Provident Financial Holdings Inc (PROV)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 24.07.2026. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 16,75 US Dollar | 0 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 6.253.691 | 0,7 | 6,6 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,06 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +10,08 % | – |
| 1 Jahr | +15,06 % | +15,06 % |
| 3 Jahre | +36,48 % | +10,92 % |
| 5 Jahre | +20,40 % | +3,78 % |
| 10 Jahre | +28,10 % | +2,51 % |
| 20 Jahre | +1,00 % | +0,05 % |
Über Provident Financial Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
Provident Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Provident Savings Bank, F.S.B., die gemeinschaftliche Bankdienstleistungen und Finanzdienstleistungen in Südkalifornien, den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Festgeldkonten an; sowie Händler- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Es bietet auch Kreditdienstleistungen an, einschließlich Einfamilienhäuser, Mehrfamilienhäuser, gewerbliche Immobilien und anderer Hypothekendarlehen; sowie Bau-, kommerzielle Geschäftskredite und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlagendienstleistungen an, die den Verkauf alternativer Anlageprodukte wie Rentenversicherungen und Investmentfonds umfassen; sowie Treuhänderdienste für durch Immobilien besicherte Kredittransaktionen. Es bedient Privatkunden, kleine bis mittelgroße Unternehmen und institutionelle Kunden. Provident Financial Holdings, Inc. wurde 1956 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riverside, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 15,16 |
| Marktkapitalisierung ? | 107.688.552 USD | ROIC [%] ? | 12,21 |
| Enterprise Value ? | 237.119.552 USD | ROIC/WACC ? | 2,16 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,52 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,52 |
| KGV [Forward] ? | 10,17 | EV/Sales [TTM] ? | 7,44 |
| KUV [TTM] ? | 2,72 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,85 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 4 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,42 | Cash Ratio - L1 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,66 | Quick Ratio - L2 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,98 | Current Ratio - L3 ? | 0,06 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,56 USD | Ausschüttungsquote ? | 60,87 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,56 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,25 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 5.245.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 145,76 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.642.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,25 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.887.000 USD | ||
Kennzahlen von Provident Financial Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 erzielte Provident Financial Holdings Inc einen Umsatz von 60,2 Mio. USD (+2,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 6,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.06.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 60,2 Mio. | 58,7 Mio. | 41,1 Mio. | 39,4 Mio. | 39,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 39,7 Mio. | 38,9 Mio. | 41,1 Mio. | 38,8 Mio. | 35,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 8,9 Mio. | 10,4 Mio. | 12,4 Mio. | 12,9 Mio. | 10,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 6,3 Mio. | 7,4 Mio. | 8,6 Mio. | 9,1 Mio. | 7,6 Mio. |
| Brutto Marge | 65,9 % | 66,3 % | 100,0 % | 98,3 % | 90,3 % |
| Operative Marge | 14,8 % | 17,7 % | 30,2 % | 32,6 % | 25,6 % |
| Netto Marge | 10,4 % | 12,5 % | 20,9 % | 23,1 % | 19,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 lag der operative Cashflow von Provident Financial Holdings Inc bei 8,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 530,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 8,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 8,7 Mio. | 5,7 Mio. | 16,3 Mio. | 11,8 Mio. | 11,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 530,0 Tsd. | 1,6 Mio. | 741,0 Tsd. | 165,0 Tsd. | 225,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 8,2 Mio. | 4,1 Mio. | 15,6 Mio. | 11,6 Mio. | 11,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 14,4 % | 9,7 % | 39,8 % | 29,9 % | 29,1 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 2,7 % | 1,8 % | 0,4 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,6 % | 7,0 % | 38,0 % | 29,5 % | 28,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 zahlte Provident Financial Holdings Inc Dividenden in Höhe von 3,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Provident Financial Holdings Inc im Geschäftsjahr zum 30.06.2025 netto 4,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,8 Mio. | 3,9 Mio. | 4,0 Mio. | 4,1 Mio. | 4,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,4 Mio. | 2,6 Mio. | 4,6 Mio. | 4,3 Mio. | 2,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 8,2 Mio. | 6,5 Mio. | 8,6 Mio. | 8,5 Mio. | 6,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 100,7 % | 158,4 % | 55,5 % | 72,7 % | 57,4 % |
Bilanz
Zum 30.06.2025 wies Provident Financial Holdings Inc eine Bilanzsumme von 1,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 128,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 128,5 Mio. | 129,9 Mio. | 129,7 Mio. | 128,7 Mio. | 127,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 288,5 Mio. | 315,2 Mio. | 296,7 Mio. | 187,6 Mio. | 154,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,3 % | 10,2 % | 9,7 % | 10,8 % | 10,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Riverview Bancorp Inc | 17,69 | 107.307.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 37.04 |
 | Sound Financial Bancorp Inc | 28,73 | 104.076.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.57 | - |
 | Magyar Bancorp Inc | 41,64 | 113.420.888 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.86 | - |
 | William Penn Bancorp Inc | 15,95 | 113.445.264 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | Union Bankshares Inc | 35,18 | 114.474.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.62 | 11.72 |
 | Pathfinder Bancorp Inc | 22,52 | 99.916.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 11.29 |
 | Village Bank and Trust Financial | 45,57 | 120.162.600 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.1 | - |
 | Bank of the James Financial Group | 61,21 | 120.398.480 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.09 | - |
 | United Bancorp Inc | 42,42 | 94.312.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.5 | 10.3 |
 | CFSB Bancorp Inc | 21,51 | 93.317.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital