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PagSeguro Digital Ltd (PAGS)

Takani Score ?
47.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
8,07 US Dollar11,76 US Dollar7,5 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
10,601 US Dollar6 0 9 0 1
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
155.186.51412,63 4,33

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,98 %–
Seit Jahresbeginn −10,80 %–
1 Jahr −9,49 %−9,49 %
3 Jahre +27,32 %+8,38 %
5 Jahre −75,20 %−24,34 %

Über PagSeguro Digital Ltd

(automatisch übersetzt)

PagSeguro Digital Ltd., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet Finanz- und Zahlungslösungen für Verbraucher, Einzelunternehmer, Mikro-Händler sowie kleine und mittlere Unternehmen in Brasilien und international. Das Unternehmen bietet digitale Banking-Lösungen, einschließlich Rechnungszahlungen, Einzahlungen, Aufladungen, Schuldenmanagement, Bareinlagen, Pix, Steuereinziehungen, Steuereinzugs, Überweisungen und Abhebungen an Geldautomaten; Karten, wie Debit-, Kredit-, Cash- und Prepaid-Karten; und Kreditprodukte, die FGTS-Abhebungen, Gehaltskredite, Working Capital-Kredite und Dispositionskredite umfassen. Es bietet Versicherungsdienstleistungen, einschließlich Konten-, Karten-, Wohn-, Geschäfts-, Gesundheitsassistenz-, Lebens- und Kredit-Lebensversicherung; Investitionsdienstleistungen, wie Empfehlungen unseres Vertriebsteams, Finanzbildung, Aktien und REITs, Investitionen, PagBank-CD, Fremdkapital-Festverzinsliche Anlagen, Treasury, automatisches Sparen und Geldboxen; und betreibt Cashback und Shopping PagBank, einen Marktplatz für verschiedene Marken. Darüber hinaus bietet es Software-Lösungen, einschließlich PagVendas, eine POS-Software-App; ClubPag, ein Marketing-Tool, das Händlern erlaubt, über die Kundenbasis hinweg zu werben, verfügbar für POS-Geräte; PlugPag, eine drahtlose Lösung, die die Maschine über Bluetooth-Technologie mit dem kommerziellen Automatisierungssystem verbindet; und Envio Fácil, eine Logistiklösung für Online-Verkäufe. Das Unternehmen wurde im Jahr 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)Operative Marge [%] ?37,77
Marktkapitalisierung ?2.224.463.360 USDROIC [%] ?10,77
Enterprise Value ?9.826.138.862 USDROIC/WACC ?0,86
Bewertung
KGV [TTM] ?5,68EV/FCFF [TTM] ?18,24
KGV [Forward] ?6,17EV/Sales [TTM] ?2,56
KUV [TTM] ?0,11EV/EBITDA [TTM] ?5,84
KBV [TTM] ?0,8PEG [Trailing] ?0,57
PEG [Forward, 2J] ?0,62
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,49Cash Ratio - L1 ?0,14
Verschuldungsgrad [Buch] ?3,03Quick Ratio - L2 ?1,36
Verschuldungsgrad [Markt] ?3,7Current Ratio - L3 ?1,36
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,355 USDAusschüttungsquote ?13,08 %
Erwartete Jahresdividende ?1,12 USDErwartete Dividendenrendite ?13,74 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?1.022.287.901 BRLEffektive Ausschüttungsquote ?90,41 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?920.148.049 BRLEffektive Auszahlungsrendite ?16,21 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?1.942.435.950 BRL

Kennzahlen von PagSeguro Digital Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte PagSeguro Digital Ltd einen Umsatz von 19,4 Mrd. BRL (+5,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,1 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 10,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +23,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Umsatz19,4 Mrd.18,3 Mrd.15,7 Mrd.15,2 Mrd.10,3 Mrd.
Brutto Gewinn9,8 Mrd.8,8 Mrd.7,5 Mrd.7,7 Mrd.4,5 Mrd.
Operativer Gewinn7,3 Mrd.6,0 Mrd.5,4 Mrd.5,1 Mrd.2,1 Mrd.
Netto Gewinn2,1 Mrd.2,1 Mrd.1,7 Mrd.1,5 Mrd.1,2 Mrd.
Brutto Marge50,6 %47,9 %48,1 %50,7 %43,9 %
Operative Marge37,5 %32,5 %34,3 %33,5 %20,6 %
Netto Marge10,7 %11,5 %10,5 %9,9 %11,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von PagSeguro Digital Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von PagSeguro Digital Ltd bei 2,6 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 1,0 Mrd. BRL und der Free Cashflow bei 1,6 Mrd. BRL.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Operativer Cash Flow2,6 Mrd.−3,4 Mrd.4,0 Mrd.3,5 Mrd.898,0 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,0 Mrd.2,3 Mrd.2,0 Mrd.2,1 Mrd.1,8 Mrd.
Free Cash Flow1,6 Mrd.−5,7 Mrd.2,0 Mrd.1,4 Mrd.−853,8 Mio.
Operative Cash Flow Marge13,3 %−18,6 %25,5 %23,4 %8,7 %
CapEx/Umsatz5,3 %12,7 %12,7 %14,1 %17,0 %
Free Cash Flow Marge8,0 %−31,3 %12,8 %9,3 %−8,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von PagSeguro Digital Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte PagSeguro Digital Ltd Dividenden in Höhe von 604,9 Mio. BRL. Für Aktienrückkäufe wendete PagSeguro Digital Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,3 Mrd. BRL auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Dividenden604,9 Mio.0000
Netto-Aktienrückkäufe1,3 Mrd.784,5 Mio.399,4 Mio.291,4 Mio.258,0 Mio.
Gesamtausschüttung1,9 Mrd.784,5 Mio.399,4 Mio.291,4 Mio.258,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF122,8 %–19,9 %20,6 %–

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies PagSeguro Digital Ltd eine Bilanzsumme von 74,4 Mrd. BRL und ein Eigenkapital von 14,6 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl
Bilanzsumme74,4 Mrd.72,9 Mrd.55,1 Mrd.45,3 Mrd.5,6 Mrd.
Verbindlichkeiten59,7 Mrd.58,2 Mrd.41,9 Mrd.33,5 Mrd.3,7 Mrd.
Eigenkapital14,6 Mrd.14,7 Mrd.13,2 Mrd.11,8 Mrd.1,9 Mrd.
Investiertes Kapital52,3 Mrd.53,9 Mrd.23,4 Mrd.20,9 Mrd.2,5 Mrd.
Eigenkapitalquote19,7 %20,1 %24,0 %26,1 %33,8 %
Vollständige Bilanz von PagSeguro Digital Ltd

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NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Evertec Inc logoEvertec Inc
36,01
1.864.279.424 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA2014.88
Paymentus Holdings, Inc. logoPaymentus Holdings, Inc.
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71,5
18.363.060.224 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA40.2219.01
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Corpay Inc logoCorpay Inc
45,68
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Block, Inc logoBlock, Inc
65,39
44.981.522.432 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA133.714.45
Payoneer Global Inc logoPayoneer Global Inc
52
2.416.006.656 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA50.93-
Calix Inc logoCalix Inc
35,16
2.411.520.768 USDTelekommunikationsausrüstung USA51.0716.03
Shift4 Payments Inc logoShift4 Payments Inc
51,38
2.987.061.504 USDGeschäfts- und Verbraucherdienstleistungen USA60.056.17

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