Hanover Bancorp Inc (HNVR)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 27,333 US Dollar | 0 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.055.424 | 0,94 | 1,65 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,92 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +0,63 % | – |
| 1 Jahr | +12,75 % | +12,75 % |
| 3 Jahre | +34,15 % | +10,29 % |
Über Hanover Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Hanover Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Hanover Community Bank, die Banking-Produkte und -Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Kommunen und Privatpersonen anbietet. Sie bietet eine umfassende Bank mit persönlichen und geschäftlichen Kredit- und Einlageprodukten. Das Unternehmen bietet Girokonto, Sparkonto, Geldmarktkonto, Festgeld, NOW und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate. Es bietet außerdem Wohn- und Gewerbeimmobilienhypotheken, kommerzielle und industrielle Kredite, Kreditlinien und Small Business Administration-Darlehen sowie Eigenheim-Darlehen, Mehrfamilienhäuser-, Geschäfts-, Brücken- und weitere Kredite für private Zwecke. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Karten, Cash-Management sowie Online- und Mobile-Banking-Dienstleistungen sowie Händler-, professionelle- und digitale Lösungen. Es betreibt Bankfilialen in den Bezirken Kings, Nassau, Suffolk, New York und Queens, New York; sowie im Monmouth County, New Jersey. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mineola, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 3,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 165.238.032 USD | ROIC [%] ? | 46,95 |
| Enterprise Value ? | 130.928.032 USD | ROIC/WACC ? | 9,23 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,44 | EV/FCFF [TTM] ? | 1,75 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,62 |
| KUV [TTM] ? | 2,47 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,84 | PEG [Trailing] ? | 2,16 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,14 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,68 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,82 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,4 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,07 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,69 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 4.803.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 82,45 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.998.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,72 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.801.000 USD | ||
Kennzahlen von Hanover Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 erzielte Hanover Bancorp Inc einen Umsatz von 143,3 Mio. USD (−3,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.09.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +28,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 143,3 Mio. | 148,4 Mio. | 63,3 Mio. | 70,7 Mio. | 52,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 62,9 Mio. | 63,5 Mio. | 57,0 Mio. | 70,7 Mio. | 44,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 10,0 Mio. | 16,4 Mio. | 1,8 Mio. | 37,7 Mio. | 14,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 7,5 Mio. | 12,3 Mio. | 15,2 Mio. | 23,6 Mio. | 10,9 Mio. |
| Brutto Marge | 43,9 % | 42,8 % | 90,0 % | 100,0 % | 84,7 % |
| Operative Marge | 6,9 % | 11,0 % | 2,8 % | 53,3 % | 27,0 % |
| Netto Marge | 5,2 % | 8,3 % | 23,9 % | 33,3 % | 20,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 lag der operative Cashflow von Hanover Bancorp Inc bei 13,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 869,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 12,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 13,1 Mio. | 5,4 Mio. | 16,4 Mio. | 25,0 Mio. | 13,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 869,0 Tsd. | 1,3 Mio. | 3,4 Mio. | 1,1 Mio. | 2,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 12,2 Mio. | 4,1 Mio. | 13,0 Mio. | 23,9 Mio. | 11,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 9,1 % | 3,7 % | 25,9 % | 35,4 % | 25,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 0,9 % | 5,4 % | 1,6 % | 4,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 8,5 % | 2,8 % | 20,5 % | 33,8 % | 21,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 zahlte Hanover Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 3,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Hanover Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 netto 1,8 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,0 Mio. | 3,0 Mio. | 2,9 Mio. | 2,1 Mio. | 2,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,8 Mio. | 198,0 Tsd. | −299,3 Mio. | −27,8 Mio. | 0 |
| Gesamtausschüttung | 4,8 Mio. | 3,2 Mio. | −296,4 Mio. | −25,7 Mio. | 2,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 39,7 % | 76,1 % | −2.281,1 % | −107,5 % | 18,5 % |
Bilanz
Zum 30.09.2025 wies Hanover Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 200,3 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 200,3 Mio. | 196,6 Mio. | 184,8 Mio. | 172,6 Mio. | 122,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 90,5 Mio. | 91,5 Mio. | 151,2 Mio. | 137,1 Mio. | 147,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 8,4 % | 8,5 % | 8,1 % | 9,4 % | 8,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Eagle Bancorp Montana Inc | 32,61 | 170.061.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.41 | 10.25 |
 | Mainstreet Bank | 33,25 | 151.109.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.4 | 12.39 |
 | ECB Bancorp Inc. | 34,29 | 184.977.152 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.21 | - |
 | BV Financial, Inc. Common Stock | 49,65 | 187.708.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.58 | - |
 | SB Financial Group Inc | 43,11 | 190.090.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.39 | 12.3 |
 | Finwise Bancorp | 52,71 | 145.768.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.94 | - |
 | Landmark Bancorp Inc | 34,82 | 193.325.920 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.87 | 8.08 |
 | Affinity Bancshares Inc | 36,95 | 140.182.352 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.79 | - |
 | CB Financial Services Inc | 27,41 | 198.944.016 USD | Bank (Großbanken) | USA | 30.35 | 12.99 |
 | Rhinebeck Bancorp Inc | 40,7 | 200.922.176 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.12 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital