Comerica Incorporated (CMA) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 86,875 US Dollar | 1 | 3 | 12 | 3 | 3 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 127.980.738 | 8,3 | 5,66 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −4,51 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +2,00 % | – |
| 1 Jahr | +37,43 % | +37,43 % |
| 3 Jahre | +45,44 % | +13,30 % |
| 5 Jahre | +95,10 % | +14,30 % |
| 10 Jahre | +281,50 % | +14,33 % |
| 20 Jahre | +204,46 % | +5,72 % |
Über Comerica Incorporated
(automatisch übersetzt)
Comerica Incorporated zusammen mit seinen Tochtergesellschaften bietet Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Kanada und Mexiko an. Das Unternehmen betreibt Segmente Commercial Bank, Retail Bank und Wealth Management. Das Segment Commercial Bank bietet verschiedene Produkte und Dienstleistungen, einschließlich kommerzieller Kredite und Kreditlinien, Einlagen, Cash-Management, Zahlungslösungen, Kartenservices, Kapitalmarkprodukte, Finanzierung des internationalen Handels, Akkreditive, Devisenmanagement-Dienstleistungen und Syndizierungsdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, multinationale Konzerne und Regierungseinrichtungen. Das Segment Retail Bank bietet persönliche Finanzdienstleistungen, wie Verbraucherdarlehen, Einlagensammlung und Hypothekendarlehen-Generierung; sowie verschiedene Konsumentenprodukte, die Einlagenkonten, Ratenkredite, Kreditkarten, Home-Equity-Linienkredite und Wohnhypothekendarlehen umfassen. Das Segment Wealth Management bietet Produkte und Dienstleistungen, die Finanzplanung, Treuhand- und fiduciary-Dienstleistungen, Vermögensverwaltung und Beratung, Brokerage, Private Banking sowie Nachfolgeplanungsdienstleistungen für Vermögende, High-Net-Worth- und Ultra-High-Net-Worth-Personen und -Familien, Geschäftsinhaber und Führungskräfte sowie institutionelle Kunden umfassen. Das Unternehmen war früher als DETROITBANK Corporation bekannt und änderte im Juli 1982 seinen Namen in Comerica Incorporated. Comerica Incorporated wurde 1849 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 19,07 |
| Marktkapitalisierung ? | 11.348.051.968 USD | ROIC [%] ? | -70,11 |
| Enterprise Value ? | 9.667.052.544 USD | ROIC/WACC ? | -14,85 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 16,79 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,54 |
| KGV [Forward] ? | 16,34 | EV/Sales [TTM] ? | 5,1 |
| KUV [TTM] ? | 3,47 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,55 | PEG [Trailing] ? | 2,16 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 16,35 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,64 | Cash Ratio - L1 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,7 | Quick Ratio - L2 ? | 0,28 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,48 | Current Ratio - L3 ? | 0,28 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,84 USD | Ausschüttungsquote ? | 38,8 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,84 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,2 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 316.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 50 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 293.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,37 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 609.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Comerica Incorporated
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Comerica Incorporated einen Umsatz von 4,8 Mrd. USD (−3,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 723,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 4,8 Mrd. | 5,0 Mrd. | 5,3 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 3,3 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 915,0 Mio. | 888,0 Mio. | 1,1 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Netto Gewinn | 723,0 Mio. | 698,0 Mio. | 881,0 Mio. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Marge | 68,1 % | 64,0 % | 66,7 % | 92,9 % | 110,8 % |
| Operative Marge | 19,1 % | 17,8 % | 21,8 % | 39,5 % | 49,3 % |
| Netto Marge | 15,1 % | 14,0 % | 16,8 % | 30,8 % | 38,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Comerica Incorporated bei 0 USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 0 USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 0 | 601,0 Mio. | 1,3 Mrd. | 638,0 Mio. | 634,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 153,0 Mio. | 153,0 Mio. | 82,0 Mio. | 70,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 0 | 448,0 Mio. | 1,1 Mrd. | 556,0 Mio. | 564,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 0,0 % | 12,0 % | 23,8 % | 17,1 % | 21,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 3,1 % | 2,9 % | 2,2 % | 2,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 0,0 % | 9,0 % | 20,9 % | 14,9 % | 18,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Comerica Incorporated keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 400,0 Mio. | 394,0 Mio. | 376,0 Mio. | 392,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 114,0 Mio. | 17,0 Mio. | 43,0 Mio. | 729,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 0 | 514,0 Mio. | 411,0 Mio. | 419,0 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 114,7 % | 37,4 % | 75,4 % | 198,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Comerica Incorporated eine Bilanzsumme von 80,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 7,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 80,1 Mrd. | 79,3 Mrd. | 85,8 Mrd. | 85,4 Mrd. | 94,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 72,4 Mrd. | 72,8 Mrd. | 79,4 Mrd. | 80,2 Mrd. | 86,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 7,7 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,4 Mrd. | 5,2 Mrd. | 7,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −2,6 Mrd. | −963,0 Mio. | −10,6 Mrd. | −14,0 Mrd. | −28,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,6 % | 8,3 % | 7,5 % | 6,1 % | 8,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Cullen/Frost Bankers Inc | 46,09 | 10.189.448.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.83 | 15.41 |
![]() | Prosperity Bancshares Inc | 44,01 | 8.711.038.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.26 | 11.78 |
![]() | Cadence Bancorp | 58,49 | 7.845.388.288 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.2 | 11.86 |
![]() | Glacier Bancorp Inc | 50,11 | 6.545.257.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 23.6 | 21.37 |
![]() | Home BancShares Inc | 53,61 | 6.210.250.752 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.7 | 12.15 |
![]() | KeyCorp | 44,35 | 24.281.591.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.25 | 12.52 |
![]() | Axos Financial Inc | 52,44 | 5.416.555.008 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.83 | 9.55 |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 54,66 | 4.789.728.256 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.82 | 22.57 |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 | |
| Nicolet Bankshares Inc. | 67,55 | 3.572.747.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.93 | 14.84 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







