Provident Financial Services Inc (PFS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 27,75 US Dollar | 2 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 130.422.618 | 6,59 | 6,45 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,22 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +21,02 % | – |
| 1 Jahr | +30,45 % | +30,45 % |
| 3 Jahre | +92,21 % | +24,34 % |
| 5 Jahre | +19,66 % | +3,65 % |
| 10 Jahre | +66,09 % | +5,20 % |
| 20 Jahre | +186,57 % | +5,41 % |
Über Provident Financial Services Inc
(automatisch übersetzt)
Provident Financial Services, Inc. fungiert als Bankholding der Provident Bank, die Einzelpersonen, Familien und Unternehmen in den Vereinigten Staaten eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen anbietet. Zu seinen Einlagenprodukten gehören Sparkonten, Girokonten, zinsbringende Girokonten, Geldmarkteinlagen sowie Festgeldkonten und IRA-Produkte. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst gewerbliche Immobilienkredite, die durch Immobilien gesichert sind, wie etwa Mehrfamilienhäuser, Einzelhandel- und Industrieobjekte sowie Bürogebäude; gewerbliche Geschäftskredite; Festzins- und variabel verzinsliche Hypothekendarlehen, besichert durch Wohnimmobilien mit ein- bis vier Wohneinheiten; Wohnungsbaudarlehen; gewerbliche Baukredite; und Konsumentenkredite, bestehend aus Eigenheimkrediten, Eigenheimkreditlinien, Privatkrediten und ungesicherten Kreditlinien sowie Auto- und Freizeitfahrzeugkrediten. Es bietet außerdem Cash-Management, Remote-Deposit-Capture, Payroll Origination, Treuhandkonto-Verwaltung sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste; und Geschäftskreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, die Anlageverwaltung, Treuhand- und Nachlassverwaltung, Finanzplanung sowie Steuer-Compliance und -Planung umfassen; und Versicherungsagentur-Betrieb. Außerdem verkauft es Versicherungs- und Anlageprodukte, einschließlich Rentenversicherungen (Annuitäten); und verwaltet und verkauft Immobilien, die durch Zwangsvollstreckung erworben wurden. Das Unternehmen wurde 1839 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jersey City, New Jersey.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 28,85 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.015.371.008 USD | ROIC [%] ? | 16,24 |
| Enterprise Value ? | 5.662.583.808 USD | ROIC/WACC ? | 3,15 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,63 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,75 |
| KGV [Forward] ? | 9,02 | EV/Sales [TTM] ? | 6,35 |
| KUV [TTM] ? | 3,37 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,04 | PEG [Trailing] ? | 0,39 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,61 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,8 | Cash Ratio - L1 ? | 0,17 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,89 | Quick Ratio - L2 ? | 0,18 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,84 | Current Ratio - L3 ? | 0,18 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,48 USD | Ausschüttungsquote ? | 32,54 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,96 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,13 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.872.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 40,38 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 124.409.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,19 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 126.281.000 USD | ||
Kennzahlen von Provident Financial Services Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Provident Financial Services Inc einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (+21,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 291,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +26,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,1 Mrd. | 695,6 Mio. | 554,0 Mio. | 489,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 866,8 Mio. | 607,2 Mio. | 451,1 Mio. | 500,3 Mio. | 475,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 408,2 Mio. | 149,6 Mio. | 175,8 Mio. | 240,1 Mio. | 227,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 291,2 Mio. | 115,5 Mio. | 128,4 Mio. | 175,6 Mio. | 167,9 Mio. |
| Brutto Marge | 62,7 % | 53,2 % | 64,8 % | 90,3 % | 97,2 % |
| Operative Marge | 29,5 % | 13,1 % | 25,3 % | 43,3 % | 46,4 % |
| Netto Marge | 21,1 % | 10,1 % | 18,5 % | 31,7 % | 34,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Provident Financial Services Inc bei 442,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 430,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 442,3 Mio. | 426,4 Mio. | 173,4 Mio. | 200,3 Mio. | 158,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 11,5 Mio. | 1,3 Mio. | 7,5 Mio. | 9,4 Mio. | 13,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 430,7 Mio. | 425,1 Mio. | 165,9 Mio. | 190,9 Mio. | 144,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,0 % | 37,4 % | 24,9 % | 36,2 % | 32,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 0,1 % | 1,1 % | 1,7 % | 2,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 31,2 % | 37,3 % | 23,8 % | 34,5 % | 29,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Provident Financial Services Inc Dividenden in Höhe von 125,9 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 125,9 Mio. | 101,0 Mio. | 72,4 Mio. | 72,0 Mio. | 71,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 1,3 Mio. | 1,7 Mio. | 46,5 Mio. | 20,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 125,9 Mio. | 102,3 Mio. | 74,1 Mio. | 118,6 Mio. | 92,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 29,2 % | 24,1 % | 44,7 % | 62,1 % | 63,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Provident Financial Services Inc eine Bilanzsumme von 25,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,8 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 25,0 Mrd. | 24,1 Mrd. | 14,2 Mrd. | 13,8 Mrd. | 13,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 22,1 Mrd. | 21,5 Mrd. | 12,5 Mrd. | 12,2 Mrd. | 637,1 Mio. |
| Eigenkapital | 2,8 Mrd. | 2,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 13,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,8 Mrd. | 11,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,3 % | 10,8 % | 11,9 % | 11,6 % | 95,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | BankUnited Inc | 36 | 3.095.041.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.74 | 10.08 |
![]() | Community Bank System Inc | 43,31 | 3.281.653.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.47 | 15.77 |
| Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 | |
![]() | Berkshire Hills Bancorp Inc | 28,84 | 2.202.032.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.21 | 8.2 |
![]() | First Commonwealth Financial | 48,15 | 2.124.195.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.9 | 10.87 |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 | |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
![]() | Byline Bancorp Inc | 52,05 | 1.728.010.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.65 | 9.59 |
![]() | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







