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Provident Financial Services Inc (PFS)

Takani Score ?
49.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
23,17 US Dollar25,245 US Dollar17,163 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
27,75 US Dollar2 2 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
130.422.6186,59 6,45

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,22 %–
Seit Jahresbeginn +21,02 %–
1 Jahr +30,45 %+30,45 %
3 Jahre +92,21 %+24,34 %
5 Jahre +19,66 %+3,65 %
10 Jahre +66,09 %+5,20 %
20 Jahre +186,57 %+5,41 %

Über Provident Financial Services Inc

(automatisch übersetzt)

Provident Financial Services, Inc. fungiert als Bankholding der Provident Bank, die Einzelpersonen, Familien und Unternehmen in den Vereinigten Staaten eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen anbietet. Zu seinen Einlagenprodukten gehören Sparkonten, Girokonten, zinsbringende Girokonten, Geldmarkteinlagen sowie Festgeldkonten und IRA-Produkte. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst gewerbliche Immobilienkredite, die durch Immobilien gesichert sind, wie etwa Mehrfamilienhäuser, Einzelhandel- und Industrieobjekte sowie Bürogebäude; gewerbliche Geschäftskredite; Festzins- und variabel verzinsliche Hypothekendarlehen, besichert durch Wohnimmobilien mit ein- bis vier Wohneinheiten; Wohnungsbaudarlehen; gewerbliche Baukredite; und Konsumentenkredite, bestehend aus Eigenheimkrediten, Eigenheimkreditlinien, Privatkrediten und ungesicherten Kreditlinien sowie Auto- und Freizeitfahrzeugkrediten. Es bietet außerdem Cash-Management, Remote-Deposit-Capture, Payroll Origination, Treuhandkonto-Verwaltung sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste; und Geschäftskreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, die Anlageverwaltung, Treuhand- und Nachlassverwaltung, Finanzplanung sowie Steuer-Compliance und -Planung umfassen; und Versicherungsagentur-Betrieb. Außerdem verkauft es Versicherungs- und Anlageprodukte, einschließlich Rentenversicherungen (Annuitäten); und verwaltet und verkauft Immobilien, die durch Zwangsvollstreckung erworben wurden. Das Unternehmen wurde 1839 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jersey City, New Jersey.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?28,85
Marktkapitalisierung ?3.015.371.008 USDROIC [%] ?16,24
Enterprise Value ?5.662.583.808 USDROIC/WACC ?3,15
Bewertung
KGV [TTM] ?9,63EV/FCFF [TTM] ?7,75
KGV [Forward] ?9,02EV/Sales [TTM] ?6,35
KUV [TTM] ?3,37EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,04PEG [Trailing] ?0,39
PEG [Forward, 5J] ?1,61
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,8Cash Ratio - L1 ?0,17
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,89Quick Ratio - L2 ?0,18
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,84Current Ratio - L3 ?0,18
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,48 USDAusschüttungsquote ?32,54 %
Erwartete Jahresdividende ?0,96 USDErwartete Dividendenrendite ?4,13 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?1.872.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?40,38 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?124.409.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?4,19 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?126.281.000 USD

Kennzahlen von Provident Financial Services Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Provident Financial Services Inc einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (+21,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 291,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +26,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz1,4 Mrd.1,1 Mrd.695,6 Mio.554,0 Mio.489,1 Mio.
Brutto Gewinn866,8 Mio.607,2 Mio.451,1 Mio.500,3 Mio.475,7 Mio.
Operativer Gewinn408,2 Mio.149,6 Mio.175,8 Mio.240,1 Mio.227,1 Mio.
Netto Gewinn291,2 Mio.115,5 Mio.128,4 Mio.175,6 Mio.167,9 Mio.
Brutto Marge62,7 %53,2 %64,8 %90,3 %97,2 %
Operative Marge29,5 %13,1 %25,3 %43,3 %46,4 %
Netto Marge21,1 %10,1 %18,5 %31,7 %34,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Provident Financial Services Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Provident Financial Services Inc bei 442,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 430,7 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow442,3 Mio.426,4 Mio.173,4 Mio.200,3 Mio.158,2 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)11,5 Mio.1,3 Mio.7,5 Mio.9,4 Mio.13,8 Mio.
Free Cash Flow430,7 Mio.425,1 Mio.165,9 Mio.190,9 Mio.144,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge32,0 %37,4 %24,9 %36,2 %32,3 %
CapEx/Umsatz0,8 %0,1 %1,1 %1,7 %2,8 %
Free Cash Flow Marge31,2 %37,3 %23,8 %34,5 %29,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Provident Financial Services Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Provident Financial Services Inc Dividenden in Höhe von 125,9 Mio. USD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden125,9 Mio.101,0 Mio.72,4 Mio.72,0 Mio.71,5 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe01,3 Mio.1,7 Mio.46,5 Mio.20,7 Mio.
Gesamtausschüttung125,9 Mio.102,3 Mio.74,1 Mio.118,6 Mio.92,2 Mio.
Ausschüttung in % des FCF29,2 %24,1 %44,7 %62,1 %63,9 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Provident Financial Services Inc eine Bilanzsumme von 25,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,8 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,3 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme25,0 Mrd.24,1 Mrd.14,2 Mrd.13,8 Mrd.13,8 Mrd.
Verbindlichkeiten22,1 Mrd.21,5 Mrd.12,5 Mrd.12,2 Mrd.637,1 Mio.
Eigenkapital2,8 Mrd.2,6 Mrd.1,7 Mrd.1,6 Mrd.13,1 Mrd.
Investiertes Kapital2,0 Mrd.2,0 Mrd.1,4 Mrd.1,8 Mrd.11,5 Mrd.
Eigenkapitalquote11,3 %10,8 %11,9 %11,6 %95,4 %
Vollständige Bilanz von Provident Financial Services Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
BankUnited Inc logoBankUnited Inc
36
3.095.041.280 USDBank (Großbanken) USA11.7410.08
Community Bank System Inc logoCommunity Bank System Inc
43,31
3.281.653.760 USDBank (Großbanken) USA14.4715.77
Nicolet Bankshares Inc. logoNicolet Bankshares Inc.
67,61
3.629.631.488 USDBank (Großbanken) USA18.814.84
Berkshire Hills Bancorp Inc logoBerkshire Hills Bancorp Inc
28,84
2.202.032.640 USDBank (Großbanken) USA10.218.2
First Commonwealth Financial logoFirst Commonwealth Financial
48,15
2.124.195.712 USDBank (Großbanken) USA12.910.87
New York Community Bancorp Inc logoNew York Community Bancorp Inc
50,46
4.380.972.032 USDBank (Großbanken) USA-303.03
ServisFirst Bancshares Inc logoServisFirst Bancshares Inc
53,35
4.448.073.216 USDBank (Großbanken) USA1322.57
Axos Financial Inc logoAxos Financial Inc
45,17
5.247.993.856 USDBank (Großbanken) USA10.889.55
Byline Bancorp Inc logoByline Bancorp Inc
52,05
1.728.010.496 USDBank (Großbanken) USA11.659.59
Home BancShares Inc logoHome BancShares Inc
53,62
5.978.292.224 USDBank (Großbanken) USA12.311.43

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