Primerica Inc (PRI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 323,667 US Dollar | 2 | 0 | 6 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 30.777.350 | 5,79 | 6,66 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,61 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +11,18 % | – |
| 1 Jahr | +10,65 % | +10,65 % |
| 3 Jahre | +52,58 % | +15,12 % |
| 5 Jahre | +81,51 % | +12,66 % |
| 10 Jahre | +490,63 % | +19,43 % |
Über Primerica Inc
(nur auf Englisch verfügbar)
Primerica, Inc., together with its subsidiaries, provides financial products and services to middle-income households in the United States and Canada. It operates in three segments: Term Life Insurance; Investment and Savings Products; and Corporate and Other Distributed Products. The Term Life Insurance segment underwrites individual term life insurance products. The Investment and Savings Products segment provides mutual funds and various retirement plans, managed investments, variable and fixed annuities, and fixed indexed annuities; and offers segregated funds. The Corporate and Other Distributed Products segment provides mortgage loans; prepaid legal services that assist subscribers with legal matters, such as drafting wills, living wills and powers of attorney, trial defense, and motor vehicle-related matters; ID theft defense services; auto and homeowners' insurance; home automation solutions; and insurance products, including supplemental and accidental death, and disability insurance. It distributes and sells its products through licensed sales representatives to middle-income households. Primerica, Inc. was founded in 1927 and is headquartered in Duluth, Georgia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 30,19 |
| Marktkapitalisierung ? | 8.588.727.296 USD | ROIC [%] ? | 23,02 |
| Enterprise Value ? | 9.746.508.492 USD | ROIC/WACC ? | 3,55 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,21 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,29 |
| KGV [Forward] ? | 14,04 | EV/Sales [TTM] ? | 2,84 |
| KUV [TTM] ? | 2,46 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 3,39 | PEG [Trailing] ? | 0,79 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,07 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 41,68 | Cash Ratio - L1 ? | 2,67 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,74 | Quick Ratio - L2 ? | 6,59 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,21 | Current Ratio - L3 ? | 6,59 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 4,64 USD | Ausschüttungsquote ? | 18,69 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,73 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 469.252.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 76,98 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 142.703.999 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,13 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 611.955.999 USD | ||
Kennzahlen von Primerica Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Primerica Inc einen Umsatz von 3,3 Mrd. USD (+6,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 751,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 3,3 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 2,6 Mrd. | 3,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 974,6 Mio. | 1,0 Mrd. | 771,7 Mio. | 718,7 Mio. | 643,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 751,2 Mio. | 470,5 Mio. | 576,6 Mio. | 472,1 Mio. | 477,4 Mio. |
| Brutto Marge | 78,9 % | 100,0 % | 40,1 % | 38,9 % | 39,0 % |
| Operative Marge | 29,6 % | 33,2 % | 28,1 % | 27,0 % | 23,7 % |
| Netto Marge | 22,8 % | 15,2 % | 21,0 % | 17,8 % | 17,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Primerica Inc bei 901,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 26,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 875,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 901,2 Mio. | 862,1 Mio. | 692,5 Mio. | 757,7 Mio. | 657,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 26,1 Mio. | 29,2 Mio. | 33,9 Mio. | 25,8 Mio. | 24,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 875,1 Mio. | 832,9 Mio. | 658,6 Mio. | 731,9 Mio. | 632,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 27,4 % | 27,9 % | 25,2 % | 28,5 % | 24,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 0,9 % | 1,2 % | 1,0 % | 0,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 26,6 % | 27,0 % | 24,0 % | 27,5 % | 23,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Primerica Inc Dividenden in Höhe von 136,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Primerica Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 450,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 136,1 Mio. | 112,8 Mio. | 93,7 Mio. | 83,8 Mio. | 74,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 450,0 Mio. | 428,4 Mio. | 375,1 Mio. | 356,3 Mio. | 18,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 586,1 Mio. | 541,2 Mio. | 468,8 Mio. | 440,1 Mio. | 93,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 67,0 % | 65,0 % | 71,2 % | 60,1 % | 14,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Primerica Inc eine Bilanzsumme von 15,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,4 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 16,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 15,0 Mrd. | 14,6 Mrd. | 15,0 Mrd. | 15,3 Mrd. | 16,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 12,6 Mrd. | 12,3 Mrd. | 13,0 Mrd. | 13,6 Mrd. | 14,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,3 Mrd. | 575,6 Mio. | 778,6 Mio. | 1,3 Mrd. | 941,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 16,3 % | 15,5 % | 13,7 % | 11,2 % | 12,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | CNO Financial Group Inc | 27,99 | 5.031.311.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 18.82 | 9.71 |
 | American Equity Investment Life Holding Co | 20,21 | 4.493.442.048 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 27.41 | 9.63 |
 | Genworth Financial Inc | 27,98 | 3.359.095.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 17.78 | 5.11 |
 | F&G Annuities & Life Inc. | 40,43 | 2.697.265.408 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 6.8 | 4.86 |
 | MetLife Inc | 38,34 | 63.534.985.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 19.15 | 10.99 |
 | Globe Life Inc | 67,28 | 12.064.594.944 USD | Versicherung (Leben) | USA | 10.51 | 9.48 |
 | Unum Group | 39,67 | 14.287.188.992 USD | Versicherung (Leben) | USA | 21.09 | 8.49 |
 | Jackson Financial Inc | 27,63 | 9.147.444.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 148.42 | - |
 | Lincoln National Corporation | 39,1 | 7.730.643.456 USD | Versicherung (Leben) | USA | 3.44 | 5.23 |
 | Citizens Inc | 33,22 | 192.443.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 17.27 | 17.7 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital