Village Bank and Trust Financial (VBFC) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,01 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +3,27 % | – |
| 1 Jahr | +90,98 % | +90,98 % |
| 3 Jahre | +51,74 % | +14,91 % |
| 5 Jahre | +231,88 % | +27,11 % |
| 10 Jahre | +384,90 % | +17,10 % |
| 20 Jahre | −53,19 % | −3,72 % |
Über Village Bank and Trust Financial
(automatisch übersetzt)
Village Bank and Trust Financial Corp. ist in erster Linie als Bankholding für die Village Bank tätig, die Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Freiberufler und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten anbietet. Sie ist in zwei Segmenten tätig: Traditionelles Commercial Banking und Hypothekenbanking. Das Unternehmen bietet Giro-, Tagesgeld-, Spar-, Geldmarkt- und individuelle Rentenkonten sowie Einlagenzertifikate und andere Einlagenservices an. Das Unternehmen bietet auch besicherte und unbesicherte Geschäftskredite für verschiedene Zwecke an, wie z.B. die Finanzierung von Betriebskapital, Geschäftserweiterungen und den Kauf von Ausrüstung und Maschinen; Kredite für den Erwerb, die Entwicklung, den Bau und den Besitz von Gewerbeimmobilien; und besicherte und unbesicherte Verbraucherkredite für die Finanzierung von Autos, Hausverbesserungen, Bildung und persönlichen Investitionen, sowie Hypothekendarlehen und Immobilienbau- und -erwerbskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Internet- und Mobile-Banking sowie Remote-Deposit-Capture-Dienste für Geschäftskunden an und bietet Kreditbeteiligungen und -käufe an. Village Bank and Trust Financial Corp. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Midlothian, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 61,9 |
| Marktkapitalisierung ? | 120.162.600 USD | ROIC [%] ? | 39,53 |
| Enterprise Value ? | 161.355.360 USD | ROIC/WACC ? | 7,37 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 17,1 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,6 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 5,13 |
| KUV [TTM] ? | 3,63 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,63 | PEG [Trailing] ? | 1,82 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,69 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,69 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,42 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,72 USD | Ausschüttungsquote ? | 19,45 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,72 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,9 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 15,35 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.077.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,9 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.077.000 USD | ||
Kennzahlen von Village Bank and Trust Financial
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Village Bank and Trust Financial einen Umsatz von 33,3 Mio. USD (0,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 33,3 Mio. | 33,3 Mio. | 32,3 Mio. | 37,8 Mio. | 32,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 33,1 Mio. | 25,2 Mio. | 32,3 Mio. | 37,8 Mio. | 32,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 33,1 Mio. | 2,2 Mio. | 12,1 Mio. | 15,9 Mio. | 11,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 7,0 Mio. | 1,9 Mio. | 8,3 Mio. | 12,5 Mio. | 8,6 Mio. |
| Brutto Marge | 99,5 % | 75,7 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 99,5 % | 6,5 % | 37,6 % | 41,9 % | 33,5 % |
| Netto Marge | 21,1 % | 5,8 % | 25,7 % | 32,9 % | 26,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Village Bank and Trust Financial bei 4,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 307,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 4,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 4,6 Mio. | 5,0 Mio. | 10,3 Mio. | 42,5 Mio. | −7,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 307,0 Tsd. | 616,0 Tsd. | 473,0 Tsd. | 637,0 Tsd. | 329,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 4,3 Mio. | 4,3 Mio. | 9,8 Mio. | 41,9 Mio. | −7,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,9 % | 14,9 % | 31,8 % | 112,4 % | −21,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 1,9 % | 1,5 % | 1,7 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,0 % | 13,0 % | 30,3 % | 110,7 % | −22,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Village Bank and Trust Financial Dividenden in Höhe von 1,1 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,1 Mio. | 981,0 Tsd. | 857,0 Tsd. | 206,0 Tsd. | 206,0 Tsd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | −18,0 Tsd. | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 1,1 Mio. | 981,0 Tsd. | 839,0 Tsd. | 206,0 Tsd. | 206,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 24,9 % | 22,6 % | 8,6 % | 0,5 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Village Bank and Trust Financial eine Bilanzsumme von 756,2 Mio. USD und ein Eigenkapital von 73,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 756,2 Mio. | 736,6 Mio. | 723,3 Mio. | 748,4 Mio. | 706,2 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 682,4 Mio. | 669,1 Mio. | 662,2 Mio. | 685,0 Mio. | 654,2 Mio. |
| Eigenkapital | 73,7 Mio. | 67,6 Mio. | 61,1 Mio. | 63,4 Mio. | 52,0 Mio. |
| Investiertes Kapital | 34,8 Mio. | 11,1 Mio. | −50,3 Mio. | −28,9 Mio. | 54,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,8 % | 9,2 % | 8,4 % | 8,5 % | 7,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Magyar Bancorp Inc | 41,52 | 118.232.400 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.78 | - |
![]() | Bank of the James Financial Group | 61,2 | 122.352.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.17 | - |
| HMN Financial Inc | 32,37 | 124.973.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 23.52 | - | |
![]() | Union Bankshares Inc | 35,29 | 114.428.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.54 | 11.72 |
![]() | William Penn Bancorp Inc | 15,95 | 113.445.264 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
![]() | Patriot National Bancorp Inc | 21,98 | 131.707.424 USD | Bank (Großbanken) | USA | 56 | 23.75 |
![]() | FNCB Bancorp Inc | 43,04 | 133.620.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.64 | - |
![]() | Provident Financial Holdings Inc | 26,3 | 107.688.552 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.52 | 10.17 |
![]() | Riverview Bancorp Inc | 17,69 | 107.307.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 37.04 |
![]() | Lake Shore Bancorp Inc | 53,18 | 135.240.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.2 | 14.37 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








