Eagle Bancorp Montana Inc (EBMT)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 24 US Dollar | 0 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.965.431 | 2,87 | 7,46 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,56 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +9,42 % | – |
| 1 Jahr | +36,95 % | +36,95 % |
| 3 Jahre | +103,01 % | +26,62 % |
| 5 Jahre | +12,34 % | +2,35 % |
| 10 Jahre | +80,51 % | +6,08 % |
| 20 Jahre | +332,96 % | +7,60 % |
Über Eagle Bancorp Montana Inc
(automatisch übersetzt)
Eagle Bancorp Montana, Inc. betreibt als Bankholdinggesellschaft für Opportunity Bank of Montana, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Kleinunternehmen und Privatpersonen in Montana anbietet. Es nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, wie Girokonten, Sparkonten, Money-Market-Konten und Altersvorsorgekonten, sowie Termingelder auf. Das Unternehmen bietet außerdem 1-4 Familien-Wohnimmobilienkredite, wie Wohnimmobilienkredite und Kredite für den Bau von Wohnimmobilien; kommerzielle Immobilienkredite, einschließlich Mehrfamilienhäuser, nicht-wohnwirtschaftliche Immobilien, Bau und Entwicklung von Gewerbeimmobilien sowie Kredite für landwirtschaftliche Betriebe; sowie Zweit- oder Heimkehr-Kredite. Zusätzlich bietet es Konsumentenkredite an, wie Kredite, die durch Sicherheiten außerhalb von Immobilien, darunter Autos, Freizeitfahrzeuge und Boote, abgesichert sind; persönliche Kredite und Kreditlinien; gewerbliche Geschäftsdarlehen mit gesicherten und ungesicherten Grundlagen; Baukredite; landwirtschaftliche Kredite; und Hypothekendarlehen. Das Unternehmen betreibt Voll-service-Filialen und Geldautomaten. Das Unternehmen wurde im Jahr 1922 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Helena, Montana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 6,44 |
| Marktkapitalisierung ? | 169.185.760 USD | ROIC [%] ? | -38,71 |
| Enterprise Value ? | 234.779.552 USD | ROIC/WACC ? | -8,84 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,78 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,49 |
| KGV [Forward] ? | 11,21 | EV/Sales [TTM] ? | 2,82 |
| KUV [TTM] ? | 1,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,85 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,06 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,53 | Cash Ratio - L1 ? | 0,68 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,43 | Quick Ratio - L2 ? | 0,71 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,49 | Current Ratio - L3 ? | 0,71 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,19 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,59 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,8 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -753.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 4.618.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,28 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.865.000 USD | ||
Kennzahlen von Eagle Bancorp Montana Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Eagle Bancorp Montana Inc einen Umsatz von 126,0 Mio. USD (+4,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 11,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 126,0 Mio. | 120,4 Mio. | 112,5 Mio. | 93,6 Mio. | 93,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 89,3 Mio. | 79,1 Mio. | 81,9 Mio. | 85,5 Mio. | 89,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 18,9 Mio. | 11,4 Mio. | 11,7 Mio. | 13,8 Mio. | 19,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 14,8 Mio. | 9,8 Mio. | 10,1 Mio. | 10,7 Mio. | 14,4 Mio. |
| Brutto Marge | 70,9 % | 65,7 % | 72,8 % | 91,3 % | 95,6 % |
| Operative Marge | 15,0 % | 9,5 % | 10,4 % | 14,8 % | 20,7 % |
| Netto Marge | 11,8 % | 8,1 % | 8,9 % | 11,4 % | 15,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Eagle Bancorp Montana Inc bei 33,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 28,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 33,1 Mio. | 28,5 Mio. | 9,3 Mio. | 41,9 Mio. | 56,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,8 Mio. | 14,1 Mio. | 14,2 Mio. | 16,8 Mio. | 12,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 28,3 Mio. | 14,5 Mio. | −4,8 Mio. | 25,1 Mio. | 44,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,3 % | 23,7 % | 8,3 % | 44,8 % | 60,6 % |
| CapEx/Umsatz | 3,8 % | 11,7 % | 12,6 % | 17,9 % | 13,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,5 % | 12,0 % | −4,3 % | 26,9 % | 47,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Eagle Bancorp Montana Inc Dividenden in Höhe von 4,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Eagle Bancorp Montana Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 4,6 Mio. | 4,5 Mio. | 4,4 Mio. | 4,1 Mio. | 3,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,6 Mio. | 419,0 Tsd. | 231,0 Tsd. | 4,4 Mio. | 6,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 6,2 Mio. | 5,0 Mio. | 4,7 Mio. | 8,5 Mio. | 9,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 21,7 % | 34,3 % | – | 33,8 % | 21,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Eagle Bancorp Montana Inc eine Bilanzsumme von 2,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 191,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. | 35,5 Mio. |
| Eigenkapital | 191,8 Mio. | 174,8 Mio. | 169,3 Mio. | 158,4 Mio. | 1,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −31,5 Mio. | 223,9 Mio. | 61,2 Mio. | −84,1 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,1 % | 8,3 % | 8,2 % | 8,1 % | 97,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Hanover Bancorp Inc | 40,06 | 165.238.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | - |
 | ECB Bancorp Inc. | 34,29 | 186.462.560 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.32 | - |
 | BV Financial, Inc. Common Stock | 49,65 | 187.285.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.55 | - |
 | Mainstreet Bank | 33,25 | 151.109.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.4 | 12.39 |
 | SB Financial Group Inc | 43,09 | 191.341.552 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 12.3 |
 | Landmark Bancorp Inc | 34,82 | 195.949.152 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.79 | 8.08 |
 | Finwise Bancorp | 52,71 | 145.768.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.94 | - |
 | Rhinebeck Bancorp Inc | 40,7 | 200.609.440 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.1 | - |
 | CB Financial Services Inc | 27,3 | 205.245.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 31.31 | 12.99 |
 | Affinity Bancshares Inc | 36,95 | 140.182.352 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.79 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital