CB Financial Services Inc (CBFV)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 42,667 US Dollar | 1 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 5.084.720 | 1,62 | 15,97 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,80 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +18,04 % | – |
| 1 Jahr | +28,22 % | +28,22 % |
| 3 Jahre | +110,38 % | +28,13 % |
| 5 Jahre | +103,86 % | +15,31 % |
| 10 Jahre | +151,06 % | +9,64 % |
| 20 Jahre | +438,77 % | +8,79 % |
Über CB Financial Services Inc
(automatisch übersetzt)
CB Financial Services, Inc. betreibt als Bankholding-Gesellschaft für Community Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet. Zu den primären Einlageprodukten gehören Sichteinlagen, NOW-Konten, Money Market-Konten, Spar- und Girokonten sowie Time-Deposit-Produkte. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Residential Real Estate Loans, wie One- to Four-Family Mortgage Loans, Home Equity Installment Loans und Home Equity Lines of Credit; Commercial Real Estate Loans, die hauptsächlich durch verbesserte Immobilien gesichert sind und Einzelhandelsanlagen, Bürogebäude und weitere nicht wohnwirtschaftlich genutzte Gebäude sowie Mehrfamilienobjekte umfassen; Construction Loans an Privatpersonen zur Finanzierung des Baus von Wohnhäusern sowie für den Bau von Gewerbeimmobilien, einschließlich Hotels, Wohnhäusern, Wohnungsbauprojekten und Eigentümer-wohnender Geschäftsnutzung; Commercial and Industrial Loans sowie Lines of Credit; Consumer Loans, bestehend aus indirekten Autokrediten, besicherten und unbesicherten Darlehen und Kreditlinien; und weitere Darlehen. Darüber hinaus investiert es in US-Staatsanleihen, Wertpapiere der US-Regierung, Mortgage-Backed Securities (MBS's), Collateralized Mortgage Obligations (CMO's), Anleihen von Investment-Grade-Unternehmen, Obligationen von Staaten und politischen Untergliederungen, kurzfristige Instrumente, Collateralized Loan Obligations (CLO's) und weitere Wertpapiere; sowie Eigenkapitalwertpapiere, zu denen auch Investmentfonds gehören. CB Financial Services, Inc. wurde 1901 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Carmichaels, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 25,6 |
| Marktkapitalisierung ? | 200.846.432 USD | ROIC [%] ? | 16,79 |
| Enterprise Value ? | 283.805.440 USD | ROIC/WACC ? | 3,91 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,55 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,5 |
| KGV [Forward] ? | 14,64 | EV/Sales [TTM] ? | 5,36 |
| KUV [TTM] ? | 3,27 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,32 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,12 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,21 | Cash Ratio - L1 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,22 | Quick Ratio - L2 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,17 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,1 USD | Ausschüttungsquote ? | 28,72 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,12 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,77 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 320.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 24,41 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 4.132.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,22 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 4.452.000 USD | ||
Kennzahlen von CB Financial Services Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte CB Financial Services Inc einen Umsatz von 68,6 Mio. USD (−13,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 4,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 7,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 68,6 Mio. | 79,2 Mio. | 60,0 Mio. | 54,7 Mio. | 50,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 42,9 Mio. | 48,6 Mio. | 42,9 Mio. | 46,2 Mio. | 47,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 5,3 Mio. | 15,3 Mio. | 30,3 Mio. | 14,1 Mio. | 14,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 4,9 Mio. | 12,6 Mio. | 22,6 Mio. | 11,2 Mio. | 11,6 Mio. |
| Brutto Marge | 62,5 % | 61,3 % | 71,4 % | 84,4 % | 95,4 % |
| Operative Marge | 7,7 % | 19,4 % | 50,4 % | 25,7 % | 29,4 % |
| Netto Marge | 7,1 % | 15,9 % | 37,6 % | 20,5 % | 23,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von CB Financial Services Inc bei 17,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 650,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 17,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 17,8 Mio. | 6,8 Mio. | 14,2 Mio. | 14,2 Mio. | 13,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 650,0 Tsd. | 3,3 Mio. | 3,3 Mio. | 509,0 Tsd. | 2,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 17,2 Mio. | 3,4 Mio. | 10,9 Mio. | 13,6 Mio. | 10,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,9 % | 8,5 % | 23,7 % | 25,8 % | 26,1 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 4,2 % | 5,5 % | 0,9 % | 4,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,0 % | 4,3 % | 18,2 % | 24,9 % | 21,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte CB Financial Services Inc Dividenden in Höhe von 5,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete CB Financial Services Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,8 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,1 Mio. | 5,1 Mio. | 5,1 Mio. | 4,9 Mio. | 5,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 6,8 Mio. | 965,0 Tsd. | 843,0 Tsd. | 4,8 Mio. | 4,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 12,0 Mio. | 6,1 Mio. | 6,0 Mio. | 9,7 Mio. | 9,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 69,8 % | 177,4 % | 54,4 % | 71,3 % | 87,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies CB Financial Services Inc eine Bilanzsumme von 1,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 157,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 157,5 Mio. | 147,4 Mio. | 139,8 Mio. | 110,2 Mio. | 133,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | −118,4 Mio. | −127,0 Mio. | −98,2 Mio. | −158,2 Mio. | −151,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,2 % | 9,9 % | 9,6 % | 7,8 % | 9,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Financial Northwest Inc | 25,97 | 208.182.320 USD | Bank (Großbanken) | USA | 188 | 11.39 |
 | ESSA Bancorp Inc | 37,8 | 209.288.368 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.3 | - |
 | Rhinebeck Bancorp Inc | 40,7 | 200.609.440 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.1 | - |
 | Landmark Bancorp Inc | 34,82 | 195.949.152 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.79 | 8.08 |
 | First Capital Inc | 51,77 | 217.500.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.39 | 9.6 |
 | SB Financial Group Inc | 43,09 | 191.341.552 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 12.3 |
 | Meridian Bank | 39,58 | 224.266.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.27 | 9.74 |
 | BV Financial, Inc. Common Stock | 49,65 | 187.285.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.55 | - |
 | ECB Bancorp Inc. | 34,29 | 186.462.560 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.32 | - |
 | Citizens Community Bancorp Inc | 38,4 | 227.602.528 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.14 | 11.25 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital