First Commonwealth Financial (FCF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 24,071 US Dollar | 1 | 3 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 101.055.925 | 6,48 | 4,65 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,91 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +27,36 % | – |
| 1 Jahr | +39,83 % | +39,83 % |
| 3 Jahre | +93,44 % | +24,60 % |
| 5 Jahre | +62,08 % | +10,14 % |
| 10 Jahre | +187,33 % | +11,13 % |
| 20 Jahre | +202,84 % | +5,70 % |
Über First Commonwealth Financial
(automatisch übersetzt)
First Commonwealth Financial Corporation, eine Finanzholding, bietet in den Vereinigten Staaten verschiedene Verbraucher- und Geschäftsbanking-Produkte und -Dienstleistungen an. Die Verbraucher-Services des Unternehmens umfassen Internet-, Mobile- und Telefonbanking; ein Netzwerk von Geldautomaten; persönliche Girokonten, zinsbringende Girokonten, Sparkonten und Health-Savings-Konten, versicherte Geldmarktkonten, Debitkarten, Anlagezertifikate, festverzinsliche und variabel verzinsliche Termingeldzertifikate, Hypothekendarlehen, besicherte und unbesicherte Ratenkredite, Bau- und Immobilienkredite, Schließfacheinrichtungen, Kreditkarten, Kreditlinien mit Überziehungs-Checkschutz, und IRA-Konten. Das Unternehmen bietet außerdem kommerzielle Banking-Dienstleistungen, einschließlich kommerzieller Kreditvergabe und Leasing, Geschäftsgirokonten, Online-Kontenverwaltungsdienste, Lohneingänge per Direktüberweisung, kommerzielle Cash-Management-Dienste und Rückkaufvereinbarungen sowie ACH-Ursprungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste; Auto-, Haus- und Geschäftsversicherungen sowie Term-Life-Versicherungsprodukte; sowie Renten-, Investmentfonds- und Wertpapier- und Anleihen-Brokerage-Dienste durch einen Broker-Dealer und Versicherungsmakler. Weiterhin bietet es kommerzielle Immobilien-, Wohnimmobilien-, Immobilienbau-Kredite sowie Kredite an Privatpersonen, sowie kommerzielle, finanzielle, landwirtschaftliche und andere Kredite. Das Unternehmen wurde im Jahr 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Indiana, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 18,55 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.104.994.944 USD | ROIC [%] ? | 684,37 |
| Enterprise Value ? | 2.239.571.968 USD | ROIC/WACC ? | 121,27 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,78 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,34 |
| KGV [Forward] ? | 10,78 | EV/Sales [TTM] ? | 4,37 |
| KUV [TTM] ? | 4,15 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,35 | PEG [Trailing] ? | 0,81 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,46 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,93 | Cash Ratio - L1 ? | 4,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,29 | Quick Ratio - L2 ? | 4,11 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,21 | Current Ratio - L3 ? | 0,37 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 26,68 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,56 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,64 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 70.351.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 56.171.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,01 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 126.522.000 USD | ||
Kennzahlen von First Commonwealth Financial
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte First Commonwealth Financial einen Umsatz von 729,4 Mio. USD (+4,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 152,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 729,4 Mio. | 699,7 Mio. | 626,6 Mio. | 428,7 Mio. | 400,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 493,1 Mio. | 449,0 Mio. | 467,5 Mio. | 389,8 Mio. | 386,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 198,4 Mio. | 178,2 Mio. | 197,6 Mio. | 160,2 Mio. | 172,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 152,3 Mio. | 142,6 Mio. | 157,1 Mio. | 128,2 Mio. | 138,3 Mio. |
| Brutto Marge | 67,6 % | 64,2 % | 74,6 % | 90,9 % | 96,5 % |
| Operative Marge | 27,2 % | 25,5 % | 31,5 % | 37,4 % | 43,1 % |
| Netto Marge | 20,9 % | 20,4 % | 25,1 % | 29,9 % | 34,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von First Commonwealth Financial bei 187,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 16,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 171,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 187,5 Mio. | 129,5 Mio. | 150,8 Mio. | 151,4 Mio. | 165,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 16,1 Mio. | 15,5 Mio. | 22,0 Mio. | 11,2 Mio. | 10,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 171,4 Mio. | 113,9 Mio. | 128,7 Mio. | 140,2 Mio. | 154,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,7 % | 18,5 % | 24,1 % | 35,3 % | 41,2 % |
| CapEx/Umsatz | 2,2 % | 2,2 % | 3,5 % | 2,6 % | 2,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,5 % | 16,3 % | 20,5 % | 32,7 % | 38,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte First Commonwealth Financial Dividenden in Höhe von 55,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete First Commonwealth Financial im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 35,8 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 55,5 Mio. | 52,6 Mio. | 50,8 Mio. | 44,6 Mio. | 43,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 35,8 Mio. | 12,6 Mio. | 15,0 Mio. | 15,6 Mio. | 31,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 91,3 Mio. | 65,2 Mio. | 65,8 Mio. | 60,2 Mio. | 74,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 53,3 % | 57,3 % | 51,1 % | 42,9 % | 48,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies First Commonwealth Financial eine Bilanzsumme von 12,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 12,4 Mrd. | 11,6 Mrd. | 11,5 Mrd. | 9,8 Mrd. | 9,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 10,8 Mrd. | 10,2 Mrd. | 10,1 Mrd. | 8,8 Mrd. | 8,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 850,9 Mio. | 467,3 Mio. | 930,9 Mio. | 689,1 Mio. | −6,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,6 % | 12,1 % | 11,5 % | 10,7 % | 11,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Berkshire Hills Bancorp Inc | 28,84 | 2.202.032.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.21 | 8.2 |
![]() | Byline Bancorp Inc | 52,05 | 1.728.010.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.65 | 9.59 |
![]() | Provident Financial Services Inc | 49,35 | 3.029.717.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.68 | 9.02 |
![]() | BankUnited Inc | 36 | 3.095.041.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.74 | 10.08 |
![]() | Community Bank System Inc | 43,31 | 3.281.653.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.47 | 15.77 |
| Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 | |
| Metropolitan Bank Holding | 53,47 | 1.198.989.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.03 | - | |
| New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 | |
![]() | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
![]() | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital






