Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 9,025 US Dollar | 3 | 2 | 2 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 5.404.282.925 | 0,56 | 0,87 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,41 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +5,20 % | – |
| 1 Jahr | +11,66 % | +11,66 % |
| 3 Jahre | +94,21 % | +24,76 % |
| 5 Jahre | +184,05 % | +23,22 % |
| 10 Jahre | +136,40 % | +8,98 % |
| 20 Jahre | +277,91 % | +6,87 % |
Über Itau Unibanco Banco Holding SA
(automatisch übersetzt)
Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Geschäftskunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Es operiert durch drei Segmente: Einzelhandelsgeschäft, Großkundengeschäft und Aktivitäten mit dem Markt + Unternehmen. Das Unternehmen bietet Girokonten; Vermögensverwaltung; Zahlungs- und Inkassodienste; Kredite; Kredit- und Debitkarten; Anlage- und Firmenbankdienstleistungen; Immobilienkredit- und Finanzierungsdienste; wirtschaftliche, finanzielle und Brokerage-Beratung; sowie Leasing- und Devisendienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Nicht-Lebensversicherungsprodukte, die Verlust, Schaden oder Haftung für Gegenstände oder Personen abdecken, sowie Lebensversicherungsprodukte, die Todesfall und persönliche Unfälle absichern. Es bedient Privatkunden, Kontoinhaber und Nicht-Kontoinhaber, Privatpersonen und juristische Personen, vermögende Kunden, Mikrounternehmen und kleine Unternehmen sowie Mittelstandsunternehmen und institutionelle Kunden mit hohem Vermögen. Das Unternehmen war ehemals bekannt als Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. und änderte seinen Namen im April 2009 in Itaú Unibanco Holding S.A. Das Unternehmen wurde im Jahr 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien. Itaú Unibanco Holding S.A. ist eine Tochtergesellschaft von IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 14,23 |
| Marktkapitalisierung ? | 81.562.992.640 USD | ROIC [%] ? | 27,68 |
| Enterprise Value ? | 723.537.887.232 USD | ROIC/WACC ? | 2,12 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,49 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,99 |
| KGV [Forward] ? | 8,2 | EV/Sales [TTM] ? | 4,66 |
| KUV [TTM] ? | 0,57 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,93 | PEG [Trailing] ? | 0,5 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,17 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,23 | Cash Ratio - L1 ? | 0,73 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 4,95 | Quick Ratio - L2 ? | 0,74 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 2,31 | Current Ratio - L3 ? | 0,35 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,955 USD | Ausschüttungsquote ? | 1,45 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,17 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,31 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 3.154.139.000 BRL | Effektive Ausschüttungsquote ? | 79,92 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 34.488.606.000 BRL | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,57 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 37.642.745.000 BRL | ||
Kennzahlen von Itau Unibanco Banco Holding SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Itau Unibanco Banco Holding SA einen Umsatz von 384,6 Mrd. BRL (+18,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 44,9 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 11,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 384,6 Mrd. | 325,8 Mrd. | 306,6 Mrd. | 253,1 Mrd. | 191,5 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 132,6 Mrd. | 129,1 Mrd. | 116,8 Mrd. | 108,2 Mrd. | 108,2 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 50,3 Mrd. | 47,6 Mrd. | 39,7 Mrd. | 36,7 Mrd. | 42,2 Mrd. |
| Netto Gewinn | 44,9 Mrd. | 41,1 Mrd. | 33,1 Mrd. | 29,7 Mrd. | 26,8 Mrd. |
| Brutto Marge | 34,5 % | 39,6 % | 38,1 % | 42,8 % | 56,5 % |
| Operative Marge | 13,1 % | 14,6 % | 12,9 % | 14,5 % | 22,1 % |
| Netto Marge | 11,7 % | 12,6 % | 10,8 % | 11,7 % | 14,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Itau Unibanco Banco Holding SA bei 129,4 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mrd. BRL und der Free Cashflow bei 128,2 Mrd. BRL.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 129,4 Mrd. | −96,3 Mrd. | 77,5 Mrd. | 130,0 Mrd. | 60,1 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,2 Mrd. | 1,8 Mrd. | 9,2 Mrd. | 8,5 Mrd. | 9,1 Mrd. |
| Free Cash Flow | 128,2 Mrd. | −98,2 Mrd. | 68,3 Mrd. | 121,5 Mrd. | 51,0 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 33,6 % | −29,6 % | 25,3 % | 51,3 % | 31,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,6 % | 3,0 % | 3,4 % | 4,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 33,3 % | −30,1 % | 22,3 % | 48,0 % | 26,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Itau Unibanco Banco Holding SA Dividenden in Höhe von 47,4 Mrd. BRL. Für Aktienrückkäufe wendete Itau Unibanco Banco Holding SA im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 3,0 Mrd. BRL auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 47,4 Mrd. | 21,3 Mrd. | 10,3 Mrd. | 6,7 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 3,0 Mrd. | 1,8 Mrd. | 689,0 Mio. | 0 | −8,2 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 50,4 Mrd. | 23,1 Mrd. | 11,0 Mrd. | 6,7 Mrd. | −2,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 39,3 % | – | 16,2 % | 5,5 % | −3,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Itau Unibanco Banco Holding SA eine Bilanzsumme von 3,1 Bio. BRL und ein Eigenkapital von 204,4 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,1 Bio. | 2,8 Bio. | 2,5 Bio. | 2,3 Bio. | 2,1 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 2,9 Bio. | 2,6 Bio. | 2,3 Bio. | 2,1 Bio. | 1,9 Bio. |
| Eigenkapital | 204,4 Mrd. | 211,1 Mrd. | 190,2 Mrd. | 167,7 Mrd. | 152,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 789,9 Mrd. | 479,3 Mrd. | 389,4 Mrd. | 311,9 Mrd. | 209,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,7 % | 7,4 % | 7,5 % | 7,3 % | 7,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Nu Holdings Ltd | 59,99 | 59.900.538.880 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 16.99 | 13.68 |
![]() | Banco Bradesco S/A ADR | 32,8 | 30.844.557.312 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 6.13 | 6.02 |
![]() | Banco Santander Brasil SA ADR | 24,32 | 18.120.216.576 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 14.67 | 5.98 |
![]() | Mizuho Financial Group Inc. | 44,19 | 116.981.538.816 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 13.27 | 12.9 |
![]() | ICICI Bank Limited | 52,69 | 103.816.724.480 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 16.43 | 16.69 |
![]() | U.S. Bancorp | 57,18 | 93.077.995.520 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.62 | 10.32 |
![]() | PNC Financial Services Group Inc | 56,91 | 90.388.570.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | 10.49 |
![]() | Fifth Third Bancorp | 55 | 48.491.544.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18 | 10.94 |
![]() | KB Financial Group Inc | 44,78 | 39.053.938.688 USD | Bank (Großbanken) | Südkorea | 9.66 | 3.85 |
| Resona Holdings Inc | 27,3 | 31.464.361.984 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 18.69 | 14.86 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








