Nu Holdings Ltd (NU)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 18,97 US Dollar | 13 | 4 | 4 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 3.808.087.961 | 3,71 | 1,65 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,67 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −28,02 % | – |
| 1 Jahr | −25,11 % | −25,11 % |
| 3 Jahre | +50,44 % | +14,58 % |
Über Nu Holdings Ltd
(automatisch übersetzt)
Nu Holdings Ltd. bietet eine digitale Banking-Plattform in Brasilien, Mexiko, Kolumbien, den Kaimaninseln und den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Ausgabelösungen, die Nu Kredit- und Prepaid-Karte, eine digital aktivierte Karte, die als Kredit- und als Prepaid-Karte fungiert; Nubank+ Tier, eine Weiterentwicklung der Nu-Erfahrung; Ultraviolet Kredit- und Prepaid-Karte, eine Premium-Metall-Kreditkarte; mobile Zahlungsdienstleistungen für NuAccount-Kunden, um Überweisungen zu tätigen und zu empfangen, Rechnungen zu bezahlen und alltägliche Käufe über ihre Mobiltelefone zu tätigen; und Nu Shopping, einen integrierten Marktplatz, der es Kunden ermöglicht, Waren und Dienstleistungen von verschiedenen E-Commerce-Händlern zu erwerben. Darüber hinaus bietet es Transaktionslösungen, wie Nu Personal Accounts, eine digitale Kontollösung für persönliche Finanzaktivitäten; Nu Business Accounts für Unternehmerkunden und ihre Unternehmen; und Nu Business Prepaid- und Kreditkarte. Zusätzlich bietet es Spar- und Investitionslösungen, einschließlich Money Boxes, eine Lösung für zielbasierte Investitionen; Investitionslösungen, ein attraktives Anlageprodukt mit maßgeschneiderter und konfliktfreier Beratung; und NuCrypto, eine Lösung zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über die Nu-App. Weiterhin bietet das Unternehmen Darlehenslösungen, einschließlich persönlicher ungesicherter und gesicherter Kredite; Pix-Finanzierung, die es Kreditkarten- und Digital-Account-Kunden ermöglicht, kostenlose und sofortige Peer-to-Peer-Überweisungen vorzunehmen; Boleto-Finanzierung, die es Kreditkarten- und Digital-Account-Kunden ermöglicht, Zahlungen zu tätigen; Kauf-Finanzierung; Cash-in-Finanzierung; und NuPay, um Online-Käufe zu tätigen und Dienstleistungen über die Nu-App zu bezahlen. Zusätzlich bietet es Versicherungslösungen, wie NuInsurance-Versicherungslösungen, einschließlich Lebens-, Mobil-, Auto-, Wohn- und Finanzversicherungspolicen; und über die Finanzdienstleistungen hinausgehende Lösungen, einschließlich NuTravel, einem Reiseportal; und NuCel, einem Mobiltelefon-Service. Nu Holdings Ltd. wurde 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 22,62 |
| Marktkapitalisierung ? | 57.823.346.688 USD | ROIC [%] ? | 36,96 |
| Enterprise Value ? | 48.551.243.776 USD | ROIC/WACC ? | 5,23 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 16,4 | EV/FCFF [TTM] ? | -42,5 |
| KGV [Forward] ? | 13 | EV/Sales [TTM] ? | 4,3 |
| KUV [TTM] ? | 6,85 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 4,36 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,55 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,85 | Cash Ratio - L1 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,46 | Quick Ratio - L2 ? | 0,59 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,09 | Current Ratio - L3 ? | 0,59 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 498.264.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 13,81 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,86 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 498.264.000 USD | ||
Kennzahlen von Nu Holdings Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Nu Holdings Ltd einen Umsatz von 15,9 Mrd. USD (+43,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,9 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +84,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 15,9 Mrd. | 11,1 Mrd. | 7,7 Mrd. | 4,8 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 7,1 Mrd. | 5,1 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,1 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 3,9 Mrd. | 2,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | −308,9 Mio. | −170,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 2,9 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | −364,6 Mio. | −165,0 Mio. |
| Brutto Marge | 44,8 % | 45,9 % | 43,6 % | 64,0 % | 71,5 % |
| Operative Marge | 24,4 % | 25,2 % | 20,1 % | −6,4 % | −10,0 % |
| Netto Marge | 18,1 % | 17,8 % | 13,4 % | −7,6 % | −9,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Nu Holdings Ltd bei 3,5 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 7,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 3,5 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,5 Mrd. | 2,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 755,6 Mio. | −2,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,2 Mio. | 175,0 Mio. | 177,0 Mio. | 114,3 Mio. | 28,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 3,5 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 641,3 Mio. | −3,0 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,0 % | 21,6 % | 16,5 % | 15,8 % | −172,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 1,6 % | 2,3 % | 2,4 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,0 % | 20,0 % | 14,2 % | 13,4 % | −173,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Nu Holdings Ltd keine Dividendenzahlungen aus. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Nu Holdings Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,2 Mio. USD zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 928,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −6,2 Mio. | −5,5 Mio. | −9,1 Mio. | −252,5 Mio. | 4,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | −6,2 Mio. | −5,5 Mio. | −9,1 Mio. | −252,5 Mio. | 933,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | −0,2 % | −0,2 % | −0,8 % | −39,4 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Nu Holdings Ltd eine Bilanzsumme von 74,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 11,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 74,9 Mrd. | 49,9 Mrd. | 43,3 Mrd. | 29,9 Mrd. | 19,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 63,6 Mrd. | 42,3 Mrd. | 36,9 Mrd. | 25,0 Mrd. | 15,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 11,3 Mrd. | 7,6 Mrd. | 6,4 Mrd. | 4,9 Mrd. | 4,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 357,9 Mio. | −14,6 Mrd. | −14,4 Mrd. | −11,1 Mrd. | −6,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 15,1 % | 15,3 % | 14,8 % | 16,3 % | 22,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Itau Unibanco Banco Holding SA | 50,57 | 84.538.941.440 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 9.83 | 8.23 |
 | Banco Bradesco S/A ADR | 32,8 | 30.844.557.312 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 6.13 | 6.02 |
 | Banco Santander Brasil SA ADR | 24,32 | 18.120.216.576 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 14.67 | 5.98 |
 | Mizuho Financial Group Inc. | 44,19 | 116.981.538.816 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 13.27 | 12.9 |
 | ICICI Bank Limited | 52,69 | 103.816.724.480 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 16.43 | 16.69 |
 | U.S. Bancorp | 57,18 | 93.077.995.520 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.62 | 10.32 |
 | PNC Financial Services Group Inc | 56,91 | 90.388.570.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | 10.49 |
 | Fifth Third Bancorp | 55 | 48.491.544.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18 | 10.94 |
 | KB Financial Group Inc | 44,78 | 39.053.938.688 USD | Bank (Großbanken) | Südkorea | 9.66 | 3.85 |
 | Resona Holdings Inc | 27,3 | 31.464.361.984 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 18.69 | 14.86 |
Brasilien
Japan
Indien
USA
SüdkoreaKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital