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BankUnited Inc (BKU)

Takani Score ?
36.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
43,4 US Dollar50,997 US Dollar36,946 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
46,818 US Dollar3 1 5 0 2
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
71.232.2497,66 3,75

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,38 %–
Seit Jahresbeginn +0,18 %–
1 Jahr +10,77 %+10,77 %
3 Jahre +124,62 %+30,96 %
5 Jahre +26,61 %+4,83 %
10 Jahre +99,89 %+7,17 %

Über BankUnited Inc

(automatisch übersetzt)

BankUnited, Inc. fungiert als Banken-Holdinggesellschaft für BankUnited, eine nationale Bankenvereinigung, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagengeschäftsprodukte wie Girokonten, Geldmarkteinlagen- und Sparkonten; Einlagenzertifikate; sowie Treasury-, Zahlungs- und Cash-Management-Dienstleistungen. Sein Kreditportfolio umfasst Geschäftskredite, einschließlich Ausrüstungsfinanzierungen, besicherte und unbesicherte Kreditlinien, formelbasierte Kreditlinien, eigenkapitalnutzungsorientierte kommerzielle Immobilien-Darlehen und Kreditlinien, Hypothekenlagerlinien, Abonnementfinanzierungsfazilitäten, Akkreditivbriefe, kommerzielle Kreditkarten, Small-Business-Administration- und US-Landwirtschaftsministerium-Produktangebote, Export-Import-Bank-Finanzierungsprodukte, Handelsfinanzierung und Finanzierungsfazilitäten für Unternehmenskäufe; Gewerbeimmobilienkredite; Privatkredite; und andere Verbraucherkredite. Das Unternehmen bietet Kreditdienstleistungen und Abwicklungssysteme für Einzahlungstransaktionen, cloudbasierte Datenspeicherung, Transaktionsabwicklung für elektronische Zahlungen, Online-Banking-Dienste, ERP-Systeme sowie Computer- und Netzwerkinfrastruktur. Es betreibt ein Netzwerk von Bankfilialen in den Florida Counties und dem Großraum New York, sowie in Dallas, Texas. Das Unternehmen war früher bekannt als BU Financial Corporation. BankUnited, Inc. wurde im Jahr 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Miami Lakes, Florida.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?11,73
Marktkapitalisierung ?3.091.479.552 USDROIC [%] ?-19,85
Enterprise Value ?5.094.512.640 USDROIC/WACC ?-5,88
Bewertung
KGV [TTM] ?11,73EV/FCFF [TTM] ?6,44
KGV [Forward] ?10EV/Sales [TTM] ?4,98
KUV [TTM] ?2,94EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,08PEG [Trailing] ?1,87
PEG [Forward, 5J] ?0,27
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,44Cash Ratio - L1 ?6,02
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,65Quick Ratio - L2 ?21,29
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,64Current Ratio - L3 ?15,41
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,3 USDAusschüttungsquote ?27,54 %
Erwartete Jahresdividende ?1,32 USDErwartete Dividendenrendite ?3,08 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?155.391.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?83,56 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?71.610.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?7,34 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?227.001.000 USD

Kennzahlen von BankUnited Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte BankUnited Inc einen Umsatz von 2,1 Mrd. USD (+5,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 268,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz2,1 Mrd.2,0 Mrd.1,9 Mrd.1,3 Mrd.1,1 Mrd.
Brutto Gewinn1,1 Mrd.958,3 Mio.873,0 Mio.915,4 Mio.997,0 Mio.
Operativer Gewinn357,3 Mio.316,3 Mio.237,1 Mio.375,1 Mio.449,4 Mio.
Netto Gewinn268,4 Mio.232,5 Mio.178,7 Mio.285,0 Mio.415,0 Mio.
Brutto Marge49,5 %47,3 %44,9 %70,0 %91,2 %
Operative Marge16,7 %15,6 %12,2 %28,7 %41,1 %
Netto Marge12,5 %11,5 %9,2 %21,8 %37,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von BankUnited Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von BankUnited Inc bei 358,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 358,6 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow358,6 Mio.433,8 Mio.657,5 Mio.1,3 Mrd.1,2 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)00100,3 Mio.52,2 Mio.44,2 Mio.
Free Cash Flow358,6 Mio.433,8 Mio.557,2 Mio.1,2 Mrd.1,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge16,7 %21,4 %33,8 %98,9 %111,6 %
CapEx/Umsatz0,0 %0,0 %5,2 %4,0 %4,0 %
Free Cash Flow Marge16,7 %21,4 %28,7 %94,9 %107,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von BankUnited Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte BankUnited Inc Dividenden in Höhe von 91,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete BankUnited Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 44,8 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden91,9 Mio.85,5 Mio.79,1 Mio.79,4 Mio.85,8 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe44,8 Mio.055,2 Mio.401,3 Mio.318,5 Mio.
Gesamtausschüttung136,7 Mio.85,5 Mio.134,2 Mio.480,7 Mio.404,3 Mio.
Ausschüttung in % des FCF38,1 %19,7 %24,1 %38,7 %34,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies BankUnited Inc eine Bilanzsumme von 35,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme35,0 Mrd.35,2 Mrd.35,8 Mrd.37,0 Mrd.35,8 Mrd.
Verbindlichkeiten32,0 Mrd.32,4 Mrd.33,2 Mrd.34,6 Mrd.2,6 Mrd.
Eigenkapital3,1 Mrd.2,8 Mrd.2,6 Mrd.2,4 Mrd.33,2 Mrd.
Investiertes Kapital−4,5 Mrd.−3,2 Mrd.16,1 Mrd.−1,6 Mrd.25,6 Mrd.
Eigenkapitalquote8,7 %8,0 %7,2 %6,6 %92,7 %
Vollständige Bilanz von BankUnited Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Provident Financial Services Inc logoProvident Financial Services Inc
49,35
3.029.717.248 USDBank (Großbanken) USA9.689.02
Community Bank System Inc logoCommunity Bank System Inc
43,31
3.281.653.760 USDBank (Großbanken) USA14.4715.77
Nicolet Bankshares Inc. logoNicolet Bankshares Inc.
67,61
3.629.631.488 USDBank (Großbanken) USA18.814.84
Berkshire Hills Bancorp Inc logoBerkshire Hills Bancorp Inc
28,84
2.202.032.640 USDBank (Großbanken) USA10.218.2
New York Community Bancorp Inc logoNew York Community Bancorp Inc
50,46
4.380.972.032 USDBank (Großbanken) USA-303.03
ServisFirst Bancshares Inc logoServisFirst Bancshares Inc
53,35
4.448.073.216 USDBank (Großbanken) USA1322.57
First Commonwealth Financial logoFirst Commonwealth Financial
48,15
2.124.195.712 USDBank (Großbanken) USA12.910.87
Axos Financial Inc logoAxos Financial Inc
45,17
5.247.993.856 USDBank (Großbanken) USA10.889.55
Byline Bancorp Inc logoByline Bancorp Inc
52,05
1.728.010.496 USDBank (Großbanken) USA11.659.59
Home BancShares Inc logoHome BancShares Inc
53,62
5.978.292.224 USDBank (Großbanken) USA12.311.43

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