BankUnited Inc (BKU)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 46,818 US Dollar | 3 | 1 | 5 | 0 | 2 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 71.232.249 | 7,66 | 3,75 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,38 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +0,18 % | – |
| 1 Jahr | +10,77 % | +10,77 % |
| 3 Jahre | +124,62 % | +30,96 % |
| 5 Jahre | +26,61 % | +4,83 % |
| 10 Jahre | +99,89 % | +7,17 % |
Über BankUnited Inc
(automatisch übersetzt)
BankUnited, Inc. fungiert als Banken-Holdinggesellschaft für BankUnited, eine nationale Bankenvereinigung, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagengeschäftsprodukte wie Girokonten, Geldmarkteinlagen- und Sparkonten; Einlagenzertifikate; sowie Treasury-, Zahlungs- und Cash-Management-Dienstleistungen. Sein Kreditportfolio umfasst Geschäftskredite, einschließlich Ausrüstungsfinanzierungen, besicherte und unbesicherte Kreditlinien, formelbasierte Kreditlinien, eigenkapitalnutzungsorientierte kommerzielle Immobilien-Darlehen und Kreditlinien, Hypothekenlagerlinien, Abonnementfinanzierungsfazilitäten, Akkreditivbriefe, kommerzielle Kreditkarten, Small-Business-Administration- und US-Landwirtschaftsministerium-Produktangebote, Export-Import-Bank-Finanzierungsprodukte, Handelsfinanzierung und Finanzierungsfazilitäten für Unternehmenskäufe; Gewerbeimmobilienkredite; Privatkredite; und andere Verbraucherkredite. Das Unternehmen bietet Kreditdienstleistungen und Abwicklungssysteme für Einzahlungstransaktionen, cloudbasierte Datenspeicherung, Transaktionsabwicklung für elektronische Zahlungen, Online-Banking-Dienste, ERP-Systeme sowie Computer- und Netzwerkinfrastruktur. Es betreibt ein Netzwerk von Bankfilialen in den Florida Counties und dem Großraum New York, sowie in Dallas, Texas. Das Unternehmen war früher bekannt als BU Financial Corporation. BankUnited, Inc. wurde im Jahr 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Miami Lakes, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 11,73 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.091.479.552 USD | ROIC [%] ? | -19,85 |
| Enterprise Value ? | 5.094.512.640 USD | ROIC/WACC ? | -5,88 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,73 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,44 |
| KGV [Forward] ? | 10 | EV/Sales [TTM] ? | 4,98 |
| KUV [TTM] ? | 2,94 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,08 | PEG [Trailing] ? | 1,87 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,27 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,44 | Cash Ratio - L1 ? | 6,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,65 | Quick Ratio - L2 ? | 21,29 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,64 | Current Ratio - L3 ? | 15,41 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,3 USD | Ausschüttungsquote ? | 27,54 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,32 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,08 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 155.391.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 83,56 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 71.610.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,34 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 227.001.000 USD | ||
Kennzahlen von BankUnited Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte BankUnited Inc einen Umsatz von 2,1 Mrd. USD (+5,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 268,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,1 Mrd. | 958,3 Mio. | 873,0 Mio. | 915,4 Mio. | 997,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 357,3 Mio. | 316,3 Mio. | 237,1 Mio. | 375,1 Mio. | 449,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 268,4 Mio. | 232,5 Mio. | 178,7 Mio. | 285,0 Mio. | 415,0 Mio. |
| Brutto Marge | 49,5 % | 47,3 % | 44,9 % | 70,0 % | 91,2 % |
| Operative Marge | 16,7 % | 15,6 % | 12,2 % | 28,7 % | 41,1 % |
| Netto Marge | 12,5 % | 11,5 % | 9,2 % | 21,8 % | 37,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von BankUnited Inc bei 358,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 358,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 358,6 Mio. | 433,8 Mio. | 657,5 Mio. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 100,3 Mio. | 52,2 Mio. | 44,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 358,6 Mio. | 433,8 Mio. | 557,2 Mio. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,7 % | 21,4 % | 33,8 % | 98,9 % | 111,6 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 5,2 % | 4,0 % | 4,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,7 % | 21,4 % | 28,7 % | 94,9 % | 107,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte BankUnited Inc Dividenden in Höhe von 91,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete BankUnited Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 44,8 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 91,9 Mio. | 85,5 Mio. | 79,1 Mio. | 79,4 Mio. | 85,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 44,8 Mio. | 0 | 55,2 Mio. | 401,3 Mio. | 318,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 136,7 Mio. | 85,5 Mio. | 134,2 Mio. | 480,7 Mio. | 404,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 38,1 % | 19,7 % | 24,1 % | 38,7 % | 34,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies BankUnited Inc eine Bilanzsumme von 35,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 35,0 Mrd. | 35,2 Mrd. | 35,8 Mrd. | 37,0 Mrd. | 35,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 32,0 Mrd. | 32,4 Mrd. | 33,2 Mrd. | 34,6 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 3,1 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 33,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −4,5 Mrd. | −3,2 Mrd. | 16,1 Mrd. | −1,6 Mrd. | 25,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,7 % | 8,0 % | 7,2 % | 6,6 % | 92,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Provident Financial Services Inc | 49,35 | 3.029.717.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.68 | 9.02 |
![]() | Community Bank System Inc | 43,31 | 3.281.653.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.47 | 15.77 |
| Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 | |
![]() | Berkshire Hills Bancorp Inc | 28,84 | 2.202.032.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.21 | 8.2 |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 | |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
![]() | First Commonwealth Financial | 48,15 | 2.124.195.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.9 | 10.87 |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
![]() | Byline Bancorp Inc | 52,05 | 1.728.010.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.65 | 9.59 |
![]() | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







