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Lake Shore Bancorp Inc (LSBK)

Takani Score ?
53.2

Preis (14.10.2026)52W Hoch52W Tief
17,72 US Dollar19,09 US Dollar12,212 US Dollar
#SharesShort [%] Short Ratio
7.853.7880,39 0,81

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +2,07 %–
Seit Jahresbeginn +22,92 %–
1 Jahr +41,26 %+41,26 %
3 Jahre +164,28 %+38,26 %
5 Jahre +85,14 %+13,11 %
10 Jahre +126,51 %+8,52 %
20 Jahre +252,04 %+6,50 %

Über Lake Shore Bancorp Inc

(automatisch übersetzt)

Lake Shore Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Lake Shore Bank, die in New York Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, wie reguläre Sparkonten, einschließlich Christmas Club- und Statement-Sparkonten; NOW-Konten; Geldmarktsparkonten und Girokonten; zinsbringende und zinslose Girokonten, wie Sichteinlagen; Gesundheits-Sparkonten; Rentenkonten; Festgeldkonten; Zinsen auf Anwaltskonten; und Konten für Privatpersonen sowie gewerbliche Sparkonten, Girokonten und Geldmarktkonten für kleine bis mittlere Unternehmen. Sein Kreditportfolio besteht aus kommerziellen Immobilien-, kommerziellen Bau- und Hypothekendarlehen bzw. Kreditlinien für Eigenheimbesitzer; kommerziellen Geschäftskrediten, einschließlich Geschäftsratenkrediten, Kreditlinien und anderer kommerzieller Kredite; Ein- bis Vier-Familien-Wohnimmobilienhypotheken; und Verbraucherkrediten, wie ungesicherte Privatkredite, Überziehungslinien, Fahrzeugkredite, gesicherte und ungesicherte Kredite sowie Kredite zur Immobilienverbesserung, sowie Kredite, die durch Einlagenzertifikate gesichert sind. Darüber hinaus bietet es Debit- und Kreditkarten, mobiles und Online-Banking, direkte Einzahlungen, Schließfächer, Überziehungsschutz, Termin- und Telefondienste (DASH) sowie E-Dienstleistungen. Lake Shore Bancorp, Inc. wurde im Jahr 1891 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dunkirk, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?25,2
Marktkapitalisierung ?136.341.760 USDROIC [%] ?18,66
Enterprise Value ?55.533.712 USDROIC/WACC ?3,47
Bewertung
KGV [TTM] ?15,1EV/FCFF [TTM] ?3,01
KGV [Forward] ?14,37EV/Sales [TTM] ?4,76
KUV [TTM] ?4,55EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,98PEG [Trailing] ?1,54
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,75Cash Ratio - L1 ?365,06
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,01Quick Ratio - L2 ?374,45
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,01Current Ratio - L3 ?200,88
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,36 USDAusschüttungsquote ?32,23 %
Erwartete Jahresdividende ?0,36 USDErwartete Dividendenrendite ?2,11 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?84.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?32,47 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?2.640.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?2.724.000 USD

Kennzahlen von Lake Shore Bancorp Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Lake Shore Bancorp Inc einen Umsatz von 39,6 Mio. USD (+3,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz39,6 Mio.38,1 Mio.36,4 Mio.29,5 Mio.27,8 Mio.
Brutto Gewinn28,1 Mio.25,8 Mio.28,0 Mio.26,3 Mio.24,5 Mio.
Operativer Gewinn8,8 Mio.5,9 Mio.6,2 Mio.6,9 Mio.7,5 Mio.
Netto Gewinn7,3 Mio.4,9 Mio.4,8 Mio.5,7 Mio.6,2 Mio.
Brutto Marge70,9 %67,8 %77,0 %89,3 %88,1 %
Operative Marge22,1 %15,4 %17,1 %23,3 %26,8 %
Netto Marge18,4 %12,9 %13,2 %19,4 %22,2 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Lake Shore Bancorp Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Lake Shore Bancorp Inc bei 8,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 560,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 7,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow8,0 Mio.2,5 Mio.6,2 Mio.8,1 Mio.8,6 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)560,0 Tsd.114,0 Tsd.391,0 Tsd.406,0 Tsd.627,0 Tsd.
Free Cash Flow7,4 Mio.2,4 Mio.5,8 Mio.7,7 Mio.7,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge20,2 %6,6 %17,1 %27,6 %30,7 %
CapEx/Umsatz1,4 %0,3 %1,1 %1,4 %2,3 %
Free Cash Flow Marge18,8 %6,3 %16,0 %26,2 %28,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Lake Shore Bancorp Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Lake Shore Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 1,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Lake Shore Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 51,0 Tsd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden1,0 Mio.1,1 Mio.462,0 Tsd.1,4 Mio.1,1 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe51,0 Tsd.20,0 Tsd.58,0 Tsd.85,0 Tsd.2,3 Mio.
Gesamtausschüttung1,1 Mio.1,1 Mio.520,0 Tsd.1,5 Mio.3,3 Mio.
Ausschüttung in % des FCF14,4 %46,0 %8,9 %19,7 %42,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Lake Shore Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 727,3 Mio. USD und ein Eigenkapital von 141,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme727,3 Mio.685,5 Mio.725,1 Mio.699,9 Mio.713,7 Mio.
Verbindlichkeiten585,7 Mio.595,6 Mio.638,8 Mio.618,7 Mio.625,8 Mio.
Eigenkapital141,6 Mio.89,9 Mio.86,3 Mio.81,2 Mio.88,0 Mio.
Investiertes Kapital26,2 Mio.10,5 Mio.7,4 Mio.36,1 Mio.−46,5 Mio.
Eigenkapitalquote19,5 %13,1 %11,9 %11,6 %12,3 %
Vollständige Bilanz von Lake Shore Bancorp Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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18,4
145.059.952 USDBank (Großbanken) USA--
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36,95
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152.570.656 USDBank (Großbanken) USA11.45-
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43,04
133.620.976 USDBank (Großbanken) USA9.64-
SR Bancorp, Inc. Common stock logoSR Bancorp, Inc. Common stock
41,97
131.068.000 USDBank (Großbanken) USA42.73-
Patriot National Bancorp Inc logoPatriot National Bancorp Inc
21,98
127.054.160 USDBank (Großbanken) USA-23.75
HMN Financial Inc logoHMN Financial Inc
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Eagle Bancorp Montana Inc logoEagle Bancorp Montana Inc
32,66
164.167.536 USDBank (Großbanken) USA10.0510.25
Bank of the James Financial Group logoBank of the James Financial Group
61,2
122.352.120 USDBank (Großbanken) USA11.17-
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