Itau Unibanco Banco Holding SA Logo

Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)

Takani Score ?
50.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
7,37 US Dollar10,2 US Dollar6,567 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
9,025 US Dollar3 2 2 1 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
5.404.282.9250,56 0,87

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,41 %–
Seit Jahresbeginn +5,20 %–
1 Jahr +11,66 %+11,66 %
3 Jahre +94,21 %+24,76 %
5 Jahre +184,05 %+23,22 %
10 Jahre +136,40 %+8,98 %
20 Jahre +277,91 %+6,87 %

Über Itau Unibanco Banco Holding SA

(automatisch übersetzt)

Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Geschäftskunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Es operiert durch drei Segmente: Einzelhandelsgeschäft, Großkundengeschäft und Aktivitäten mit dem Markt + Unternehmen. Das Unternehmen bietet Girokonten; Vermögensverwaltung; Zahlungs- und Inkassodienste; Kredite; Kredit- und Debitkarten; Anlage- und Firmenbankdienstleistungen; Immobilienkredit- und Finanzierungsdienste; wirtschaftliche, finanzielle und Brokerage-Beratung; sowie Leasing- und Devisendienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Nicht-Lebensversicherungsprodukte, die Verlust, Schaden oder Haftung für Gegenstände oder Personen abdecken, sowie Lebensversicherungsprodukte, die Todesfall und persönliche Unfälle absichern. Es bedient Privatkunden, Kontoinhaber und Nicht-Kontoinhaber, Privatpersonen und juristische Personen, vermögende Kunden, Mikrounternehmen und kleine Unternehmen sowie Mittelstandsunternehmen und institutionelle Kunden mit hohem Vermögen. Das Unternehmen war ehemals bekannt als Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. und änderte seinen Namen im April 2009 in Itaú Unibanco Holding S.A. Das Unternehmen wurde im Jahr 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien. Itaú Unibanco Holding S.A. ist eine Tochtergesellschaft von IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?14,23
Marktkapitalisierung ?81.562.992.640 USDROIC [%] ?27,68
Enterprise Value ?723.537.887.232 USDROIC/WACC ?2,12
Bewertung
KGV [TTM] ?9,49EV/FCFF [TTM] ?11,99
KGV [Forward] ?8,2EV/Sales [TTM] ?4,66
KUV [TTM] ?0,57EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,93PEG [Trailing] ?0,5
PEG [Forward, 5J] ?1,17
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,23Cash Ratio - L1 ?0,73
Verschuldungsgrad [Buch] ?4,95Quick Ratio - L2 ?0,74
Verschuldungsgrad [Markt] ?2,31Current Ratio - L3 ?0,35
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?2,955 USDAusschüttungsquote ?1,45 %
Erwartete Jahresdividende ?0,17 USDErwartete Dividendenrendite ?2,31 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?3.154.139.000 BRLEffektive Ausschüttungsquote ?79,92 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?34.488.606.000 BRLEffektive Auszahlungsrendite ?8,57 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?37.642.745.000 BRL

Kennzahlen von Itau Unibanco Banco Holding SA

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Itau Unibanco Banco Holding SA einen Umsatz von 384,6 Mrd. BRL (+18,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 44,9 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 11,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Umsatz384,6 Mrd.325,8 Mrd.306,6 Mrd.253,1 Mrd.191,5 Mrd.
Brutto Gewinn132,6 Mrd.129,1 Mrd.116,8 Mrd.108,2 Mrd.108,2 Mrd.
Operativer Gewinn50,3 Mrd.47,6 Mrd.39,7 Mrd.36,7 Mrd.42,2 Mrd.
Netto Gewinn44,9 Mrd.41,1 Mrd.33,1 Mrd.29,7 Mrd.26,8 Mrd.
Brutto Marge34,5 %39,6 %38,1 %42,8 %56,5 %
Operative Marge13,1 %14,6 %12,9 %14,5 %22,1 %
Netto Marge11,7 %12,6 %10,8 %11,7 %14,0 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Itau Unibanco Banco Holding SA

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Itau Unibanco Banco Holding SA bei 129,4 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mrd. BRL und der Free Cashflow bei 128,2 Mrd. BRL.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Operativer Cash Flow129,4 Mrd.−96,3 Mrd.77,5 Mrd.130,0 Mrd.60,1 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,2 Mrd.1,8 Mrd.9,2 Mrd.8,5 Mrd.9,1 Mrd.
Free Cash Flow128,2 Mrd.−98,2 Mrd.68,3 Mrd.121,5 Mrd.51,0 Mrd.
Operative Cash Flow Marge33,6 %−29,6 %25,3 %51,3 %31,4 %
CapEx/Umsatz0,3 %0,6 %3,0 %3,4 %4,7 %
Free Cash Flow Marge33,3 %−30,1 %22,3 %48,0 %26,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Itau Unibanco Banco Holding SA

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Itau Unibanco Banco Holding SA Dividenden in Höhe von 47,4 Mrd. BRL. Für Aktienrückkäufe wendete Itau Unibanco Banco Holding SA im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 3,0 Mrd. BRL auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Dividenden47,4 Mrd.21,3 Mrd.10,3 Mrd.6,7 Mrd.6,3 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe3,0 Mrd.1,8 Mrd.689,0 Mio.0−8,2 Mrd.
Gesamtausschüttung50,4 Mrd.23,1 Mrd.11,0 Mrd.6,7 Mrd.−2,0 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF39,3 %–16,2 %5,5 %−3,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Itau Unibanco Banco Holding SA eine Bilanzsumme von 3,1 Bio. BRL und ein Eigenkapital von 204,4 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Bilanzsumme3,1 Bio.2,8 Bio.2,5 Bio.2,3 Bio.2,1 Bio.
Verbindlichkeiten2,9 Bio.2,6 Bio.2,3 Bio.2,1 Bio.1,9 Bio.
Eigenkapital204,4 Mrd.211,1 Mrd.190,2 Mrd.167,7 Mrd.152,9 Mrd.
Investiertes Kapital789,9 Mrd.479,3 Mrd.389,4 Mrd.311,9 Mrd.209,5 Mrd.
Eigenkapitalquote6,7 %7,4 %7,5 %7,3 %7,4 %
Vollständige Bilanz von Itau Unibanco Banco Holding SA

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Nu Holdings Ltd logoNu Holdings Ltd
59,99
59.900.538.880 USDBank (Großbanken) Brasilien16.9913.68
Banco Bradesco S/A ADR logoBanco Bradesco S/A ADR
32,8
30.844.557.312 USDBank (Großbanken) Brasilien6.136.02
Banco Santander Brasil SA ADR logoBanco Santander Brasil SA ADR
24,32
18.120.216.576 USDBank (Großbanken) Brasilien14.675.98
Mizuho Financial Group Inc. logoMizuho Financial Group Inc.
44,19
116.981.538.816 USDBank (Großbanken) Japan13.2712.9
ICICI Bank Limited logoICICI Bank Limited
52,69
103.816.724.480 USDBank (Großbanken) Indien16.4316.69
U.S. Bancorp logoU.S. Bancorp
57,18
93.077.995.520 USDBank (Großbanken) USA11.6210.32
PNC Financial Services Group Inc logoPNC Financial Services Group Inc
56,91
90.388.570.112 USDBank (Großbanken) USA12.1210.49
Fifth Third Bancorp logoFifth Third Bancorp
55
48.491.544.576 USDBank (Großbanken) USA1810.94
KB Financial Group Inc logoKB Financial Group Inc
44,78
39.053.938.688 USDBank (Großbanken) Südkorea9.663.85
Resona Holdings Inc logoResona Holdings Inc
27,3
31.464.361.984 USDBank (Großbanken) Japan18.6914.86

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon