Lincoln National Corporation (LNC)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,75 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −2,74 % | – |
| 1 Jahr | +8,19 % | +8,19 % |
| 3 Jahre | +127,40 % | +31,50 % |
| 5 Jahre | −25,35 % | −5,68 % |
| 10 Jahre | +24,20 % | +2,19 % |
| 20 Jahre | +13,16 % | +0,62 % |
Über Lincoln National Corporation
(automatisch übersetzt)
Lincoln National Corporation, durch Tochtergesellschaften, betreibt mehrere Versicherungs- und Ruhestandsgeschäfte in den Vereinigten Staaten. Es operiert über vier Segmente: Lebensversicherung, Annuitäten, Gruppenabsicherung und Dienstleistungen für Ruhestandspläne. Das Segment Lebensversicherung bietet Lebensversicherungsprodukte, einschließlich Risikolebensversicherung, Universal Life Versicherung (UL), indexierte Universal Life Versicherung, variable Universal Life Versicherung (VUL), verknüpfte Leistungs-UL- und VUL-Produkte sowie Rider für schwere Krankheit und Langzeitpflege. Sein Annuities-Segment bietet variable, feste und registrierte indexgebundene Annuitäten. Das Segment Gruppenabsicherung bietet Gruppenversicherungsprodukte ohne medizinische Bewertung, bestehend aus Kurz- und Langzeitinvalidität sowie Verwaltungsdienstleistungen, gesetzliche Invalidität; Verwaltung bezahlten Familienmedizinurlaub und Abwesenheitsmanagement-Dienstleistungen; Risikolebensversicherung; Lebensversicherung; ergänzende Krankenversicherung; Unfall-, schwere Krankheit- und Krankenhausentschädigungen sowie Zahn- und Sehprodukte für den Arbeitgebermarkt durch verschiedene Formen von arbeitnehmer- bzw. arbeitgeberfinanzierten Plänen. Sein Segment Dienstleistungen für Ruhestandspläne bietet Arbeitgebern Ruhestandsplanprodukte und -dienstleistungen, hauptsächlich im Markt für definierte Beiträge Ruhestandspläne; individuelle und Gruppenant-, annuities, gruppenfeste Annuitäten und Programme basierend auf Investmentfonds; sowie verschiedene Planservices, einschließlich Plan-Recordkeeping, Compliance-Tests, Teilnehmerschulung und Treuhand- bzw. Verwahrdienste. Es vertreibt seine Produkte über Berater, Makler, Planer, Agenten, Finanzberater, Drittanbieter-Verwaltungen, Finanzinstitute und andere Vermittler. Lincoln National Corporation wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Radnor, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Leben) | Operative Marge [%] ? | 14,65 |
| Marktkapitalisierung ? | 7.920.175.616 USD | ROIC [%] ? | -8,15 |
| Enterprise Value ? | 5.470.248.681 USD | ROIC/WACC ? | 3,18 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 3,53 | EV/FCFF [TTM] ? | -5,74 |
| KGV [Forward] ? | 5,23 | EV/Sales [TTM] ? | 0,28 |
| KUV [TTM] ? | 0,41 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,75 | PEG [Trailing] ? | 0,19 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,01 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 4,28 | Cash Ratio - L1 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,59 | Quick Ratio - L2 ? | 0,47 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,81 | Current Ratio - L3 ? | 0,47 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,8 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,09 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,43 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -832.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -18,18 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 411.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | -5,32 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | -421.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Lincoln National Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Lincoln National Corporation einen Umsatz von 18,2 Mrd. USD (+1,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,2 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 6,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 18,2 Mrd. | 18,0 Mrd. | 11,7 Mrd. | 18,8 Mrd. | 17,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 10,4 Mrd. | 4,6 Mrd. | 50,0 Mio. | 18,8 Mrd. | 3,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 1,3 Mrd. | 4,0 Mrd. | −1,1 Mrd. | −2,8 Mrd. | 4,6 Mrd. |
| Netto Gewinn | 1,2 Mrd. | 3,3 Mrd. | −752,0 Mio. | −2,2 Mrd. | 3,8 Mrd. |
| Brutto Marge | 57,3 % | 25,5 % | 0,4 % | 100,0 % | 22,2 % |
| Operative Marge | 7,3 % | 22,4 % | −9,8 % | −15,0 % | 26,4 % |
| Netto Marge | 6,5 % | 18,2 % | −6,4 % | −11,9 % | 21,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Lincoln National Corporation bei −167,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei −167,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −167,0 Mio. | −2,0 Mrd. | −2,1 Mrd. | 4,0 Mrd. | 151,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Free Cash Flow | −167,0 Mio. | −2,0 Mrd. | −2,1 Mrd. | 4,0 Mrd. | 151,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | −0,9 % | −11,2 % | −17,7 % | 21,5 % | 0,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Free Cash Flow Marge | −0,9 % | −11,2 % | −17,7 % | 21,5 % | 0,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Lincoln National Corporation Dividenden in Höhe von 416,0 Mio. USD. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Lincoln National Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 829,0 Mio. USD zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 416,0 Mio. | 398,0 Mio. | 387,0 Mio. | 310,0 Mio. | 319,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −829,0 Mio. | 5,0 Mio. | 7,0 Mio. | 550,0 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | −413,0 Mio. | 403,0 Mio. | 394,0 Mio. | 860,0 Mio. | 1,4 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | – | – | 21,3 % | 943,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Lincoln National Corporation eine Bilanzsumme von 417,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 10,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 2,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 417,2 Mrd. | 390,8 Mrd. | 372,4 Mrd. | 334,3 Mrd. | 391,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 406,3 Mrd. | 382,6 Mrd. | 365,5 Mrd. | 329,2 Mrd. | 371,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 10,9 Mrd. | 8,3 Mrd. | 6,9 Mrd. | 5,1 Mrd. | 20,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −29,1 Mrd. | −12,1 Mrd. | −87,9 Mrd. | −98,4 Mrd. | −94,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 2,6 % | 2,1 % | 1,9 % | 1,5 % | 5,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Globe Life Inc | 67,28 | 12.064.594.944 USD | Versicherung (Leben) | USA | 10.51 | 9.48 |
 | Unum Group | 39,67 | 14.287.188.992 USD | Versicherung (Leben) | USA | 21.09 | 8.49 |
 | Prudential Financial, Inc. | 37,9 | 39.747.448.832 USD | Versicherung (Leben) | USA | 10.44 | 10.5 |
 | Aflac Incorporated | 58,82 | 61.038.546.944 USD | Versicherung (Leben) | USA | 13.09 | 15.2 |
 | Jackson Financial Inc | 27,63 | 9.147.444.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 148.42 | - |
 | Primerica Inc | 89,98 | 8.542.253.056 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.15 | 14.04 |
 | CNO Financial Group Inc | 27,99 | 5.031.311.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 18.82 | 9.71 |
 | American Equity Investment Life Holding Co | 20,21 | 4.493.442.048 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 27.41 | 9.63 |
 | Genworth Financial Inc | 27,98 | 3.359.095.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 17.78 | 5.11 |
 | F&G Annuities & Life Inc. | 40,43 | 2.697.265.408 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 6.8 | 4.86 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital