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U.S. Bancorp (USB)

Takani Score ?
57.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
60,64 US Dollar65,466 US Dollar43,352 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
68,273 US Dollar13 3 8 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
1.558.051.4460,01 0,01

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,74 %–
Seit Jahresbeginn +16,88 %–
1 Jahr +35,02 %+35,02 %
3 Jahre +124,88 %+31,01 %
5 Jahre +25,15 %+4,59 %
10 Jahre +96,80 %+7,00 %
20 Jahre +237,83 %+6,28 %

Über U.S. Bancorp

(automatisch übersetzt)

U.S. Bancorp, eine Finanzdienstleistungsholding, bietet verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, institutionelle Organisationen, Regierungsbehörden und andere Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert über die Segmente Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; und Treasury and Corporate Support. Es bietet Depositiondienste, einschließlich Girokonten, Sparkonten und Festgeldverträge; sowie Kreditdienstleistungen, wie traditionelle Kreditprodukte und Kreditkartendienste, Leasingfinanzierung und Import-/Exporthandel, Agrarfinanzierung, asset-backed lending und weitere Produkte. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Kapitalmärkte und Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; sowie Nebendienstleistungen, die Kapitalmärkte, Treasury Management und Inkasso-Lockbox-Sammlungsdienste für Unternehmens- und Regierungsbehördenkunden umfassen. Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltung und Treuhanddienste für Privatpersonen, Nachlässe, Stiftungen, Unternehmensgesellschaften und wohltätige Organisationen; sowie Anlage- und Versicherungsprodukte für seine Kunden, hauptsächlich innerhalb seiner inländischen Märkte, sowie Fondsverwaltungsdienste für Investmentfonds und andere Fonds. Weiterhin bietet das Unternehmen Corporate- und Purchasingcard, und Corporate-Trust-Dienstleistungen; sowie Kreditkartendienste, Merchant- und ATM-Processing, Mortgage Banking, Versicherung, Brokerage- und Leasingdienste. U.S. Bancorp wurde im Jahr 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?24,42
Marktkapitalisierung ?92.859.867.136 USDROIC [%] ?-30,72
Enterprise Value ?123.644.796.928 USDROIC/WACC ?-6,3
Bewertung
KGV [TTM] ?11,6EV/FCFF [TTM] ?5,39
KGV [Forward] ?10,33EV/Sales [TTM] ?5,72
KUV [TTM] ?3,33EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,56PEG [Trailing] ?1,31
PEG [Forward, 5J] ?1,78
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,66Cash Ratio - L1 ?0,26
Verschuldungsgrad [Buch] ?1,2Quick Ratio - L2 ?0,26
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,84Current Ratio - L3 ?0,26
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?2,1 USDAusschüttungsquote ?33,07 %
Erwartete Jahresdividende ?2,16 USDErwartete Dividendenrendite ?3,62 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?700.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?3.551.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?4,58 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?4.251.000.000 USD

Kennzahlen von U.S. Bancorp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte U.S. Bancorp einen Umsatz von 42,9 Mrd. USD (+0,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,6 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz42,9 Mrd.42,7 Mrd.40,6 Mrd.27,4 Mrd.23,7 Mrd.
Brutto Gewinn26,9 Mrd.25,1 Mrd.25,7 Mrd.22,2 Mrd.23,9 Mrd.
Operativer Gewinn9,5 Mrd.7,9 Mrd.6,9 Mrd.7,3 Mrd.10,2 Mrd.
Netto Gewinn7,6 Mrd.6,3 Mrd.5,4 Mrd.5,8 Mrd.8,0 Mrd.
Brutto Marge62,8 %58,8 %63,4 %81,0 %100,8 %
Operative Marge22,2 %18,5 %16,9 %26,6 %42,9 %
Netto Marge17,7 %14,7 %13,4 %21,3 %33,6 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von U.S. Bancorp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von U.S. Bancorp bei 8,0 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 8,0 Mrd. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow8,0 Mrd.11,3 Mrd.8,4 Mrd.21,1 Mrd.9,9 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)006,0 Mrd.0661,0 Mio.
Free Cash Flow8,0 Mrd.11,3 Mrd.2,4 Mrd.21,1 Mrd.9,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge18,6 %26,4 %20,8 %77,1 %41,6 %
CapEx/Umsatz0,0 %0,0 %14,8 %0,0 %2,8 %
Free Cash Flow Marge18,6 %26,4 %6,0 %77,1 %38,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von U.S. Bancorp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte U.S. Bancorp Dividenden in Höhe von 3,5 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete U.S. Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 489,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden3,5 Mrd.3,4 Mrd.3,3 Mrd.3,1 Mrd.2,9 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe489,0 Mio.173,0 Mio.62,0 Mio.1,2 Mrd.2,8 Mrd.
Gesamtausschüttung4,0 Mrd.3,6 Mrd.3,4 Mrd.4,2 Mrd.5,7 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF50,1 %32,1 %139,3 %20,1 %61,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies U.S. Bancorp eine Bilanzsumme von 691,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 65,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme691,9 Mrd.677,9 Mrd.663,0 Mrd.674,3 Mrd.572,8 Mrd.
Verbindlichkeiten626,7 Mrd.619,3 Mrd.607,7 Mrd.623,6 Mrd.517,9 Mrd.
Eigenkapital65,2 Mrd.58,6 Mrd.55,3 Mrd.50,8 Mrd.54,9 Mrd.
Investiertes Kapital5,4 Mrd.−10,8 Mrd.−8,5 Mrd.−3,8 Mrd.−62,5 Mrd.
Eigenkapitalquote9,4 %8,6 %8,3 %7,5 %9,6 %
Vollständige Bilanz von U.S. Bancorp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
PNC Financial Services Group Inc logoPNC Financial Services Group Inc
56,91
90.388.570.112 USDBank (Großbanken) USA12.1210.49
Fifth Third Bancorp logoFifth Third Bancorp
55
48.491.544.576 USDBank (Großbanken) USA1810.94
KeyCorp logoKeyCorp
44,55
22.433.331.200 USDBank (Großbanken) USA11.6510.21
Comerica Incorporated logoComerica Incorporated
35,33
11.348.051.968 USDBank (Großbanken) USA16.7916.34
Cullen/Frost Bankers Inc logoCullen/Frost Bankers Inc
45,75
9.793.405.952 USDBank (Großbanken) USA14.8913.44
Prosperity Bancshares Inc logoProsperity Bancshares Inc
44,54
8.369.110.016 USDBank (Großbanken) USA12.059.47
Cadence Bancorp logoCadence Bancorp
58,49
7.845.388.288 USDBank (Großbanken) USA15.211.86
Glacier Bancorp Inc logoGlacier Bancorp Inc
50,88
6.388.198.400 USDBank (Großbanken) USA18.4421.37
Home BancShares Inc logoHome BancShares Inc
53,62
5.978.292.224 USDBank (Großbanken) USA12.311.43
Axos Financial Inc logoAxos Financial Inc
45,17
5.247.993.856 USDBank (Großbanken) USA10.889.55

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