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First Commonwealth Financial (FCF)

Takani Score ?
48.1

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
21,02 US Dollar22,194 US Dollar14,557 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
24,071 US Dollar1 3 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
101.055.9256,48 4,65

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,91 %–
Seit Jahresbeginn +27,36 %–
1 Jahr +39,83 %+39,83 %
3 Jahre +93,44 %+24,60 %
5 Jahre +62,08 %+10,14 %
10 Jahre +187,33 %+11,13 %
20 Jahre +202,84 %+5,70 %

Über First Commonwealth Financial

(automatisch übersetzt)

First Commonwealth Financial Corporation, eine Finanzholding, bietet in den Vereinigten Staaten verschiedene Verbraucher- und Geschäftsbanking-Produkte und -Dienstleistungen an. Die Verbraucher-Services des Unternehmens umfassen Internet-, Mobile- und Telefonbanking; ein Netzwerk von Geldautomaten; persönliche Girokonten, zinsbringende Girokonten, Sparkonten und Health-Savings-Konten, versicherte Geldmarktkonten, Debitkarten, Anlagezertifikate, festverzinsliche und variabel verzinsliche Termingeldzertifikate, Hypothekendarlehen, besicherte und unbesicherte Ratenkredite, Bau- und Immobilienkredite, Schließfacheinrichtungen, Kreditkarten, Kreditlinien mit Überziehungs-Checkschutz, und IRA-Konten. Das Unternehmen bietet außerdem kommerzielle Banking-Dienstleistungen, einschließlich kommerzieller Kreditvergabe und Leasing, Geschäftsgirokonten, Online-Kontenverwaltungsdienste, Lohneingänge per Direktüberweisung, kommerzielle Cash-Management-Dienste und Rückkaufvereinbarungen sowie ACH-Ursprungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste; Auto-, Haus- und Geschäftsversicherungen sowie Term-Life-Versicherungsprodukte; sowie Renten-, Investmentfonds- und Wertpapier- und Anleihen-Brokerage-Dienste durch einen Broker-Dealer und Versicherungsmakler. Weiterhin bietet es kommerzielle Immobilien-, Wohnimmobilien-, Immobilienbau-Kredite sowie Kredite an Privatpersonen, sowie kommerzielle, finanzielle, landwirtschaftliche und andere Kredite. Das Unternehmen wurde im Jahr 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Indiana, Pennsylvania.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?18,55
Marktkapitalisierung ?2.104.994.944 USDROIC [%] ?684,37
Enterprise Value ?2.239.571.968 USDROIC/WACC ?121,27
Bewertung
KGV [TTM] ?12,78EV/FCFF [TTM] ?7,34
KGV [Forward] ?10,78EV/Sales [TTM] ?4,37
KUV [TTM] ?4,15EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,35PEG [Trailing] ?0,81
PEG [Forward, 5J] ?1,46
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,93Cash Ratio - L1 ?4,11
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,29Quick Ratio - L2 ?4,11
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,21Current Ratio - L3 ?0,37
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 USDAusschüttungsquote ?26,68 %
Erwartete Jahresdividende ?0,56 USDErwartete Dividendenrendite ?2,64 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?70.351.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?56.171.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?6,01 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?126.522.000 USD

Kennzahlen von First Commonwealth Financial

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte First Commonwealth Financial einen Umsatz von 729,4 Mio. USD (+4,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 152,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz729,4 Mio.699,7 Mio.626,6 Mio.428,7 Mio.400,6 Mio.
Brutto Gewinn493,1 Mio.449,0 Mio.467,5 Mio.389,8 Mio.386,7 Mio.
Operativer Gewinn198,4 Mio.178,2 Mio.197,6 Mio.160,2 Mio.172,8 Mio.
Netto Gewinn152,3 Mio.142,6 Mio.157,1 Mio.128,2 Mio.138,3 Mio.
Brutto Marge67,6 %64,2 %74,6 %90,9 %96,5 %
Operative Marge27,2 %25,5 %31,5 %37,4 %43,1 %
Netto Marge20,9 %20,4 %25,1 %29,9 %34,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von First Commonwealth Financial

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von First Commonwealth Financial bei 187,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 16,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 171,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow187,5 Mio.129,5 Mio.150,8 Mio.151,4 Mio.165,0 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)16,1 Mio.15,5 Mio.22,0 Mio.11,2 Mio.10,6 Mio.
Free Cash Flow171,4 Mio.113,9 Mio.128,7 Mio.140,2 Mio.154,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge25,7 %18,5 %24,1 %35,3 %41,2 %
CapEx/Umsatz2,2 %2,2 %3,5 %2,6 %2,7 %
Free Cash Flow Marge23,5 %16,3 %20,5 %32,7 %38,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von First Commonwealth Financial

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte First Commonwealth Financial Dividenden in Höhe von 55,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete First Commonwealth Financial im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 35,8 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden55,5 Mio.52,6 Mio.50,8 Mio.44,6 Mio.43,6 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe35,8 Mio.12,6 Mio.15,0 Mio.15,6 Mio.31,3 Mio.
Gesamtausschüttung91,3 Mio.65,2 Mio.65,8 Mio.60,2 Mio.74,9 Mio.
Ausschüttung in % des FCF53,3 %57,3 %51,1 %42,9 %48,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies First Commonwealth Financial eine Bilanzsumme von 12,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme12,4 Mrd.11,6 Mrd.11,5 Mrd.9,8 Mrd.9,5 Mrd.
Verbindlichkeiten10,8 Mrd.10,2 Mrd.10,1 Mrd.8,8 Mrd.8,4 Mrd.
Eigenkapital1,6 Mrd.1,4 Mrd.1,3 Mrd.1,1 Mrd.1,1 Mrd.
Investiertes Kapital850,9 Mio.467,3 Mio.930,9 Mio.689,1 Mio.−6,8 Mio.
Eigenkapitalquote12,6 %12,1 %11,5 %10,7 %11,6 %
Vollständige Bilanz von First Commonwealth Financial

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Berkshire Hills Bancorp Inc logoBerkshire Hills Bancorp Inc
28,84
2.202.032.640 USDBank (Großbanken) USA10.218.2
Byline Bancorp Inc logoByline Bancorp Inc
52,05
1.728.010.496 USDBank (Großbanken) USA11.659.59
Provident Financial Services Inc logoProvident Financial Services Inc
49,35
3.029.717.248 USDBank (Großbanken) USA9.689.02
BankUnited Inc logoBankUnited Inc
36
3.095.041.280 USDBank (Großbanken) USA11.7410.08
Community Bank System Inc logoCommunity Bank System Inc
43,31
3.281.653.760 USDBank (Großbanken) USA14.4715.77
Nicolet Bankshares Inc. logoNicolet Bankshares Inc.
67,61
3.629.631.488 USDBank (Großbanken) USA18.814.84
Metropolitan Bank Holding logoMetropolitan Bank Holding
53,47
1.198.989.056 USDBank (Großbanken) USA10.03-
New York Community Bancorp Inc logoNew York Community Bancorp Inc
50,46
4.380.972.032 USDBank (Großbanken) USA-303.03
ServisFirst Bancshares Inc logoServisFirst Bancshares Inc
53,35
4.448.073.216 USDBank (Großbanken) USA1322.57
Axos Financial Inc logoAxos Financial Inc
45,17
5.247.993.856 USDBank (Großbanken) USA10.889.55

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