Berkshire Hills Bancorp Inc (BHLB) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 31,658 US Dollar | 2 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 46.389.900 | 9,88 | 7,86 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,57 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −4,92 % | – |
| 1 Jahr | +2,37 % | +2,37 % |
| 3 Jahre | +3,43 % | +1,13 % |
| 5 Jahre | +215,41 % | +25,83 % |
| 10 Jahre | +28,65 % | +2,55 % |
| 20 Jahre | +40,38 % | +1,71 % |
Über Berkshire Hills Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Berkshire Hills Bancorp, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Berkshire Bank, die in den Vereinigten Staaten Konsumentenkredite für gewerbliche und private Kunden, Private Banking und Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenkonten an, darunter Sichteinlagen, verzinsliche Girokonten, reguläre Sparkonten, Geldmarktsparkonten, Festgeldkonten und Altersvorsorgekonten. Es bietet Kredite wie gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche und industrielle Kredite, Hypothekarkredite und Verbraucherkredite sowie Hypothekarkredite für Wohnimmobilien und Beteiligungen an gewerblichen Krediten, revolvierende Kredite, Kreditlinien, Akkreditive, Zeitwechsel und SBA-garantierte Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, darunter beratende Anlageverwaltung, Treuhandverwaltung, Erstellung von Steuererklärungen und Finanzplanung sowie Anlageprodukte und Maklerdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es kommerzielles Cash-Management, Online-Banking und Mobile-Banking, Überziehungsprogramme, Debitkarten und andere gebührenpflichtige elektronische Zahlungsdienste für Transaktionskontokunden an und betreibt ein kommerzielles Zahlungsabwicklungsgeschäft. Es bedient mit seinen Produkten private, gewerbliche, gemeinnützige und kommunale Einlagenkunden. Berkshire Hills Bancorp, Inc. wurde 1846 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 21,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.202.032.640 USD | ROIC [%] ? | 30,01 |
| Enterprise Value ? | 1.038.317.696 USD | ROIC/WACC ? | 5,71 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,21 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,22 |
| KGV [Forward] ? | 8,2 | EV/Sales [TTM] ? | 6,35 |
| KUV [TTM] ? | 5,02 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,83 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,74 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,3 | Cash Ratio - L1 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,42 | Quick Ratio - L2 ? | 0,17 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,22 | Current Ratio - L3 ? | 0,17 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,72 USD | Ausschüttungsquote ? | 29,63 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,72 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,73 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -3.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 28,55 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 32.331.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,47 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 32.328.000 USD | ||
Kennzahlen von Berkshire Hills Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Berkshire Hills Bancorp Inc einen Umsatz von 646,1 Mio. USD (+4,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 61,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 9,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +1,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 646,1 Mio. | 619,1 Mio. | 456,2 Mio. | 419,4 Mio. | 474,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 359,8 Mio. | 379,8 Mio. | 402,5 Mio. | 381,5 Mio. | 306,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 79,5 Mio. | 78,3 Mio. | 113,8 Mio. | 149,0 Mio. | −533,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 61,0 Mio. | 69,6 Mio. | 92,5 Mio. | 118,7 Mio. | −533,0 Mio. |
| Brutto Marge | 55,7 % | 61,4 % | 88,2 % | 91,0 % | 64,4 % |
| Operative Marge | 12,3 % | 12,7 % | 24,9 % | 35,5 % | −112,3 % |
| Netto Marge | 9,4 % | 11,2 % | 20,3 % | 28,3 % | −112,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Berkshire Hills Bancorp Inc bei 125,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 120,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 125,2 Mio. | 157,2 Mio. | 123,2 Mio. | 105,5 Mio. | 227,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,6 Mio. | 1,8 Mio. | 1,5 Mio. | 1,6 Mio. | 7,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 120,6 Mio. | 155,3 Mio. | 121,7 Mio. | 103,9 Mio. | 220,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,4 % | 25,4 % | 27,0 % | 25,2 % | 47,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,3 % | 0,3 % | 0,4 % | 1,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,7 % | 25,1 % | 26,7 % | 24,8 % | 46,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Berkshire Hills Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 30,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Berkshire Hills Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 17,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 30,9 Mio. | 31,7 Mio. | 24,5 Mio. | 24,6 Mio. | 36,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 17,5 Mio. | 23,8 Mio. | 124,5 Mio. | 68,7 Mio. | 473,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 48,5 Mio. | 55,6 Mio. | 149,0 Mio. | 93,3 Mio. | 37,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 40,2 % | 35,8 % | 122,4 % | 89,8 % | 16,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Berkshire Hills Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 12,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 12,3 Mrd. | 12,4 Mrd. | 11,7 Mrd. | 11,6 Mrd. | 12,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 11,1 Mrd. | 11,4 Mrd. | 10,7 Mrd. | 10,4 Mrd. | 11,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 954,1 Mio. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −25,5 Mio. | −645,0 Mio. | −965,9 Mio. | −2,1 Mrd. | −1,4 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,5 % | 8,1 % | 8,2 % | 10,2 % | 9,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Commonwealth Financial | 48,2 | 2.074.678.272 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.6 | 11.83 |
 | Byline Bancorp Inc | 52,06 | 1.702.172.416 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.35 | 9.59 |
 | Provident Financial Services Inc | 49,3 | 2.999.720.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.75 | 9.83 |
 | BankUnited Inc | 35,82 | 3.186.930.944 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.29 | 10.73 |
 | Community Bank System Inc | 43,28 | 3.259.028.992 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.37 | 15.77 |
 | Nicolet Bankshares Inc. | 67,53 | 3.481.042.944 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.84 |
 | New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 |
| Metropolitan Bank Holding | 53,23 | 1.109.477.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.44 | - |
 | ServisFirst Bancshares Inc | 54,59 | 4.541.098.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.67 | 22.57 |
 | Axos Financial Inc | 45,38 | 5.371.579.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 9.55 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital