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Nicolet Bankshares Inc. (NIC)

Takani Score ?
67.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
172,52 US Dollar179,617 US Dollar113,385 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
194,2 US Dollar1 3 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
20.957.5135,47 6,62

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,89 %–
Seit Jahresbeginn +43,20 %–
1 Jahr +51,36 %+51,36 %
3 Jahre +157,26 %+37,02 %
5 Jahre +149,52 %+20,07 %
10 Jahre +360,65 %+16,50 %

Über Nicolet Bankshares Inc.

(automatisch übersetzt)

Nicolet Bankshares, Inc. betreibt als Bankholdinggesellschaft die Nicolet National Bank, die Banking-Produkte und -Dienstleistungen für Unternehmen und Privatkunden in Wisconsin, Michigan und Minnesota anbietet. Das Unternehmen nimmt Demand Deposits, Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie verschiedene Einlagenzertifikate und Individual Retirement Accounts entgegen. Es bietet außerdem kommerzielle Kredite, einschließlich Geschäfts-, Industrie- und Unternehmenskredite und Kreditlinien; Kredite für gewerbliche Immobilien; landwirtschaftliche (AG) Produktions- und AG-Immobilienkredite; Kredite für gewerbliche Immobilieninvestitionen; Bau- und Landentwicklungsdarlehen; Wohnimmobilienkredite, wie Hypotheken erster und zweiter Rangfolge (Residential First Lien und Junior Lien); Eigenheimkredite und Baukredite im Wohnbereich; sowie Konsumentenkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management, internationales Banking, Privat Brokerage, Schließfächer und Treuhand- sowie Fiduciary-Dienstleistungen sowie Vermögensverwaltung und Altersvorsorge-Dienstleistungen an. Weiterhin bietet es Hypothekendarlehen-Refinanzierungen; Online-Dienste wie gewerbliche, Einzelhandel- und Treuhand-Online-Banking; automatisierte Rechnungszahlung, Mobile-Banking-Einzahlungen und Kontozugriff sowie Remote-Deposit-Capture-Dienste; und weitere Dienstleistungen, bestehend aus Königskorrentüberweisungen (Wire Transfers), Debitkarten, Kreditkarten, Prepaid-Geschenkkarten, direkte Einzahlungen und offizielle Bankschecks sowie die Förderung von Ernteversicherungsprodukten. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Green Bay Financial Corporation bekannt und änderte seinen Namen im März 2002 in Nicolet Bankshares, Inc. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Green Bay, Wisconsin.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?36,49
Marktkapitalisierung ?3.583.734.528 USDROIC [%] ?-206,26
Enterprise Value ?3.146.788.096 USDROIC/WACC ?-34,44
Bewertung
KGV [TTM] ?18,57EV/FCFF [TTM] ?9,97
KGV [Forward] ?14,84EV/Sales [TTM] ?6,3
KUV [TTM] ?6,17EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,62PEG [Trailing] ?0,92
PEG [Forward, 5J] ?1,92
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,14Cash Ratio - L1 ?808,28
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,11Quick Ratio - L2 ?5.427,76
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,04Current Ratio - L3 ?5.079,45
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,36 USDAusschüttungsquote ?9,52 %
Erwartete Jahresdividende ?1,44 USDErwartete Dividendenrendite ?0,84 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?88.524.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?24.088.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,14 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?112.612.000 USD

Kennzahlen von Nicolet Bankshares Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Nicolet Bankshares Inc. einen Umsatz von 552,6 Mio. USD (+6,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 150,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz552,6 Mio.519,4 Mio.416,9 Mio.332,1 Mio.239,1 Mio.
Brutto Gewinn383,9 Mio.345,3 Mio.272,9 Mio.286,6 Mio.210,5 Mio.
Operativer Gewinn187,0 Mio.155,1 Mio.86,6 Mio.125,7 Mio.81,1 Mio.
Netto Gewinn150,7 Mio.124,1 Mio.61,5 Mio.94,3 Mio.60,7 Mio.
Brutto Marge69,5 %66,5 %65,5 %86,3 %88,1 %
Operative Marge33,8 %29,9 %20,8 %37,9 %33,9 %
Netto Marge27,3 %23,9 %14,8 %28,4 %25,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Nicolet Bankshares Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Nicolet Bankshares Inc. bei 153,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 149,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow153,5 Mio.133,7 Mio.108,0 Mio.117,4 Mio.97,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)4,1 Mio.16,5 Mio.18,2 Mio.12,2 Mio.12,8 Mio.
Free Cash Flow149,4 Mio.117,2 Mio.89,8 Mio.105,2 Mio.84,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge27,8 %25,7 %25,9 %35,4 %40,9 %
CapEx/Umsatz0,7 %3,2 %4,4 %3,7 %5,4 %
Free Cash Flow Marge27,0 %22,6 %21,5 %31,7 %35,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Nicolet Bankshares Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Nicolet Bankshares Inc. Dividenden in Höhe von 18,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Nicolet Bankshares Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 89,3 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden18,7 Mio.16,5 Mio.11,1 Mio.0314,3 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe89,3 Mio.10,1 Mio.1,5 Mio.61,5 Mio.62,6 Mio.
Gesamtausschüttung107,9 Mio.26,7 Mio.12,6 Mio.61,5 Mio.376,9 Mio.
Ausschüttung in % des FCF72,2 %22,8 %14,1 %58,5 %444,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Nicolet Bankshares Inc. eine Bilanzsumme von 9,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme9,2 Mrd.8,8 Mrd.8,5 Mrd.8,8 Mrd.7,7 Mrd.
Verbindlichkeiten7,9 Mrd.7,6 Mrd.7,4 Mrd.7,8 Mrd.6,8 Mrd.
Eigenkapital1,3 Mrd.1,2 Mrd.1,0 Mrd.972,5 Mio.891,9 Mio.
Investiertes Kapital208,4 Mio.−9,2 Mio.−94,4 Mio.430,0 Mio.−430,1 Mio.
Eigenkapitalquote13,7 %13,3 %12,3 %11,1 %11,6 %
Vollständige Bilanz von Nicolet Bankshares Inc.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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43,31
3.281.653.760 USDBank (Großbanken) USA14.4715.77
BankUnited Inc logoBankUnited Inc
36
3.095.041.280 USDBank (Großbanken) USA11.7410.08
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50,46
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ServisFirst Bancshares Inc logoServisFirst Bancshares Inc
53,35
4.448.073.216 USDBank (Großbanken) USA1322.57
Axos Financial Inc logoAxos Financial Inc
45,17
5.247.993.856 USDBank (Großbanken) USA10.889.55
Home BancShares Inc logoHome BancShares Inc
53,62
5.978.292.224 USDBank (Großbanken) USA12.311.43
Berkshire Hills Bancorp Inc logoBerkshire Hills Bancorp Inc
28,84
2.202.032.640 USDBank (Großbanken) USA10.218.2
First Commonwealth Financial logoFirst Commonwealth Financial
48,15
2.124.195.712 USDBank (Großbanken) USA12.910.87
Glacier Bancorp Inc logoGlacier Bancorp Inc
50,88
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