Globe Life Inc (GL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 185,182 US Dollar | 4 | 4 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 76.849.447 | 0,05 | 0,07 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,31 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,66 % | – |
| 1 Jahr | +22,80 % | +22,80 % |
| 3 Jahre | +46,95 % | +13,69 % |
| 5 Jahre | +87,94 % | +13,45 % |
| 10 Jahre | +174,97 % | +10,64 % |
| 20 Jahre | +601,52 % | +10,23 % |
Über Globe Life Inc
(automatisch übersetzt)
Globe Life Inc., durch Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Lebens- und Zusatzgesundheitsversicherungsprodukte für Familien mit niedrigem bis mittlerem Einkommen in den Vereinigten Staaten an. Es operiert in drei Segmente: Lebensversicherung, Zusatzgesundheitsversicherung und Investments. Das Unternehmen bietet Ganzleben-, Term- und andere Lebensversicherungsprodukte sowie Lebensversicherungen für Kinder an; Medicare-Zusatzversicherung und Zusatzversicherungen mit eingeschränkten Leistungen, wie Unfall-, Krebs-, schwere Erkrankungen-, Herz-, Intensivpflege- und andere Gesundheitsprodukte; sowie Versicherungen für Abschlusskosten, Todesfall durch Unfall, Hypothekenschutz und Krankenhausversicherungsprodukte. Es vertreibt seine Produkte über Direktvertrieb an Verbraucher, exklusive unabhängige Vermittler, Allgemeine Agenturen unabhängige Vermittler und Makler. Das Unternehmen war früher als Torchmark Corporation bekannt und änderte seinen Namen in Globe Life Inc. im August 2019. Globe Life Inc. wurde 1900 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McKinney, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Leben) | Operative Marge [%] ? | 9,14 |
| Marktkapitalisierung ? | 12.170.646.528 USD | ROIC [%] ? | 0 |
| Enterprise Value ? | 14.750.789.684 USD | ROIC/WACC ? | 0 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,51 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,03 |
| KGV [Forward] ? | 9,49 | EV/Sales [TTM] ? | 2,35 |
| KUV [TTM] ? | 1,94 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,96 | PEG [Trailing] ? | 1,09 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,3 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 11,19 | Cash Ratio - L1 ? | 9,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,44 | Quick Ratio - L2 ? | 9,66 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,22 | Current Ratio - L3 ? | 9,66 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,27 USD | Ausschüttungsquote ? | 6,27 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,32 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,84 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 881.315.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 90.595.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,99 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 971.910.000 USD | ||
Kennzahlen von Globe Life Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Globe Life Inc einen Umsatz von 6,0 Mrd. USD (+3,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,2 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 6,0 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,2 Mrd. | 5,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,6 Mrd. | 4,9 Mrd. | 4,8 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 1,5 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 996,7 Mio. | 911,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 970,8 Mio. | 739,7 Mio. | 745,0 Mio. |
| Brutto Marge | 33,4 % | 32,4 % | 30,1 % | 93,2 % | 93,7 % |
| Operative Marge | 24,4 % | 23,0 % | 21,9 % | 19,1 % | 17,8 % |
| Netto Marge | 19,4 % | 18,5 % | 17,8 % | 14,2 % | 14,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Globe Life Inc bei 1,4 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 142,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 1,3 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 142,5 Mio. | 71,0 Mio. | 49,6 Mio. | 27,9 Mio. | 38,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,3 % | 24,3 % | 27,2 % | 27,3 % | 28,1 % |
| CapEx/Umsatz | 2,4 % | 1,2 % | 0,9 % | 0,5 % | 0,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 20,9 % | 23,0 % | 26,3 % | 26,7 % | 27,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Globe Life Inc Dividenden in Höhe von 86,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Globe Life Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 881,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 86,1 Mio. | 85,5 Mio. | 84,1 Mio. | 80,5 Mio. | 80,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 881,0 Mio. | 1,0 Mrd. | 511,1 Mio. | 454,6 Mio. | 541,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 967,1 Mio. | 1,1 Mrd. | 595,2 Mio. | 535,2 Mio. | 621,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 77,1 % | 81,7 % | 41,5 % | 38,4 % | 44,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Globe Life Inc eine Bilanzsumme von 30,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 6,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 30,8 Mrd. | 29,1 Mrd. | 28,1 Mrd. | 26,0 Mrd. | 29,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 24,8 Mrd. | 23,8 Mrd. | 23,6 Mrd. | 22,0 Mrd. | 21,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 6,0 Mrd. | 5,3 Mrd. | 4,5 Mrd. | 3,9 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −9,4 Mrd. | −9,4 Mrd. | −11,5 Mrd. | −10,7 Mrd. | −10,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 19,4 % | 18,2 % | 16,0 % | 15,2 % | 29,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Unum Group | 39,67 | 14.287.188.992 USD | Versicherung (Leben) | USA | 21.09 | 8.49 |
 | Lincoln National Corporation | 39,1 | 7.730.643.456 USD | Versicherung (Leben) | USA | 3.44 | 5.23 |
 | Prudential Financial, Inc. | 37,9 | 39.747.448.832 USD | Versicherung (Leben) | USA | 10.44 | 10.5 |
 | Aflac Incorporated | 58,82 | 61.038.546.944 USD | Versicherung (Leben) | USA | 13.09 | 15.2 |
 | Jackson Financial Inc | 27,63 | 9.147.444.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 148.42 | - |
 | Primerica Inc | 89,98 | 8.542.253.056 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.15 | 14.04 |
 | MetLife Inc | 38,34 | 63.534.985.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 19.15 | 10.99 |
 | CNO Financial Group Inc | 27,99 | 5.031.311.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 18.82 | 9.71 |
 | American Equity Investment Life Holding Co | 20,21 | 4.493.442.048 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 27.41 | 9.63 |
 | Genworth Financial Inc | 27,98 | 3.359.095.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 17.78 | 5.11 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital