U.S. Bancorp (USB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 68,273 US Dollar | 13 | 3 | 8 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 1.558.051.446 | 0,01 | 0,01 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,74 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,88 % | – |
| 1 Jahr | +35,02 % | +35,02 % |
| 3 Jahre | +124,88 % | +31,01 % |
| 5 Jahre | +25,15 % | +4,59 % |
| 10 Jahre | +96,80 % | +7,00 % |
| 20 Jahre | +237,83 % | +6,28 % |
Über U.S. Bancorp
(automatisch übersetzt)
U.S. Bancorp, eine Finanzdienstleistungsholding, bietet verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, institutionelle Organisationen, Regierungsbehörden und andere Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen operiert über die Segmente Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; und Treasury and Corporate Support. Es bietet Depositiondienste, einschließlich Girokonten, Sparkonten und Festgeldverträge; sowie Kreditdienstleistungen, wie traditionelle Kreditprodukte und Kreditkartendienste, Leasingfinanzierung und Import-/Exporthandel, Agrarfinanzierung, asset-backed lending und weitere Produkte. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Kapitalmärkte und Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; sowie Nebendienstleistungen, die Kapitalmärkte, Treasury Management und Inkasso-Lockbox-Sammlungsdienste für Unternehmens- und Regierungsbehördenkunden umfassen. Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltung und Treuhanddienste für Privatpersonen, Nachlässe, Stiftungen, Unternehmensgesellschaften und wohltätige Organisationen; sowie Anlage- und Versicherungsprodukte für seine Kunden, hauptsächlich innerhalb seiner inländischen Märkte, sowie Fondsverwaltungsdienste für Investmentfonds und andere Fonds. Weiterhin bietet das Unternehmen Corporate- und Purchasingcard, und Corporate-Trust-Dienstleistungen; sowie Kreditkartendienste, Merchant- und ATM-Processing, Mortgage Banking, Versicherung, Brokerage- und Leasingdienste. U.S. Bancorp wurde im Jahr 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 24,42 |
| Marktkapitalisierung ? | 92.859.867.136 USD | ROIC [%] ? | -30,72 |
| Enterprise Value ? | 123.644.796.928 USD | ROIC/WACC ? | -6,3 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,6 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,39 |
| KGV [Forward] ? | 10,33 | EV/Sales [TTM] ? | 5,72 |
| KUV [TTM] ? | 3,33 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,56 | PEG [Trailing] ? | 1,31 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,78 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,66 | Cash Ratio - L1 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,2 | Quick Ratio - L2 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,84 | Current Ratio - L3 ? | 0,26 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,1 USD | Ausschüttungsquote ? | 33,07 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,16 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,62 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 700.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.551.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,58 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 4.251.000.000 USD | ||
Kennzahlen von U.S. Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte U.S. Bancorp einen Umsatz von 42,9 Mrd. USD (+0,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,6 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 42,9 Mrd. | 42,7 Mrd. | 40,6 Mrd. | 27,4 Mrd. | 23,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 26,9 Mrd. | 25,1 Mrd. | 25,7 Mrd. | 22,2 Mrd. | 23,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 9,5 Mrd. | 7,9 Mrd. | 6,9 Mrd. | 7,3 Mrd. | 10,2 Mrd. |
| Netto Gewinn | 7,6 Mrd. | 6,3 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,8 Mrd. | 8,0 Mrd. |
| Brutto Marge | 62,8 % | 58,8 % | 63,4 % | 81,0 % | 100,8 % |
| Operative Marge | 22,2 % | 18,5 % | 16,9 % | 26,6 % | 42,9 % |
| Netto Marge | 17,7 % | 14,7 % | 13,4 % | 21,3 % | 33,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von U.S. Bancorp bei 8,0 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 8,0 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 8,0 Mrd. | 11,3 Mrd. | 8,4 Mrd. | 21,1 Mrd. | 9,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 6,0 Mrd. | 0 | 661,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 8,0 Mrd. | 11,3 Mrd. | 2,4 Mrd. | 21,1 Mrd. | 9,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 18,6 % | 26,4 % | 20,8 % | 77,1 % | 41,6 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 14,8 % | 0,0 % | 2,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,6 % | 26,4 % | 6,0 % | 77,1 % | 38,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte U.S. Bancorp Dividenden in Höhe von 3,5 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete U.S. Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 489,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,5 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 489,0 Mio. | 173,0 Mio. | 62,0 Mio. | 1,2 Mrd. | 2,8 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 4,0 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,4 Mrd. | 4,2 Mrd. | 5,7 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 50,1 % | 32,1 % | 139,3 % | 20,1 % | 61,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies U.S. Bancorp eine Bilanzsumme von 691,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 65,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 691,9 Mrd. | 677,9 Mrd. | 663,0 Mrd. | 674,3 Mrd. | 572,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 626,7 Mrd. | 619,3 Mrd. | 607,7 Mrd. | 623,6 Mrd. | 517,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 65,2 Mrd. | 58,6 Mrd. | 55,3 Mrd. | 50,8 Mrd. | 54,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 5,4 Mrd. | −10,8 Mrd. | −8,5 Mrd. | −3,8 Mrd. | −62,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,4 % | 8,6 % | 8,3 % | 7,5 % | 9,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | PNC Financial Services Group Inc | 56,91 | 90.388.570.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | 10.49 |
![]() | Fifth Third Bancorp | 55 | 48.491.544.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18 | 10.94 |
![]() | KeyCorp | 44,55 | 22.433.331.200 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.65 | 10.21 |
![]() | Comerica Incorporated | 35,33 | 11.348.051.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.79 | 16.34 |
![]() | Cullen/Frost Bankers Inc | 45,75 | 9.793.405.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 13.44 |
![]() | Prosperity Bancshares Inc | 44,54 | 8.369.110.016 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.05 | 9.47 |
![]() | Cadence Bancorp | 58,49 | 7.845.388.288 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.2 | 11.86 |
![]() | Glacier Bancorp Inc | 50,88 | 6.388.198.400 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | 21.37 |
![]() | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









