Citizens Community Bancorp Inc (CZWI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 23,25 US Dollar | 0 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 9.579.231 | 1,38 | 3,2 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,38 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +34,88 % | – |
| 1 Jahr | +53,10 % | +53,10 % |
| 3 Jahre | +184,87 % | +41,76 % |
| 5 Jahre | +93,33 % | +14,09 % |
| 10 Jahre | +163,94 % | +10,19 % |
| 20 Jahre | +66,75 % | +2,59 % |
Über Citizens Community Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Citizens Community Bancorp, Inc. fungiert als Banken-Holdinggesellschaft für Citizens Community Federal N.A., die verschiedene traditionelle Community-Banking-Dienstleistungen für Unternehmen, landwirtschaftliche Betreiber und Verbraucher in den Vereinigten Staaten, Wisconsin, Minnesota und international anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Girokonten, Spar- und Geldmarktkonten sowie Festgelder. Es bietet auch verschiedene Kreditprodukte an, wie gewerbliche Immobilien, Gewerbe- und Industrie-, landwirtschaftliche Immobilien-, landwirtschaftliche Betriebsmittel-Darlehen und Konsumentenkredite; und Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien von Ein- bis Vierfamilienhäusern sowie Eigenheim-Eigenkapital-Kreditlinien. Zusätzlich hält das Unternehmen ein Anlageportfolio, das hypothekenbesicherte, vermögensbesicherte, von der US-Regierung geförderte Agency-Anleihen und Unternehmensanleihen umfasst. Citizens Community Bancorp, Inc. wurde 1938 gegründet und hat seinen Sitz in Eau Claire, Wisconsin.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 4,11 |
| Marktkapitalisierung ? | 226.740.400 USD | ROIC [%] ? | -69,04 |
| Enterprise Value ? | 183.221.392 USD | ROIC/WACC ? | -13,02 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,78 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,4 |
| KGV [Forward] ? | 10,72 | EV/Sales [TTM] ? | 4,28 |
| KUV [TTM] ? | 3,78 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,2 | PEG [Trailing] ? | 6,23 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,45 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,45 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,28 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,23 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,315 USD | Ausschüttungsquote ? | 23,26 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,32 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,32 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 4.142.999 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 42,42 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.021.998 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,72 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 6.164.997 USD | ||
Kennzahlen von Citizens Community Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Citizens Community Bancorp Inc einen Umsatz von 90,1 Mio. USD (−9,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +1,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 90,1 Mio. | 99,4 Mio. | 94,4 Mio. | 80,2 Mio. | 80,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 49,3 Mio. | 59,5 Mio. | 59,0 Mio. | 65,7 Mio. | 69,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 6,3 Mio. | 17,5 Mio. | 18,9 Mio. | 23,6 Mio. | 29,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 14,4 Mio. | 13,8 Mio. | 13,1 Mio. | 17,8 Mio. | 21,3 Mio. |
| Brutto Marge | 54,7 % | 59,8 % | 62,5 % | 81,9 % | 87,0 % |
| Operative Marge | 7,0 % | 17,6 % | 20,0 % | 29,4 % | 36,2 % |
| Netto Marge | 16,0 % | 13,8 % | 13,8 % | 22,1 % | 26,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Citizens Community Bancorp Inc bei 11,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 10,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 11,7 Mio. | 20,2 Mio. | 13,1 Mio. | 29,3 Mio. | 21,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,3 Mio. | 889,0 Tsd. | 1,4 Mio. | 3,6 Mio. | 3,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 10,4 Mio. | 19,3 Mio. | 11,8 Mio. | 25,7 Mio. | 17,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,0 % | 20,3 % | 13,9 % | 36,5 % | 27,0 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 0,9 % | 1,4 % | 4,5 % | 4,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 11,5 % | 19,4 % | 12,4 % | 32,0 % | 22,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Citizens Community Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 3,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Citizens Community Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,6 Mio. | 3,3 Mio. | 3,0 Mio. | 2,7 Mio. | 2,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 6,2 Mio. | 6,2 Mio. | 550,0 Tsd. | 1,9 Mio. | 8,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 9,8 Mio. | 9,6 Mio. | 3,6 Mio. | 4,7 Mio. | 10,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 94,8 % | 49,6 % | 30,5 % | 18,1 % | 58,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Citizens Community Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 1,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 187,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 187,9 Mio. | 179,1 Mio. | 173,3 Mio. | 167,1 Mio. | 170,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 52,1 Mio. | 127,6 Mio. | 289,2 Mio. | 323,0 Mio. | 403,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,5 % | 10,2 % | 9,4 % | 9,2 % | 9,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Penns Woods Bancorp Inc | 35,42 | 228.426.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.75 | - |
 | Meridian Bank | 39,58 | 224.266.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.27 | 9.74 |
 | Codorus Valley Bancorp Inc | 37,54 | 232.283.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.45 | - |
 | Peoples Bancorp of North Carolina | 40,81 | 232.680.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 12.71 |
 | First Capital Inc | 51,77 | 217.500.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.39 | 9.6 |
 | First Savings Financial Group Inc | 36,28 | 238.372.416 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.23 | - |
 | Provident Bancorp Inc | 26,48 | 240.084.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.24 | 19.72 |
 | ESSA Bancorp Inc | 37,8 | 209.288.368 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.3 | - |
 | First Financial Northwest Inc | 25,97 | 208.182.320 USD | Bank (Großbanken) | USA | 188 | 11.39 |
 | CB Financial Services Inc | 27,3 | 205.245.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 31.31 | 12.99 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital