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Mizrahi Tefahot (MZTF)

Takani Score ?
43.1

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
223,4 Schekel252,044 Schekel189,331 Schekel
Analysten Konsens
272,083 Schekel
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
260.592.824

Überblick
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Industrievergleich
Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,09 %–
Seit Jahresbeginn +3,90 %–
1 Jahr +9,81 %+9,81 %
3 Jahre +108,36 %+27,72 %
5 Jahre +144,66 %+19,60 %
10 Jahre +524,16 %+20,10 %
20 Jahre +1.156,77 %+13,49 %

Über Mizrahi Tefahot

(automatisch übersetzt)

Mizrahi Tefahot Bank Ltd. zusammen mit seinen Tochtergesellschaften bietet verschiedene Bankdienstleistungen in Israel und international an. Es operiert durch sechs Segmente: Haushaltskunden, Kleinunternehmen, Privatbanking, kommerzielles Banking, Geschäftskunden-Banking und Finanzmanagement. Das Unternehmen bietet Girokonten, einschließlich Priority-, Manager-, Preferred-Employee-, Married-, Business-, Soldaten- und Studenten-Konten; Privatbanking-Dienstleistungen; Hypotheken; und Einlagen- und Sparpläne, wie kurze, mittlere und lange Laufzeiten, sofortige, liquide, monatliche Einkommen und vierjährige Festlaufzeiten sowie kurzfristige, mittelfristige und langfristige liquide Einlagen; Sparpläne durch Lastschrift; und Carambola. Es bietet außerdem Sofort-, Renovierungs-, Auto-, Allzweck-, Studenten- und Geschäftskredite; und Kreditkarten. Zusätzlich bietet das Unternehmen Geschäftskonten; Servicepaket mit professionellem Geschäftsbanker, verschiedenen Kommunikationskanälen und Digital Banking; Finanzierungslösungen, zu denen staatlich unterstützte Kredite für kleine Unternehmen und Energieoptimierung, Kredite für kleine und mittlere Unternehmen, Checks- und Kreditkarten-Diskontierung sowie Factoring gehören; Außenhandel und Finanzierung; und Einlagen für Geschäftsinhaber. Weiterhin stellt es Finanzinstrumente zum Abschluss von Geschäften im Ausland bereit, wie Eröffnung und Verwaltung von Dokumentenakkreditiven; Diskontierung von Bills oder Verpflichtungen durch ausländische Banken oder Unternehmen; Forfaitierung und Transittransaktionen; Abwicklung von Dokumentary Collections; Exportfinanzierung; internationale Handelstransaktionen; mittel- bis langfristige Transaktionen; strukturierte Handelsfinanzierung; sowie Garantien, Vorauszahlungen, Durchführungen und finanzielle Garantien für Auslandstätigkeiten. Das Unternehmen war früher unter dem Namen United Mizrahi Bank Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im November 2005 in Mizrahi Tefahot Bank Ltd. Mizrahi Tefahot Bank Ltd. wurde im Jahr 1923 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ramat Gan, Israel. Mizrahi Tefahot Bank Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der Mizrahi Tefahot Registration Company Ltd.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?30,75
Marktkapitalisierung ?58.164.322.304 ILSROIC [%] ?1.552,69
Enterprise Value ?1.904.882.432 ILSROIC/WACC ?501,35
Bewertung
KGV [TTM] ?9,93EV/FCFF [TTM] ?0,1
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?7,05
KUV [TTM] ?4,05EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,7PEG [Trailing] ?0,35
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,61Cash Ratio - L1 ?78,09
Verschuldungsgrad [Buch] ?1,24Quick Ratio - L2 ?78,09
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,74Current Ratio - L3 ?78,09
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?10,675 ILSAusschüttungsquote ?68,73 %
Erwartete Jahresdividende ?10,96 ILSErwartete Dividendenrendite ?4,65 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 ILSEffektive Ausschüttungsquote ?50,23 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?2.789.000.000 ILSEffektive Auszahlungsrendite ?4,8 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?2.789.000.000 ILS

Kennzahlen von Mizrahi Tefahot

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Mizrahi Tefahot einen Umsatz von 29,6 Mrd. ILS (+3,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 5,6 Mrd. ILS, das entspricht einer Nettomarge von 19,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +25,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Umsatz29,6 Mrd.28,7 Mrd.26,8 Mrd.19,2 Mrd.13,1 Mrd.
Brutto Gewinn14,4 Mrd.14,7 Mrd.14,7 Mrd.13,2 Mrd.10,2 Mrd.
Operativer Gewinn9,1 Mrd.9,0 Mrd.7,7 Mrd.7,0 Mrd.5,0 Mrd.
Netto Gewinn5,6 Mrd.5,5 Mrd.4,9 Mrd.4,5 Mrd.3,2 Mrd.
Brutto Marge48,6 %51,2 %55,1 %69,0 %78,1 %
Operative Marge30,9 %31,3 %28,9 %36,3 %38,3 %
Netto Marge19,0 %19,0 %18,3 %23,3 %24,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Mizrahi Tefahot

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Mizrahi Tefahot bei 16,7 Mrd. ILS, die Investitionsausgaben bei 596,0 Mio. ILS und der Free Cashflow bei 16,1 Mrd. ILS.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Operativer Cash Flow16,7 Mrd.14,4 Mrd.3,5 Mrd.3,9 Mrd.4,1 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)596,0 Mio.606,0 Mio.438,0 Mio.391,0 Mio.336,0 Mio.
Free Cash Flow16,1 Mrd.13,8 Mrd.3,1 Mrd.3,5 Mrd.3,8 Mrd.
Operative Cash Flow Marge56,4 %50,2 %13,2 %20,3 %31,5 %
CapEx/Umsatz2,0 %2,1 %1,6 %2,0 %2,6 %
Free Cash Flow Marge54,3 %48,1 %11,6 %18,3 %28,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Mizrahi Tefahot

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Mizrahi Tefahot Dividenden in Höhe von 2,5 Mrd. ILS.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Dividenden2,5 Mrd.1,9 Mrd.1,4 Mrd.956,0 Mio.1,3 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung2,5 Mrd.1,9 Mrd.1,4 Mrd.956,0 Mio.1,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF15,6 %13,8 %44,9 %27,3 %33,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Mizrahi Tefahot eine Bilanzsumme von 549,5 Mrd. ILS und ein Eigenkapital von 34,8 Mrd. ILS aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,3 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Bilanzsumme549,5 Mrd.484,2 Mrd.447,0 Mrd.427,2 Mrd.391,3 Mrd.
Verbindlichkeiten514,7 Mrd.452,9 Mrd.419,5 Mrd.403,4 Mrd.370,5 Mrd.
Eigenkapital34,8 Mrd.31,3 Mrd.27,5 Mrd.23,8 Mrd.20,8 Mrd.
Investiertes Kapital−22,6 Mrd.−11,2 Mrd.−20,7 Mrd.−35,8 Mrd.−35,8 Mrd.
Eigenkapitalquote6,3 %6,5 %6,1 %5,6 %5,3 %
Vollständige Bilanz von Mizrahi Tefahot

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