Humana Inc (HUM)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 465,125 US Dollar | 13 | 3 | 9 | 0 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 120.080.308 | 3,47 | 2,41 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,38 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +64,24 % | – |
| 1 Jahr | +44,23 % | +44,23 % |
| 3 Jahre | −15,28 % | −5,38 % |
| 5 Jahre | −5,39 % | −1,10 % |
| 10 Jahre | +165,23 % | +10,25 % |
| 20 Jahre | +629,65 % | +10,45 % |
Über Humana Inc
(automatisch übersetzt)
Humana Inc. bietet in den Vereinigten Staaten medizinische und Spezialversicherungsprodukte an. Es operiert in zwei Segmenten, Versicherung und CenterWell. Das Versicherungssegment bietet individuelle Medicare Advantage-Produkte, einschließlich Krankenversicherungsleistungen, einschließlich Wellness-Programmen, Management chronischer Erkrankungen und Koordination der Versorgung; eigenständige Medicare Stand-Alone-Pharmakoprodukte (PDP); Gruppen Medicare Advantage und Medicare Stand-Alone PDP; Medicare-Zusatzversicherungen; Spezial- und Zusatzversicherungen, die Zahn-, Seh-, Lebens- und Invaliditätsversicherungen umfassen; und Verwaltungsdienstleistungen zur Organisation von Gesundheitsdienstleistungen für aktives Militärpersonal sowie pensionierte Militärangehörige und deren Angehörige, sowie Pharmacy Benefit Manager. Das CenterWell-Segment betreibt vollwertige, wertorientierte, seniorenorientierte primärärztliche Zentren unter den Marken Conviva Senior Primary Care und CenterWell Senior Primary Care; eine Management Services Organization; CenterWell Home Health, ein Anbieter von häuslicher Gesundheitsversorgung; und OneHome, das postakute Patientenbedürfnisse verwaltet und zudem Apotheken- und Hospizlösungen anbietet. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Extendicare Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 1974 in Humana Inc. Humana Inc. wurde 1961 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | Operative Marge [%] ? | 1,39 |
| Marktkapitalisierung ? | 49.457.475.584 USD | ROIC [%] ? | 19,71 |
| Enterprise Value ? | 57.169.315.773 USD | ROIC/WACC ? | 2,91 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 38,93 | EV/FCFF [TTM] ? | 705,89 |
| KGV [Forward] ? | 26,04 | EV/Sales [TTM] ? | 0,39 |
| KUV [TTM] ? | 0,34 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,59 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,14 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,3 | Cash Ratio - L1 ? | 1,93 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,73 | Quick Ratio - L2 ? | 2,25 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,26 | Current Ratio - L3 ? | 0,72 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,54 USD | Ausschüttungsquote ? | 20,58 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,54 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,85 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 259.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 53,91 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 430.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,39 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 689.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Humana Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Humana Inc einen Umsatz von 129,7 Mrd. USD (+10,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,2 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 0,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 129,7 Mrd. | 117,8 Mrd. | 106,4 Mrd. | 92,9 Mrd. | 83,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 18,9 Mrd. | 17,1 Mrd. | 18,0 Mrd. | 17,2 Mrd. | 14,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Netto Gewinn | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 14,5 % | 14,6 % | 17,0 % | 18,5 % | 17,3 % |
| Operative Marge | 1,1 % | 1,4 % | 3,1 % | 3,8 % | 4,1 % |
| Netto Marge | 0,9 % | 1,0 % | 2,3 % | 3,0 % | 3,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Humana Inc bei 921,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 546,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 375,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 921,0 Mio. | 3,0 Mrd. | 4,0 Mrd. | 4,6 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 546,0 Mio. | 575,0 Mio. | 1,0 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Free Cash Flow | 375,0 Mio. | 2,4 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,5 Mrd. | 946,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 0,7 % | 2,5 % | 3,7 % | 4,9 % | 2,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 0,5 % | 0,9 % | 1,2 % | 1,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 0,3 % | 2,0 % | 2,8 % | 3,7 % | 1,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Humana Inc Dividenden in Höhe von 430,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Humana Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 151,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 430,0 Mio. | 431,0 Mio. | 431,0 Mio. | 392,0 Mio. | 354,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 151,0 Mio. | 817,0 Mio. | 1,6 Mrd. | 2,1 Mrd. | 79,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 581,0 Mio. | 1,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,5 Mrd. | 433,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 154,9 % | 52,2 % | 67,3 % | 71,8 % | 45,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Humana Inc eine Bilanzsumme von 48,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 17,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 36,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 48,7 Mrd. | 46,2 Mrd. | 46,8 Mrd. | 43,7 Mrd. | 44,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 31,0 Mrd. | 29,9 Mrd. | 30,6 Mrd. | 28,4 Mrd. | 28,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 17,7 Mrd. | 16,4 Mrd. | 16,3 Mrd. | 15,3 Mrd. | 16,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 10,7 Mrd. | 8,2 Mrd. | 7,2 Mrd. | 8,1 Mrd. | 12,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 36,3 % | 35,4 % | 34,7 % | 35,1 % | 36,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Centene Corp | 27,96 | 33.194.311.680 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 23.61 | 12.42 |
![]() | Cigna Corp | 44,26 | 78.817.648.640 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 12.33 | 9.11 |
![]() | Elevance Health Inc | 51,75 | 91.408.236.544 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 17.9 | 14.39 |
![]() | CVS Health Corp | 39,48 | 116.552.564.736 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 23.98 | 10.94 |
![]() | Molina Healthcare Inc | 41,09 | 10.371.919.872 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | - | 20.49 |
![]() | UnitedHealth Group Incorporated | 64,08 | 368.363.962.368 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 26.39 | 17.64 |
![]() | Oscar Health Inc | 46,15 | 9.676.020.736 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 24.3 | 588.24 |
![]() | Clover Health Investments Corp | 27,63 | 2.459.253.504 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | - | 37.74 |
![]() | Progyny Inc | 67,05 | 2.126.866.816 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 30.46 | 12.9 |
![]() | Alignment Healthcare LLC | 25,93 | 1.669.853.056 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 42.37 | 204.08 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









