Prosperity Bancshares Inc (PB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 79,5 US Dollar | 4 | 2 | 7 | 1 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 120.176.771 | 4,19 | 3,72 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +7,72 % | – |
| 1 Jahr | +15,27 % | +15,27 % |
| 3 Jahre | +49,22 % | +14,27 % |
| 5 Jahre | +13,89 % | +2,64 % |
| 10 Jahre | +74,81 % | +5,74 % |
| 20 Jahre | +230,48 % | +6,16 % |
Über Prosperity Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
Prosperity Bancshares, Inc. agiert als Bankholdinggesellschaft der Prosperity Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, wie Sichteinlagen, Sparkonten, Geldmarktkonten und Termineinlagen; und Einlagenzertifikate (CDs). Das Unternehmen bietet außerdem 1-4‑familien Wohnimmobilienhypotheken, kommerzielle Immobilien- und Mehrfamilienwohnungsdarlehen, kommerzielle und industrielle Darlehen sowie landwirtschaftliche und nicht-Immobilien-landwirtschaftliche Darlehen; Bauträger-, Landentwicklungs- und andere Landdarlehen; Verbraucherkredite, einschließlich Auto-, Wohnmobil-, Boot-, Renovierungs-, Privat- und auf Einlagenkonto besicherte Kredite; Festdarlehen und Kreditlinien; sowie langlebige Konsumgüter und Wohnungsbaudarlehen, sowie Darlehen für Working Capital, Geschäftsausbau und Erwerb von Geräten und Maschinen. Darüber hinaus bietet es digitales Banking, Internet-Banking, Mobile Banking, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Einzelhandels-Brokerage, Hypothekendienste und Treasury-Management sowie Debit- und Kreditkartendienste. Das Unternehmen wurde 1983 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Houston, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 36,35 |
| Marktkapitalisierung ? | 8.546.972.160 USD | ROIC [%] ? | -7,09 |
| Enterprise Value ? | 9.395.241.984 USD | ROIC/WACC ? | -1,57 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,98 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,03 |
| KGV [Forward] ? | 9,45 | EV/Sales [TTM] ? | 8,14 |
| KUV [TTM] ? | 6,14 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,01 | PEG [Trailing] ? | 24,88 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 4,26 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,42 | Cash Ratio - L1 ? | 0,43 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,28 | Quick Ratio - L2 ? | 0,43 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,25 | Current Ratio - L3 ? | 0,43 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 31,17 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,56 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,68 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 227.949.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 231.935.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,38 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 459.884.000 USD | ||
Kennzahlen von Prosperity Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Prosperity Bancshares Inc einen Umsatz von 1,7 Mrd. USD (−0,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 542,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 31,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 693,6 Mio. | 612,7 Mio. | 534,5 Mio. | 666,2 Mio. | 659,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 542,8 Mio. | 479,4 Mio. | 419,3 Mio. | 524,5 Mio. | 519,3 Mio. |
| Brutto Marge | 71,9 % | 65,2 % | 67,4 % | 92,5 % | 95,3 % |
| Operative Marge | 39,9 % | 35,2 % | 34,3 % | 55,4 % | 57,3 % |
| Netto Marge | 31,2 % | 27,5 % | 26,9 % | 43,6 % | 45,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Prosperity Bancshares Inc bei 549,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 32,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 517,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 549,5 Mio. | 472,7 Mio. | 646,4 Mio. | 506,5 Mio. | 694,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 32,5 Mio. | 21,1 Mio. | 34,2 Mio. | 42,4 Mio. | 19,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 517,0 Mio. | 451,6 Mio. | 612,2 Mio. | 464,1 Mio. | 675,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 31,6 % | 27,1 % | 41,5 % | 42,1 % | 60,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,9 % | 1,2 % | 2,2 % | 3,5 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 29,7 % | 25,9 % | 39,3 % | 38,6 % | 58,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Prosperity Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 221,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Prosperity Bancshares Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 157,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 221,4 Mio. | 214,4 Mio. | 205,7 Mio. | 193,1 Mio. | 184,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 157,2 Mio. | 74,8 Mio. | 72,2 Mio. | 65,7 Mio. | 52,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 378,6 Mio. | 289,1 Mio. | 278,0 Mio. | 258,9 Mio. | 236,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 73,2 % | 64,0 % | 45,4 % | 55,8 % | 35,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Prosperity Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 38,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 7,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 38,5 Mrd. | 39,6 Mrd. | 38,5 Mrd. | 37,7 Mrd. | 37,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 30,8 Mrd. | 32,1 Mrd. | 31,5 Mrd. | 31,0 Mrd. | 31,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 7,6 Mrd. | 7,4 Mrd. | 7,1 Mrd. | 6,7 Mrd. | 6,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −2,5 Mrd. | −2,1 Mrd. | 10,2 Mrd. | 9,9 Mrd. | 3,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 19,8 % | 18,8 % | 18,4 % | 17,8 % | 17,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Cadence Bancorp | 58,49 | 7.845.388.288 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.2 | 11.86 |
 | Cullen/Frost Bankers Inc | 45,75 | 9.793.405.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 13.44 |
 | Glacier Bancorp Inc | 50,88 | 6.388.198.400 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | 21.37 |
 | Comerica Incorporated | 35,33 | 11.348.051.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.79 | 16.34 |
 | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
 | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
 | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
 | New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 |
 | Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 |
 | KeyCorp | 44,55 | 22.433.331.200 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.65 | 10.21 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital