Nicolet Bankshares Inc. (NIC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 194,2 US Dollar | 1 | 3 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 20.957.513 | 5,47 | 6,62 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,89 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +43,20 % | – |
| 1 Jahr | +51,36 % | +51,36 % |
| 3 Jahre | +157,26 % | +37,02 % |
| 5 Jahre | +149,52 % | +20,07 % |
| 10 Jahre | +360,65 % | +16,50 % |
Über Nicolet Bankshares Inc.
(automatisch übersetzt)
Nicolet Bankshares, Inc. betreibt als Bankholdinggesellschaft die Nicolet National Bank, die Banking-Produkte und -Dienstleistungen für Unternehmen und Privatkunden in Wisconsin, Michigan und Minnesota anbietet. Das Unternehmen nimmt Demand Deposits, Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie verschiedene Einlagenzertifikate und Individual Retirement Accounts entgegen. Es bietet außerdem kommerzielle Kredite, einschließlich Geschäfts-, Industrie- und Unternehmenskredite und Kreditlinien; Kredite für gewerbliche Immobilien; landwirtschaftliche (AG) Produktions- und AG-Immobilienkredite; Kredite für gewerbliche Immobilieninvestitionen; Bau- und Landentwicklungsdarlehen; Wohnimmobilienkredite, wie Hypotheken erster und zweiter Rangfolge (Residential First Lien und Junior Lien); Eigenheimkredite und Baukredite im Wohnbereich; sowie Konsumentenkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management, internationales Banking, Privat Brokerage, Schließfächer und Treuhand- sowie Fiduciary-Dienstleistungen sowie Vermögensverwaltung und Altersvorsorge-Dienstleistungen an. Weiterhin bietet es Hypothekendarlehen-Refinanzierungen; Online-Dienste wie gewerbliche, Einzelhandel- und Treuhand-Online-Banking; automatisierte Rechnungszahlung, Mobile-Banking-Einzahlungen und Kontozugriff sowie Remote-Deposit-Capture-Dienste; und weitere Dienstleistungen, bestehend aus Königskorrentüberweisungen (Wire Transfers), Debitkarten, Kreditkarten, Prepaid-Geschenkkarten, direkte Einzahlungen und offizielle Bankschecks sowie die Förderung von Ernteversicherungsprodukten. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Green Bay Financial Corporation bekannt und änderte seinen Namen im März 2002 in Nicolet Bankshares, Inc. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Green Bay, Wisconsin.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 36,49 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.583.734.528 USD | ROIC [%] ? | -206,26 |
| Enterprise Value ? | 3.146.788.096 USD | ROIC/WACC ? | -34,44 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,57 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,97 |
| KGV [Forward] ? | 14,84 | EV/Sales [TTM] ? | 6,3 |
| KUV [TTM] ? | 6,17 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,62 | PEG [Trailing] ? | 0,92 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,92 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,14 | Cash Ratio - L1 ? | 808,28 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,11 | Quick Ratio - L2 ? | 5.427,76 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,04 | Current Ratio - L3 ? | 5.079,45 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,36 USD | Ausschüttungsquote ? | 9,52 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,44 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,84 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 88.524.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 24.088.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,14 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 112.612.000 USD | ||
Kennzahlen von Nicolet Bankshares Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Nicolet Bankshares Inc. einen Umsatz von 552,6 Mio. USD (+6,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 150,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 552,6 Mio. | 519,4 Mio. | 416,9 Mio. | 332,1 Mio. | 239,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 383,9 Mio. | 345,3 Mio. | 272,9 Mio. | 286,6 Mio. | 210,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 187,0 Mio. | 155,1 Mio. | 86,6 Mio. | 125,7 Mio. | 81,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 150,7 Mio. | 124,1 Mio. | 61,5 Mio. | 94,3 Mio. | 60,7 Mio. |
| Brutto Marge | 69,5 % | 66,5 % | 65,5 % | 86,3 % | 88,1 % |
| Operative Marge | 33,8 % | 29,9 % | 20,8 % | 37,9 % | 33,9 % |
| Netto Marge | 27,3 % | 23,9 % | 14,8 % | 28,4 % | 25,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Nicolet Bankshares Inc. bei 153,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 149,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 153,5 Mio. | 133,7 Mio. | 108,0 Mio. | 117,4 Mio. | 97,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,1 Mio. | 16,5 Mio. | 18,2 Mio. | 12,2 Mio. | 12,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 149,4 Mio. | 117,2 Mio. | 89,8 Mio. | 105,2 Mio. | 84,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 27,8 % | 25,7 % | 25,9 % | 35,4 % | 40,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 3,2 % | 4,4 % | 3,7 % | 5,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 27,0 % | 22,6 % | 21,5 % | 31,7 % | 35,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Nicolet Bankshares Inc. Dividenden in Höhe von 18,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Nicolet Bankshares Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 89,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 18,7 Mio. | 16,5 Mio. | 11,1 Mio. | 0 | 314,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 89,3 Mio. | 10,1 Mio. | 1,5 Mio. | 61,5 Mio. | 62,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 107,9 Mio. | 26,7 Mio. | 12,6 Mio. | 61,5 Mio. | 376,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 72,2 % | 22,8 % | 14,1 % | 58,5 % | 444,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Nicolet Bankshares Inc. eine Bilanzsumme von 9,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,2 Mrd. | 8,8 Mrd. | 8,5 Mrd. | 8,8 Mrd. | 7,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,9 Mrd. | 7,6 Mrd. | 7,4 Mrd. | 7,8 Mrd. | 6,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 972,5 Mio. | 891,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 208,4 Mio. | −9,2 Mio. | −94,4 Mio. | 430,0 Mio. | −430,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 13,7 % | 13,3 % | 12,3 % | 11,1 % | 11,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Community Bank System Inc | 43,31 | 3.281.653.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.47 | 15.77 |
![]() | BankUnited Inc | 36 | 3.095.041.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.74 | 10.08 |
![]() | Provident Financial Services Inc | 49,35 | 3.029.717.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.68 | 9.02 |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 | |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
![]() | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
![]() | Berkshire Hills Bancorp Inc | 28,84 | 2.202.032.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.21 | 8.2 |
![]() | First Commonwealth Financial | 48,15 | 2.124.195.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.9 | 10.87 |
![]() | Glacier Bancorp Inc | 50,88 | 6.388.198.400 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | 21.37 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








