PagSeguro Digital Ltd (PAGS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 10,601 US Dollar | 6 | 0 | 9 | 0 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 155.186.514 | 12,63 | 4,33 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,98 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −10,80 % | – |
| 1 Jahr | −9,49 % | −9,49 % |
| 3 Jahre | +27,32 % | +8,38 % |
| 5 Jahre | −75,20 % | −24,34 % |
Über PagSeguro Digital Ltd
(automatisch übersetzt)
PagSeguro Digital Ltd., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet Finanz- und Zahlungslösungen für Verbraucher, Einzelunternehmer, Mikro-Händler sowie kleine und mittlere Unternehmen in Brasilien und international. Das Unternehmen bietet digitale Banking-Lösungen, einschließlich Rechnungszahlungen, Einzahlungen, Aufladungen, Schuldenmanagement, Bareinlagen, Pix, Steuereinziehungen, Steuereinzugs, Überweisungen und Abhebungen an Geldautomaten; Karten, wie Debit-, Kredit-, Cash- und Prepaid-Karten; und Kreditprodukte, die FGTS-Abhebungen, Gehaltskredite, Working Capital-Kredite und Dispositionskredite umfassen. Es bietet Versicherungsdienstleistungen, einschließlich Konten-, Karten-, Wohn-, Geschäfts-, Gesundheitsassistenz-, Lebens- und Kredit-Lebensversicherung; Investitionsdienstleistungen, wie Empfehlungen unseres Vertriebsteams, Finanzbildung, Aktien und REITs, Investitionen, PagBank-CD, Fremdkapital-Festverzinsliche Anlagen, Treasury, automatisches Sparen und Geldboxen; und betreibt Cashback und Shopping PagBank, einen Marktplatz für verschiedene Marken. Darüber hinaus bietet es Software-Lösungen, einschließlich PagVendas, eine POS-Software-App; ClubPag, ein Marketing-Tool, das Händlern erlaubt, über die Kundenbasis hinweg zu werben, verfügbar für POS-Geräte; PlugPag, eine drahtlose Lösung, die die Maschine über Bluetooth-Technologie mit dem kommerziellen Automatisierungssystem verbindet; und Envio Fácil, eine Logistiklösung für Online-Verkäufe. Das Unternehmen wurde im Jahr 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 37,77 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.224.463.360 USD | ROIC [%] ? | 10,77 |
| Enterprise Value ? | 9.826.138.862 USD | ROIC/WACC ? | 0,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 5,68 | EV/FCFF [TTM] ? | 18,24 |
| KGV [Forward] ? | 6,17 | EV/Sales [TTM] ? | 2,56 |
| KUV [TTM] ? | 0,11 | EV/EBITDA [TTM] ? | 5,84 |
| KBV [TTM] ? | 0,8 | PEG [Trailing] ? | 0,57 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,62 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,49 | Cash Ratio - L1 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 3,03 | Quick Ratio - L2 ? | 1,36 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 3,7 | Current Ratio - L3 ? | 1,36 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,355 USD | Ausschüttungsquote ? | 13,08 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,12 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 13,74 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.022.287.901 BRL | Effektive Ausschüttungsquote ? | 90,41 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 920.148.049 BRL | Effektive Auszahlungsrendite ? | 16,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.942.435.950 BRL | ||
Kennzahlen von PagSeguro Digital Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte PagSeguro Digital Ltd einen Umsatz von 19,4 Mrd. BRL (+5,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,1 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 10,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +23,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 19,4 Mrd. | 18,3 Mrd. | 15,7 Mrd. | 15,2 Mrd. | 10,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 9,8 Mrd. | 8,8 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,7 Mrd. | 4,5 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 7,3 Mrd. | 6,0 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,1 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Netto Gewinn | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Marge | 50,6 % | 47,9 % | 48,1 % | 50,7 % | 43,9 % |
| Operative Marge | 37,5 % | 32,5 % | 34,3 % | 33,5 % | 20,6 % |
| Netto Marge | 10,7 % | 11,5 % | 10,5 % | 9,9 % | 11,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von PagSeguro Digital Ltd bei 2,6 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 1,0 Mrd. BRL und der Free Cashflow bei 1,6 Mrd. BRL.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 2,6 Mrd. | −3,4 Mrd. | 4,0 Mrd. | 3,5 Mrd. | 898,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,0 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Free Cash Flow | 1,6 Mrd. | −5,7 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | −853,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,3 % | −18,6 % | 25,5 % | 23,4 % | 8,7 % |
| CapEx/Umsatz | 5,3 % | 12,7 % | 12,7 % | 14,1 % | 17,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 8,0 % | −31,3 % | 12,8 % | 9,3 % | −8,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte PagSeguro Digital Ltd Dividenden in Höhe von 604,9 Mio. BRL. Für Aktienrückkäufe wendete PagSeguro Digital Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,3 Mrd. BRL auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 604,9 Mio. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,3 Mrd. | 784,5 Mio. | 399,4 Mio. | 291,4 Mio. | 258,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,9 Mrd. | 784,5 Mio. | 399,4 Mio. | 291,4 Mio. | 258,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 122,8 % | – | 19,9 % | 20,6 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies PagSeguro Digital Ltd eine Bilanzsumme von 74,4 Mrd. BRL und ein Eigenkapital von 14,6 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 74,4 Mrd. | 72,9 Mrd. | 55,1 Mrd. | 45,3 Mrd. | 5,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 59,7 Mrd. | 58,2 Mrd. | 41,9 Mrd. | 33,5 Mrd. | 3,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 14,6 Mrd. | 14,7 Mrd. | 13,2 Mrd. | 11,8 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 52,3 Mrd. | 53,9 Mrd. | 23,4 Mrd. | 20,9 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 19,7 % | 20,1 % | 24,0 % | 26,1 % | 33,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Evertec Inc | 36,01 | 1.864.279.424 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 20 | 14.88 |
| Paymentus Holdings, Inc. | 65,68 | 4.013.696.768 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 48.29 | 30.67 | |
| Ci&T Inc | 12,16 | 399.324.672 USD | Software (System & Anwendung) | Brasilien | 11.14 | 7.3 | |
![]() | Toast Inc | 71,5 | 18.363.060.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 40.22 | 19.01 |
![]() | Paysafe Ltd | 18,73 | 281.441.376 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Vereinigtes Königreich - UK | - | 2.69 |
![]() | Corpay Inc | 45,68 | 26.068.172.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 24.3 | 12.99 |
![]() | Block, Inc | 65,39 | 44.981.522.432 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 133.7 | 14.45 |
![]() | Payoneer Global Inc | 52 | 2.416.006.656 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 50.93 | - |
![]() | Calix Inc | 35,16 | 2.411.520.768 USD | Telekommunikationsausrüstung | USA | 51.07 | 16.03 |
![]() | Shift4 Payments Inc | 51,38 | 2.987.061.504 USD | Geschäfts- und Verbraucherdienstleistungen | USA | 60.05 | 6.17 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







