Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd (NTB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 66 US Dollar | 1 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 39.326.687 | 2,05 | 5,31 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,50 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +18,08 % | – |
| 1 Jahr | +34,15 % | +34,15 % |
| 3 Jahre | +162,57 % | +37,96 % |
| 5 Jahre | +104,89 % | +15,43 % |
| 10 Jahre | +267,66 % | +13,91 % |
| 20 Jahre | −79,21 % | −7,55 % |
Über Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd
(automatisch übersetzt)
Die Bank of N.T. Butterfield & Son Limited bietet eine Bandbreite an Gemeinschafts-, Geschäfts- und Privatkundendienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen bietet Privat- und Firmenkunden Girokonten, Sparkonten und Festgeld. Es bietet auch Kreditprodukte und -dienstleistungen, einschließlich Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Autokredite, Kreditkarten, Konsumfinanzierung, Überziehungskredite für Privatkunden, Finanzierung von Gewerbeimmobilien sowie gewerbliche und industrielle Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash- und Liquiditätsmanagement, Devisengeschäft, Verwahrungs- und Abwicklungsdienstleistungen. Weiterhin bietet es Privat- und Geschäftseinlagen, Wohn- und Gewerbehypotheken, Kredite für kleine und mittlere Unternehmen sowie für Unternehmen, Kredit- und Debitkarten, Händlerakzeptanz sowie Mobile- und Internetbanking-Dienstleistungen; außerdem Treasury-Dienstleistungen, Vermögensverwaltung und Treuhanddienstleistungen. Zusätzlich bietet das Unternehmen diskretionäres Investment-Management, verwaltete Portfoliodienste, Geldmarktdienstleistungen und Anlagemöglichkeiten, sowie Beratungs- und selbstgesteuerte Brokerage-Optionen. Es betreibt Niederlassungen auf den Cayman Islands, Guernsey, Jersey, dem Vereinigten Königreich, den Bahamas, Hongkong, der Schweiz, Singapur, Mauritius und Kanada sowie Bermuda. Die Bank of N.T. Butterfield & Son Limited wurde im Jahr 1784 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 35,4 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.287.633.408 USD | ROIC [%] ? | 0 |
| Enterprise Value ? | -774.144.768 USD | ROIC/WACC ? | 0 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,22 | EV/FCFF [TTM] ? | -2,03 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 1,49 |
| KUV [TTM] ? | 3,94 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,06 | PEG [Trailing] ? | 1,07 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,96 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,23 | Cash Ratio - L1 ? | 514,81 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,03 | Quick Ratio - L2 ? | 516,92 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,02 | Current Ratio - L3 ? | 516,92 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,77 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,44 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 118.453.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 80.291.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,69 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 198.744.000 USD | ||
Kennzahlen von Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd einen Umsatz von 799,8 Mio. USD (−2,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 231,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 29,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 799,8 Mio. | 816,5 Mio. | 761,9 Mio. | 606,4 Mio. | 521,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 606,7 Mio. | 580,3 Mio. | 578,8 Mio. | 549,2 Mio. | 499,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 238,0 Mio. | 220,8 Mio. | 226,3 Mio. | 217,7 Mio. | 165,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 231,9 Mio. | 216,3 Mio. | 225,5 Mio. | 214,0 Mio. | 162,7 Mio. |
| Brutto Marge | 75,9 % | 71,1 % | 76,0 % | 90,6 % | 95,8 % |
| Operative Marge | 29,8 % | 27,0 % | 29,7 % | 35,9 % | 31,8 % |
| Netto Marge | 29,0 % | 26,5 % | 29,6 % | 35,3 % | 31,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd bei 279,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 24,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 254,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 279,6 Mio. | 265,4 Mio. | 300,3 Mio. | 219,3 Mio. | 251,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 24,8 Mio. | 21,5 Mio. | 54,3 Mio. | 26,9 Mio. | 15,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 254,8 Mio. | 243,9 Mio. | 246,0 Mio. | 192,4 Mio. | 235,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 35,0 % | 32,5 % | 39,4 % | 36,2 % | 48,2 % |
| CapEx/Umsatz | 3,1 % | 2,6 % | 7,1 % | 4,4 % | 3,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 31,9 % | 29,9 % | 32,3 % | 31,7 % | 45,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd Dividenden in Höhe von 77,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 146,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 77,7 Mio. | 79,6 Mio. | 86,2 Mio. | 87,3 Mio. | 87,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 146,7 Mio. | 155,3 Mio. | 88,6 Mio. | 3,9 Mio. | 19,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 224,4 Mio. | 234,9 Mio. | 174,8 Mio. | 91,2 Mio. | 107,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 88,1 % | 96,3 % | 71,0 % | 47,4 % | 45,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd eine Bilanzsumme von 14,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 14,1 Mrd. | 14,2 Mrd. | 13,4 Mrd. | 14,3 Mrd. | 15,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 13,0 Mrd. | 13,2 Mrd. | 12,4 Mrd. | 13,4 Mrd. | 14,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | 865,0 Mio. | 977,0 Mio. |
| Investiertes Kapital | −1,5 Mrd. | −3,5 Mrd. | −3,4 Mrd. | −1,9 Mrd. | −2,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,1 % | 7,2 % | 7,5 % | 6,0 % | 6,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Sumitomo Mitsui Financial Group Inc | 57,54 | 152.164.302.848 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 14.02 | 13.77 |
![]() | Citigroup Inc. | 44,26 | 203.076.485.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.96 | 9.15 |
![]() | Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR | 52,4 | 241.548.705.792 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 14.03 | 13.55 |
![]() | Wells Fargo & Company | 62,7 | 248.115.478.528 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.66 | 10.27 |
![]() | Bank of America Corp | 59,28 | 350.842.191.872 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.07 | 9.77 |
![]() | ProCredit Holding AG & Co KGaA | 61,9 | 574.917.000,684 USD | Bank (Großbanken) | Deutschland | 6.78 | 5.75 |
![]() | Banco de Sabadell S.A | 49,57 | 18.424.012.938,363 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 14.67 | 10.75 |
![]() | Firstrand Ltd | 36,11 | 30.682.654.342,513 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 13.32 | 8.73 |
![]() | ABN Amro Group NV | 44,39 | 36.464.391.468,237 USD | Bank (Großbanken) | Niederlande | 14.43 | 10.26 |
![]() | JPMorgan Chase & Co | 64,11 | 891.723.972.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.09 | 13.04 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









