Community Bank System Inc (CBU)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 69 US Dollar | 1 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 52.377.000 | 5,08 | 6,05 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,96 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +12,90 % | – |
| 1 Jahr | +16,77 % | +16,77 % |
| 3 Jahre | +81,05 % | +21,88 % |
| 5 Jahre | +3,71 % | +0,73 % |
| 10 Jahre | +81,49 % | +6,14 % |
| 20 Jahre | +428,05 % | +8,68 % |
Über Community Bank System Inc
(automatisch übersetzt)
Community Financial System, Inc. agiert als Bankholding-Gesellschaft für Community Bank, N.A., die verschiedene Bank- und andere Finanzdienstleistungen für Privat-, Gewerbe-, institutionelle- und Regierungs-Kunden anbietet. Das Unternehmen gliedert sich in vier Segmente: Banking, Employee Benefit Services, Insurance Services und Wealth Management Services. Das Banking-Segment bietet Lending- und Einlagenbezogene Produkte und Dienstleistungen; Treasury-Management-Lösungen und Zahlungsabwicklungsdienstleistungen sowie bestimmte Gemeinkosten im Unternehmensbereich, die sich auf Einzelpersonen, Unternehmen und Regierungseinheiten beziehen. Das Employee Benefit Segment bietet employee benefit trust, kollektive Investmentfonds, Verwaltung von Ruhestandsplänen und Health Savings Account-Verwaltung, Fondsverwaltung, Transferagentur, actuarische Beratungsdienste, Gesundheits- und Wohlfahrtsberatung sowie Introducing Broker-Dealer-Dienstleistungen. Das Insurance Services-Segment bietet Privat- und Geschäftszweige der Versicherung sowie weitere Risikomanagementprodukte und -dienstleistungen sowie mit Mitarbeiterbenefit verbundene Dienstleistungen. Das Wealth Management Services-Segment bietet Vermögensverwaltung, Ruhestandsplanung, Studienfinanzierungsplanung, Treuhand, Risikomanagement, Treuhanddienste und persönliche Finanzplanung. Dieses Segment bietet auch eine Reihe von Anlageprodukten einschließlich Aktien, Anleihen, Exchange-Traded Funds, Investmentfonds, Versicherungen und Beratungsprodukten. Community Financial System, Inc. wurde 1866 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Syracuse, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 28,71 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.287.704.320 USD | ROIC [%] ? | -19,04 |
| Enterprise Value ? | 3.499.077.376 USD | ROIC/WACC ? | -3,73 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 14,11 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,43 |
| KGV [Forward] ? | 13,26 | EV/Sales [TTM] ? | 4,19 |
| KUV [TTM] ? | 3,83 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,61 | PEG [Trailing] ? | 2,81 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,62 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,43 | Cash Ratio - L1 ? | 13,13 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,37 | Quick Ratio - L2 ? | 13,37 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,23 | Current Ratio - L3 ? | 1,49 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,47 USD | Ausschüttungsquote ? | 34,11 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,9 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,05 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 27.153.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 55,24 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 98.581.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,82 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 125.734.000 USD | ||
Kennzahlen von Community Bank System Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Community Bank System Inc einen Umsatz von 1,0 Mrd. USD (+7,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 210,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,0 Mrd. | 940,7 Mio. | 756,0 Mio. | 702,5 Mio. | 633,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 796,9 Mio. | 723,5 Mio. | 640,7 Mio. | 664,6 Mio. | 629,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 275,4 Mio. | 236,7 Mio. | 168,2 Mio. | 240,3 Mio. | 241,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 210,5 Mio. | 182,5 Mio. | 131,9 Mio. | 188,1 Mio. | 189,7 Mio. |
| Brutto Marge | 78,8 % | 76,9 % | 84,7 % | 94,6 % | 99,3 % |
| Operative Marge | 27,2 % | 25,2 % | 22,3 % | 34,2 % | 38,1 % |
| Netto Marge | 20,8 % | 19,4 % | 17,5 % | 26,8 % | 29,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Community Bank System Inc bei 301,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 68,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 233,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 301,9 Mio. | 242,3 Mio. | 228,4 Mio. | 214,6 Mio. | 202,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 68,5 Mio. | 20,7 Mio. | 18,6 Mio. | 12,9 Mio. | 13,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 233,3 Mio. | 221,6 Mio. | 209,8 Mio. | 201,7 Mio. | 189,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 29,9 % | 25,8 % | 30,2 % | 30,6 % | 32,0 % |
| CapEx/Umsatz | 6,8 % | 2,2 % | 2,5 % | 1,8 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,1 % | 23,6 % | 27,8 % | 28,7 % | 29,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Community Bank System Inc Dividenden in Höhe von 97,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Community Bank System Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 97,6 Mio. | 95,8 Mio. | 95,1 Mio. | 93,4 Mio. | 91,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 11,2 Mio. | 46,0 Mio. | 30,2 Mio. | 16,6 Mio. | 5,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 108,7 Mio. | 141,8 Mio. | 125,3 Mio. | 110,0 Mio. | 96,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 46,6 % | 64,0 % | 59,7 % | 54,5 % | 50,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Community Bank System Inc eine Bilanzsumme von 17,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 17,4 Mrd. | 16,4 Mrd. | 15,6 Mrd. | 15,8 Mrd. | 15,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 15,4 Mrd. | 14,6 Mrd. | 13,9 Mrd. | 14,3 Mrd. | 13,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,0 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −424,4 Mio. | 2,3 Mrd. | −647,8 Mio. | −903,9 Mio. | −4,4 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,5 % | 10,8 % | 10,9 % | 9,8 % | 13,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | BankUnited Inc | 36 | 3.095.041.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.74 | 10.08 |
 | Provident Financial Services Inc | 49,35 | 3.029.717.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.68 | 9.02 |
 | Nicolet Bankshares Inc. | 67,61 | 3.629.631.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | 14.84 |
 | New York Community Bancorp Inc | 50,46 | 4.380.972.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 303.03 |
 | ServisFirst Bancshares Inc | 53,35 | 4.448.073.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | 22.57 |
 | Berkshire Hills Bancorp Inc | 28,84 | 2.202.032.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.21 | 8.2 |
 | First Commonwealth Financial | 48,15 | 2.124.195.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.9 | 10.87 |
 | Axos Financial Inc | 45,17 | 5.247.993.856 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 9.55 |
 | Home BancShares Inc | 53,62 | 5.978.292.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.3 | 11.43 |
 | Byline Bancorp Inc | 52,05 | 1.728.010.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.65 | 9.59 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital