Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd (CLIS)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,54 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +39,53 % | – |
| 1 Jahr | +64,10 % | +64,10 % |
| 3 Jahre | +537,76 % | +85,45 % |
| 5 Jahre | +281,25 % | +30,69 % |
| 10 Jahre | +563,92 % | +20,84 % |
| 20 Jahre | +346,24 % | +7,77 % |
Über Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd
(nur auf Englisch verfügbar)
Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. operates in the fields of insurance, pensions, provident funds and finance, and credit insurance in Israel. The company's Long-Term Savings segment includes life insurance and related coverages; and management of pension and provident funds, and long-term savings, as well as insurance coverage for various risks, such as death, disability, loss of working capacity, and health insurance policies. Its Health Insurance segment provides long-term care, medical expense, surgeries, transplants, personal accidents, foreign travel, dental, foreign worker, and other insurance products. The company's General insurance segment comprises liability and property sectors, credit insurance, personal accidents, and others. This segment also provides mandatory vehicle that focuses on coverage, the purchase of which by the vehicle owner or driver is mandatory, in respect of bodily injury caused as a result of the use of a motor vehicle; vehicle property that covers property damage to the policyholder's vehicle and third-party property damage caused by the insured vehicle; property and other insurance products; credit insurance and foreign trade risk insurance products; and third-party, employers', professional, and product liability insurance products. Its Credit Card Segment provides bank payment cards for B2B2C customers; sells and markets of non-bank credit cards, consumer credit, and other products directly to private customers; ancillary and related services and complementary products to the clearing services; products and services offered to merchants, such as loans, voucher discounting, advance payments, and guarantees; and e-commerce payment solutions, bookkeeping management, and digital invoice services. The company was incorporated in 1987 and is based in Tel Aviv-Yafo, Israel.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 21,32 |
| Marktkapitalisierung ? | 23.085.281.280 ILS | ROIC [%] ? | 11,18 |
| Enterprise Value ? | 34.726.603.912 ILS | ROIC/WACC ? | 1,95 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,42 | EV/FCFF [TTM] ? | 14,35 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 1,47 |
| KUV [TTM] ? | 1,33 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,12 | PEG [Trailing] ? | 0,24 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 4,93 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,6 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,75 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 ILS | Ausschüttungsquote ? | 53,6 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4,95 ILS | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,64 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 ILS | Effektive Ausschüttungsquote ? | 16,89 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 403.000.000 ILS | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,75 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 403.000.000 ILS | ||
Kennzahlen von Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd einen Umsatz von 15,1 Mrd. ILS (−43,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,3 Mrd. ILS, das entspricht einer Nettomarge von 15,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 15,1 Mrd. | 26,8 Mrd. | 21,4 Mrd. | 7,3 Mrd. | 25,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 15,1 Mrd. | 25,9 Mrd. | 20,4 Mrd. | 6,1 Mrd. | 24,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 3,4 Mrd. | 1,0 Mrd. | 345,0 Mio. | 189,0 Mio. | 1,6 Mrd. |
| Netto Gewinn | 2,3 Mrd. | 718,0 Mio. | 220,0 Mio. | 121,0 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 96,6 % | 95,2 % | 83,6 % | 95,8 % |
| Operative Marge | 22,4 % | 3,9 % | 1,6 % | 2,6 % | 6,3 % |
| Netto Marge | 15,1 % | 2,7 % | 1,0 % | 1,7 % | 4,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd bei 2,2 Mrd. ILS, die Investitionsausgaben bei 63,0 Mio. ILS und der Free Cashflow bei 2,2 Mrd. ILS.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 2,2 Mrd. | 1,4 Mrd. | −4,3 Mrd. | −2,6 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 63,0 Mio. | 65,0 Mio. | 328,0 Mio. | 212,0 Mio. | 223,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 2,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | −4,6 Mrd. | −2,8 Mrd. | 6,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 14,8 % | 5,2 % | −20,1 % | −35,4 % | 28,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 0,2 % | 1,5 % | 2,9 % | 0,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 14,4 % | 4,9 % | −21,6 % | −38,3 % | 27,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd Dividenden in Höhe von 203,0 Mio. ILS.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 203,0 Mio. | 102,0 Mio. | 1,0 Mio. | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 203,0 Mio. | 102,0 Mio. | 1,0 Mio. | 0 | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 9,3 % | 7,7 % | – | – | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd eine Bilanzsumme von 188,3 Mrd. ILS und ein Eigenkapital von 10,8 Mrd. ILS aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 188,3 Mrd. | 170,0 Mrd. | 163,5 Mrd. | 144,6 Mrd. | 145,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 177,4 Mrd. | 160,6 Mrd. | 155,0 Mrd. | 136,6 Mrd. | 137,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 10,8 Mrd. | 9,5 Mrd. | 8,6 Mrd. | 8,0 Mrd. | 7,7 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 24,1 Mrd. | 3,4 Mrd. | 13,9 Mrd. | −776,5 Mio. | −13,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 5,8 % | 5,6 % | 5,2 % | 5,5 % | 5,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Migdal Insurance | 40,62 | 6.500.918.444,387 USD | Versicherung (Allgemein) | Israel | 10.65 | - |
![]() | Menora Miv Hld | 59,58 | 10.478.381.718,734 USD | Versicherung (Allgemein) | Israel | 13.17 | - |
| T&D Holdings Inc ADR | 41,63 | 14.328.117.248 USD | Versicherung (Allgemein) | Japan | 15.92 | 4.1 | |
| Standard Life PLC | 40,63 | 12.299.781.280,768 USD | Versicherung (Allgemein) | Vereinigtes Königreich - UK | - | 10.25 | |
![]() | Japan Post Insurance Co Ltd | 38,9 | 11.726.348.625,961 USD | Versicherung (Allgemein) | Japan | 11.55 | - |
![]() | Discovery Holdings Ltd | 55,76 | 11.273.887.021,629 USD | Versicherung (Allgemein) | Südafrika | 14.47 | 13.02 |
| New China Life Insurance Co Ltd | 72,19 | 23.795.926.948,577 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 3.58 | 4.32 | |
![]() | Primerica Inc | 89,98 | 8.542.253.056 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.15 | 14.04 |
![]() | China Taiping Insurance Holdings Co Ltd | 62,02 | 7.930.222.345,544 USD | Versicherung (Allgemein) | Hong Kong | 1.93 | 3.86 |
![]() | Prudential PLC ADR | 63,34 | 36.520.349.696 USD | Versicherung (Allgemein) | Hong Kong | 9.56 | 12.52 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital






