Tsd. | 442,0 Tsd. | 100,0 Tsd. | 1,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 17,5 Mio. | 31,3 Mio. | 21,6 Mio. | 56,8 Mio. | 39,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 7,0 % | 13,0 % | 9,2 % | 24,5 % | 16,1 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 0,3 % | 0,2 % | 0,0 % | 0,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 6,9 % | 12,8 % | 9,0 % | 24,4 % | 15,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Citizens Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Citizens Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 278,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 23,0 Tsd. | 6,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 278,0 Tsd. | 393,0 Tsd. | 919,0 Tsd. | 2,7 Mio. | 9,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 278,0 Tsd. | 393,0 Tsd. | 919,0 Tsd. | 2,7 Mio. | 15,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 1,6 % | 1,3 % | 4,3 % | 4,8 % | 38,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Citizens Inc eine Bilanzsumme von 1,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 235,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 235,0 Mio. | 210,4 Mio. | 172,1 Mio. | 127,8 Mio. | 320,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | 193,1 Mio. | −1,0 Mrd. | −1,1 Mrd. | −1,1 Mrd. | −1,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 13,4 % | 12,5 % | 10,3 % | 8,0 % | 17,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | F&G Annuities & Life Inc. | 40,43 | 2.697.265.408 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 6.8 | 4.86 |
 | Genworth Financial Inc | 27,98 | 3.359.095.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 17.78 | 5.11 |
 | American Equity Investment Life Holding Co | 20,21 | 4.493.442.048 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 27.41 | 9.63 |
 | CNO Financial Group Inc | 27,99 | 5.031.311.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 18.82 | 9.71 |
| Vericity Inc | 25,66 | 170.021.248 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
 | Primerica Inc | 89,98 | 8.542.253.056 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.15 | 14.04 |
 | Atlantic American Corporation | 29,31 | 31.615.702 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 6.74 | 7.39 |
| Abacus Life Inc. | 16,27 | 827.966.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 169.4 | 10.57 |
 | National Western Life Insurance Co | 30,16 | 1.817.937.280 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.35 | - |
 | Security National Financial | 23,42 | 237.262.368 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 6.51 | 1.77 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital