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Bank Hapoalim (POLI)

Takani Score ?
56.8

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
73,42 Schekel82,629 Schekel63,138 Schekel
Analysten Konsens
91,575 Schekel
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
1.306.186.522

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Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,67 %–
Seit Jahresbeginn +4,80 %–
1 Jahr +16,37 %+16,37 %
3 Jahre +184,90 %+41,76 %
5 Jahre +193,35 %+24,02 %
10 Jahre +353,60 %+16,32 %
20 Jahre +444,87 %+8,85 %

Über Bank Hapoalim

(automatisch übersetzt)

Bank Hapoalim B.M. sowie ihre Tochtergesellschaften bieten in Israel, Nordamerika, Europa und international verschiedene Banking- und Finanzdienstleistungen an. Sie operiert durch die Segmente Haushalte, Privat Banking, Kleinunternehmen und Mikrounternehmen, Mittlere Unternehmen, Große Unternehmen, Institutionelle Einheiten, Finanzmanagement und Sonstige Segmente. Das Unternehmen bietet Kontoverwaltungsdienste, Kreditvergabe für verschiedene Zwecke, Einlagen- und Sparpläne sowie Kapitalmarktdienstleistungen; Wohnungsdarlehen; Forschungs- und Beratungsdienstleistungen; Rentenberatung und Altersvorsorgeplanung. Es bietet außerdem Produkte und Dienstleistungen zur Expansion eines Geschäftsbetriebs, fortgeschrittene digitale Dienstleistungen und ein Servicezentrum; Kredit für laufende Betriebe und Investitionsfinanzierung, Garantien, Akkreditive, Außenhandel und Transaktionen in Finanz- und Derivateninstrumenten sowie Anlage-Services in verschiedenen Kanälen, wie Fremdwährungen, Schekel und Wertpapiere. Zudem offeriert das Unternehmen Finanzprodukte, einschließlich Außenhandelsfinanzierung, Finanzierung des Working Capitals, Finanzierung von Vermögenswerten im Ausland, komplexe Finanztransaktionen, Syndizierung und Kreditrisikoübernahmen; Finanzierung von Bauprojekten, Kreditvergabe an Kunden und Ausstellung verschiedener Garantien an Käufer von Häusern. Ferner bietet es Verwalter von Investmentfonds, Verwalter von Investmentportfolios und Verwalter von Provident funds, Studienfonds und Pensionsfonds; Handelsaktivitäten; Wertpapierberatung, Underwriting und Vertriebsdienstleistungen; sowie Makler- und Depotdienstleistungen. Das Unternehmen bedient Haushalte, Privatbanking-Kunden, ausländische Einwohner, Kleinunternehmen, Mittlere-Markt-Kunden und Großunternehmen sowie Verwalter von Finanzvermögen, Investmentfonds, Investmentportfolios, Provident Funds, Studienfonds und Pensionsfonds. Bank Hapoalim B.M. wurde im Jahr 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Tel Aviv-Yafo, Israel.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?35,35
Marktkapitalisierung ?95.260.180.480 ILSROIC [%] ?27,75
Enterprise Value ?58.983.514.112 ILSROIC/WACC ?7,01
Bewertung
KGV [TTM] ?10,14EV/FCFF [TTM] ?2,3
KGV [Forward] ?9,12EV/Sales [TTM] ?5,61
KUV [TTM] ?4,06EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,49PEG [Trailing] ?0,28
PEG [Forward, 2J] ?1,11
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,79Cash Ratio - L1 ?3,92
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,99Quick Ratio - L2 ?3,92
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,67Current Ratio - L3 ?3,92
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3,003 ILSAusschüttungsquote ?59 %
Erwartete Jahresdividende ?3,04 ILSErwartete Dividendenrendite ?3,98 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?783.000.000 ILSEffektive Ausschüttungsquote ?52,9 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?4.215.000.000 ILSEffektive Auszahlungsrendite ?5,25 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?4.998.000.000 ILS

Kennzahlen von Bank Hapoalim

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank Hapoalim einen Umsatz von 43,0 Mrd. ILS (+6,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 9,8 Mrd. ILS, das entspricht einer Nettomarge von 22,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +24,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Umsatz43,0 Mrd.40,5 Mrd.38,2 Mrd.23,6 Mrd.16,2 Mrd.
Brutto Gewinn23,0 Mrd.21,9 Mrd.21,3 Mrd.17,9 Mrd.14,3 Mrd.
Operativer Gewinn14,9 Mrd.12,3 Mrd.11,3 Mrd.10,0 Mrd.7,8 Mrd.
Netto Gewinn9,8 Mrd.7,6 Mrd.7,4 Mrd.6,5 Mrd.4,9 Mrd.
Brutto Marge53,5 %54,2 %55,8 %75,7 %88,2 %
Operative Marge34,7 %30,3 %29,5 %42,2 %48,2 %
Netto Marge22,8 %18,9 %19,3 %27,6 %30,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Bank Hapoalim

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank Hapoalim bei 18,6 Mrd. ILS, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mrd. ILS und der Free Cashflow bei 17,5 Mrd. ILS.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Operativer Cash Flow18,6 Mrd.9,8 Mrd.−437,0 Mio.132,0 Mio.5,2 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,1 Mrd.980,0 Mio.970,0 Mio.700,0 Mio.886,0 Mio.
Free Cash Flow17,5 Mrd.8,9 Mrd.−1,4 Mrd.−568,0 Mio.4,3 Mrd.
Operative Cash Flow Marge43,2 %24,3 %−1,1 %0,6 %31,9 %
CapEx/Umsatz2,5 %2,4 %2,5 %3,0 %5,5 %
Free Cash Flow Marge40,7 %21,9 %−3,7 %−2,4 %26,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Bank Hapoalim

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank Hapoalim Dividenden in Höhe von 3,5 Mrd. ILS. Für Aktienrückkäufe wendete Bank Hapoalim im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 794,0 Mio. ILS auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Dividenden3,5 Mrd.2,3 Mrd.2,4 Mrd.939,0 Mio.1,5 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe794,0 Mio.463,0 Mio.000
Gesamtausschüttung4,3 Mrd.2,7 Mrd.2,4 Mrd.939,0 Mio.1,5 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF24,3 %31,0 %––34,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Bank Hapoalim eine Bilanzsumme von 766,7 Mrd. ILS und ein Eigenkapital von 64,7 Mrd. ILS aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Bilanzsumme766,7 Mrd.720,8 Mrd.686,5 Mrd.665,4 Mrd.638,8 Mrd.
Verbindlichkeiten702,0 Mrd.662,7 Mrd.634,1 Mrd.618,9 Mrd.596,0 Mrd.
Eigenkapital64,7 Mrd.58,2 Mrd.52,4 Mrd.46,5 Mrd.42,7 Mrd.
Investiertes Kapital33,7 Mrd.−9,1 Mrd.−32,3 Mrd.−59,4 Mrd.−120,3 Mrd.
Eigenkapitalquote8,4 %8,1 %7,6 %7,0 %6,7 %
Vollständige Bilanz von Bank Hapoalim

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Mizrahi Tefahot logoMizrahi Tefahot
43,21		19.766.911.929,951 USDBank (Großbanken) Israel11.08-
Israel Discount Bank Ltd logoIsrael Discount Bank Ltd
47,18		13.767.037.362,112 USDBank (Großbanken) Israel11.21-
First International Bank of Israel Ltd logoFirst International Bank of Israel Ltd
44,63		7.575.630.345,629 USDBank (Großbanken) Israel10.92-
FIBI Holdings Ltd logoFIBI Holdings Ltd
36,62		3.452.504.864,535 USDBank (Großbanken) Israel9.02-
Bank Leumi Le-Israel B.M logoBank Leumi Le-Israel B.M
49,91		353.358.464,845 USDBank (Großbanken) Israel10.65-
UniCredit S.p.A. logoUniCredit S.p.A.
61,15		112.415.913.324,544 USDBank (Großbanken) Italien10.419.75
BNP Paribas SA logoBNP Paribas SA
48,73		106.321.972.111,933 USDBank (Großbanken) Frankreich7.886.54
Intesa Sanpaolo SpA logoIntesa Sanpaolo SpA
49,64		105.271.778.979,84 USDBank (Großbanken) Italien10.49.97
ICICI Bank Limited logoICICI Bank Limited
52,69		103.816.724.480 USDBank (Großbanken) Indien16.4316.69
Mizuho Financial Group Inc. logoMizuho Financial Group Inc.
44,19		116.981.538.816 USDBank (Großbanken) Japan13.2712.9

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