ECB Bancorp, Inc. operiert als Holdinggesellschaft der Everett Co-operative Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlageprodukte entgegen, darunter Termingeldkonten, Individual Retirement Accounts, Geldmarktkonten, Sparkonten, Sichtkonten und Zins- bzw. zinslose Girokonten. Es bietet Wohnimmobilien von Ein- bis Vierfamilienhaushalten, Gewerbeimmobilien und Mehrfamilienimmobilien, Bau- und Grundstücksfinanzierungen, kommerzielle und Verbraucherkredite sowie Home-Equity-Darlehen und Kreditlinien an. Außerdem investiert das Unternehmen in Wertpapiere, die hauptsächlich aus US-Regierung- und Bundesbehörden-Verpflichtungen, hypothekenbesicherten Wertpapieren und Unternehmensanleihen bestehen. ECB Bancorp, Inc. wurde im Jahr 1890 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Everett, Massachusetts.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	18,87
Marktkapitalisierung ?	184.103.376 USD	ROIC [%] ?	17,23
Enterprise Value ?	368.270.080 USD	ROIC/WACC ?	3,01
Bewertung
KGV [TTM] ?	14,14	EV/FCFF [TTM] ?	6,36
KGV [Forward] ?	0	EV/Sales [TTM] ?	12,05
KUV [TTM] ?	4,55	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1	PEG [Trailing] ?	1,44
		PEG [Forward, 5J] ?	-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,22	Cash Ratio - L1 ?	0,09
Verschuldungsgrad [Buch] ?	1,66	Quick Ratio - L2 ?	0,1
Verschuldungsgrad [Markt] ?	1,55	Current Ratio - L3 ?	0,1
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	- USD	Ausschüttungsquote ?	0 %
Erwartete Jahresdividende ?	0 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	3.504.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	0 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	1,9 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	3.504.000 USD

Kennzahlen von ECB Bancorp Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte ECB Bancorp Inc. einen Umsatz von 79,5 Mio. USD (+16,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 9,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +28,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	79,5 Mio.	68,3 Mio.	55,8 Mio.	30,6 Mio.	23,6 Mio.
Brutto Gewinn	31,7 Mio.	26,0 Mio.	25,0 Mio.	22,1 Mio.	19,6 Mio.
Operativer Gewinn	10,4 Mio.	5,4 Mio.	6,0 Mio.	3,5 Mio.	5,5 Mio.
Netto Gewinn	7,8 Mio.	4,0 Mio.	4,5 Mio.	2,7 Mio.	4,0 Mio.
Brutto Marge	39,9 %	38,1 %	44,9 %	72,3 %	82,9 %
Operative Marge	13,1 %	7,9 %	10,7 %	11,4 %	23,2 %
Netto Marge	9,8 %	5,8 %	8,0 %	8,9 %	17,1 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von ECB Bancorp Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von ECB Bancorp Inc. bei 9,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 214,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 9,0 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	9,2 Mio.	6,3 Mio.	6,4 Mio.	7,8 Mio.	6,4 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	214,0 Tsd.	60,0 Tsd.	335,0 Tsd.	216,0 Tsd.	104,0 Tsd.
Free Cash Flow	9,0 Mio.	6,2 Mio.	6,1 Mio.	7,6 Mio.	6,3 Mio.
Operative Cash Flow Marge	11,6 %	9,2 %	11,5 %	25,4 %	27,3 %
CapEx/Umsatz	0,3 %	0,1 %	0,6 %	0,7 %	0,4 %
Free Cash Flow Marge	11,3 %	9,1 %	10,9 %	24,7 %	26,9 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von ECB Bancorp Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist ECB Bancorp Inc. keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete ECB Bancorp Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,6 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	0	0	0	0	0
Netto-Aktienrückkäufe	4,6 Mio.	2,7 Mio.	2,2 Mio.	0	0
Gesamtausschüttung	4,6 Mio.	2,7 Mio.	2,2 Mio.	0	0
Ausschüttung in % des FCF	51,2 %	43,6 %	36,5 %	0,0 %	0,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies ECB Bancorp Inc. eine Bilanzsumme von 1,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 171,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	1,6 Mrd.	1,4 Mrd.	1,3 Mrd.	1,1 Mrd.	666,5 Mio.
Verbindlichkeiten	1,4 Mrd.	1,2 Mrd.	1,1 Mrd.	901,7 Mio.	589,2 Mio.
Eigenkapital	171,9 Mio.	168,3 Mio.	164,9 Mio.	162,7 Mio.	77,3 Mio.
Investiertes Kapital	352,9 Mio.	230,0 Mio.	274,9 Mio.	269,4 Mio.	28,3 Mio.
Eigenkapitalquote	10,7 %	11,9 %	12,9 %	15,3 %	11,6 %

Vollständige Bilanz von ECB Bancorp Inc.

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
BV Financial, Inc. Common Stock	49,65	187.285.056 USD	Bank (Großbanken)	USA	14.55	-
SB Financial Group Inc	43,09	191.341.552 USD	Bank (Großbanken)	USA	11.46	12.3
Landmark Bancorp Inc	34,82	195.949.152 USD	Bank (Großbanken)	USA	9.79	8.08
Rhinebeck Bancorp Inc	40,7	200.609.440 USD	Bank (Großbanken)	USA	14.1	-
Eagle Bancorp Montana Inc	28,4	169.982.304 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.41	10.25
CB Financial Services Inc	27,3	205.245.168 USD	Bank (Großbanken)	USA	31.31	12.99
First Financial Northwest Inc	25,97	208.182.320 USD	Bank (Großbanken)	USA	188	11.39
ESSA Bancorp Inc	37,8	209.288.368 USD	Bank (Großbanken)	USA	13.3	-
Hanover Bancorp Inc	40,06	165.238.032 USD	Bank (Großbanken)	USA	18.44	-
First Capital Inc	51,77	217.500.960 USD	Bank (Großbanken)	USA	11.39	9.6

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon