Byline Bancorp Inc (BY)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 43,8 US Dollar | 2 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 44.674.518 | 7,03 | 5,46 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,75 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +35,12 % | – |
| 1 Jahr | +46,76 % | +46,76 % |
| 3 Jahre | +117,79 % | +29,62 % |
| 5 Jahre | +63,22 % | +10,30 % |
Über Byline Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Byline Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Byline Bank, die eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, gewerbliche Immobilien und Finanzsponsoren sowie Verbraucher in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet verschiedene Einzelhandels-Einlagenprodukte, darunter zinslose Konten, Geldmarkteinlagenkonten, Sparkonten, zinsbringende Girokonten und Festgelder; ATM- und Debitkarten; sowie Online-, Mobile- und Text-Banking-Dienste sowie gewerbliche Einlagen. Das Unternehmen bietet außerdem Termendarlehen, revolvierende Kreditlinien und Baufinanzierungsdienste; Senior-Besicherte Finanzierungslösungen für privatkapitalfinanzierte Unternehmen des unteren Mittelstands; Darlehen der Small Business Administration und des US-Landwirtschaftsministeriums; sowie Treasury-Management-Produkte und -Dienstleistungen, wie Treasury-Services, Informationsberichte, Betrugsmanagement, Cash-Collection und Zinssatz-Derivate-Produkte. Darüber hinaus bietet es Finanzierungslösungen für Ausrüstungsanbieter und deren Endanwender; Syndizierungsdienste; sowie Investitions-, Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Treuhand- und Testamentsvollstreckerdienste, Finanzplanungsdienstleistungen, Anlageberatungsdienstleistungen und Private-Banking-Dienstleistungen für Stiftungen und Endowments sowie vermögende Privatkunden. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Metropolitan Bank Group, Inc. bekannt und änderte 2015 seinen Namen in Byline Bancorp, Inc. Byline Bancorp, Inc. wurde 1914 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chicago, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 33,66 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.727.563.648 USD | ROIC [%] ? | -169,95 |
| Enterprise Value ? | 1.927.528.576 USD | ROIC/WACC ? | -32,12 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,65 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,6 |
| KGV [Forward] ? | 9,59 | EV/Sales [TTM] ? | 4,7 |
| KUV [TTM] ? | 3,94 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,36 | PEG [Trailing] ? | 0,41 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,01 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,93 | Cash Ratio - L1 ? | 0,31 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,45 | Quick Ratio - L2 ? | 0,32 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,33 | Current Ratio - L3 ? | 0,31 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,48 USD | Ausschüttungsquote ? | 12,18 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,56 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,45 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 28.617.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 28,67 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 15.561.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,56 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 44.178.000 USD | ||
Kennzahlen von Byline Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Byline Bancorp Inc einen Umsatz von 629,5 Mio. USD (+1,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 130,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 629,5 Mio. | 621,4 Mio. | 479,5 Mio. | 356,5 Mio. | 316,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 416,2 Mio. | 376,5 Mio. | 479,5 Mio. | 296,4 Mio. | 302,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 183,0 Mio. | 161,1 Mio. | 145,7 Mio. | 114,7 Mio. | 124,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 130,1 Mio. | 120,8 Mio. | 107,9 Mio. | 88,0 Mio. | 92,8 Mio. |
| Brutto Marge | 66,1 % | 60,6 % | 100,0 % | 83,1 % | 95,7 % |
| Operative Marge | 29,1 % | 25,9 % | 30,4 % | 32,2 % | 39,3 % |
| Netto Marge | 20,7 % | 19,4 % | 22,5 % | 24,7 % | 29,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Byline Bancorp Inc bei 140,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 136,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 140,3 Mio. | 175,2 Mio. | 166,1 Mio. | 220,3 Mio. | 74,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,0 Mio. | 4,0 Mio. | 3,9 Mio. | 3,6 Mio. | 2,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 136,3 Mio. | 171,2 Mio. | 162,2 Mio. | 216,7 Mio. | 72,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,3 % | 28,2 % | 34,6 % | 61,8 % | 23,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 0,6 % | 0,8 % | 1,0 % | 0,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,7 % | 27,5 % | 33,8 % | 60,8 % | 22,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Byline Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 18,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Byline Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 23,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 18,2 Mio. | 15,8 Mio. | 14,6 Mio. | 13,6 Mio. | 12,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 23,7 Mio. | −4,5 Mio. | −485,8 Mio. | 27,7 Mio. | 28,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 41,9 Mio. | 11,3 Mio. | −471,2 Mio. | 41,3 Mio. | 40,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 30,7 % | 6,6 % | −290,5 % | 19,1 % | 56,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Byline Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 9,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,7 Mrd. | 9,5 Mrd. | 8,9 Mrd. | 7,4 Mrd. | 6,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,4 Mrd. | 8,4 Mrd. | 7,9 Mrd. | 6,6 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 990,2 Mio. | 765,8 Mio. | 836,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 367,6 Mio. | 136,9 Mio. | −24,7 Mio. | 807,3 Mio. | 378,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 13,1 % | 11,5 % | 11,1 % | 10,4 % | 12,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Commonwealth Financial | 48,15 | 2.124.195.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.9 | 10.87 |
 | Berkshire Hills Bancorp Inc | 28,84 | 2.202.032.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.21 | 8.2 |
 | Metropolitan Bank Holding | 53,47 | 1.198.989.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.03 | - |
 | Provident Financial Services Inc | 49,35 | 3.029.717.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.68 | 9.02 |
 | BankUnited Inc | 36 | 3.095.041.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.74 | 10.08 |
 | Community Bank System Inc | 43,31 | 3.281.653.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.47 | 15.77 |
| Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 |
 | New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 |
 | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
 | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital