Penns Woods Bancorp Inc (PWOD) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,64 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +0,93 % | – |
| 1 Jahr | +34,83 % | +34,83 % |
| 3 Jahre | +58,85 % | +16,68 % |
| 5 Jahre | +91,61 % | +13,89 % |
| 10 Jahre | +65,45 % | +5,16 % |
| 20 Jahre | +229,03 % | +6,14 % |
Über Penns Woods Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Penns Woods Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Jersey Shore State Bank, die kommerzielle und Privatkundenbankdienstleistungen für Privatpersonen, Partnerschaften, gemeinnützige Organisationen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen nimmt Zeit-, Demand- und Sparkonten entgegen, einschließlich Super NOW-Konten, Kontoauszugs-Sparkonten, Money-Market-Konten, und festverzinsliche Zertifikate von Einlagen, sowie Scheck- und Individual Retirement Account (IRAs) Konten. Es bietet auch Kreditprodukte an, darunter Wohn-, kommerzielle- und Baukredite für Immobilien; landwirtschaftliche Kredite für den Kauf oder die Verbesserung von Immobilien; kommerzielle Kredite für den Erwerb und die Verbesserung von Immobilien, den Erwerb von Ausrüstung und Zwecke des Betriebskapitals; Akkreditive; Konsumentenkredite, wie Bau- und Wohnhypotheken, Eigenheim-Darlehen und -Linien, Autofinanzierung, Privatkredite und Kreditlinien sowie Überziehungskredite und Schecklinien; sowie revolving credit loans mit Überziehungsschutz. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapier-Brokerage- und Finanzplanungsdienstleistungen an, zu denen der Verkauf von Lebensversicherungsprodukten, Renten sowie Nachlassplanungsleistungen gehört; Sach- und Haftpflicht-, sowie Auto-Versicherungsprodukte; Safe-Deposit-Dienste; Geldautomaten-Dienste; und Internet- und Telefon-Banking-Delivery-Kanal-Dienstleistungen. Weiterhin betreibt das Unternehmen Immobiliengeschäfte und Anlageaktivitäten. Es operiert über ein Netz von Niederlassungen in Clinton, Lycoming, Centre, Montour, Union, Blair und Luzerne Counties in Pennsylvania. Penns Woods Bancorp, Inc. wurde 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Williamsport, Pennsylvania. Stand: 25. Juli 2025 ist Penns Woods Bancorp, Inc. eine Tochtergesellschaft der Northwest Bancshares, Inc.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 21,82 |
| Marktkapitalisierung ? | 228.426.304 USD | ROIC [%] ? | 15,07 |
| Enterprise Value ? | 491.274.432 USD | ROIC/WACC ? | 2,87 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,75 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,14 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 7,29 |
| KUV [TTM] ? | 3,07 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,08 | PEG [Trailing] ? | 4,29 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,43 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,46 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,31 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,28 USD | Ausschüttungsquote ? | 61,66 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,28 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,27 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 45,44 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 9.679.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,24 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.679.000 USD | ||
Kennzahlen von Penns Woods Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Penns Woods Bancorp Inc einen Umsatz von 119,3 Mio. USD (+19,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 17,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 119,3 Mio. | 100,0 Mio. | 73,6 Mio. | 70,1 Mio. | 74,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 68,4 Mio. | 64,8 Mio. | 64,6 Mio. | 60,7 Mio. | 57,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 21,9 Mio. | 20,3 Mio. | 21,6 Mio. | 19,8 Mio. | 18,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 17,7 Mio. | 16,6 Mio. | 17,4 Mio. | 16,0 Mio. | 15,2 Mio. |
| Brutto Marge | 57,3 % | 64,8 % | 87,7 % | 86,7 % | 77,2 % |
| Operative Marge | 18,3 % | 20,3 % | 29,3 % | 28,3 % | 25,0 % |
| Netto Marge | 14,9 % | 16,6 % | 23,7 % | 22,9 % | 20,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Penns Woods Bancorp Inc bei 19,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 18,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 19,4 Mio. | 18,8 Mio. | 23,9 Mio. | 17,9 Mio. | 22,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,2 Mio. | 806,0 Tsd. | 377,0 Tsd. | 1,1 Mio. | 2,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 18,2 Mio. | 18,0 Mio. | 23,5 Mio. | 16,8 Mio. | 19,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,2 % | 18,8 % | 32,4 % | 25,6 % | 29,4 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 0,8 % | 0,5 % | 1,6 % | 3,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,2 % | 18,0 % | 31,9 % | 24,0 % | 25,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Penns Woods Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 9,6 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 9,6 Mio. | 9,2 Mio. | 9,0 Mio. | 9,0 Mio. | 9,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 109,7 Mio. | 700,0 Tsd. | −127,4 Mio. | −205,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 9,6 Mio. | 118,9 Mio. | 9,7 Mio. | −118,3 Mio. | −196,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 53,1 % | 659,7 % | 41,4 % | −705,0 % | −1.017,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Penns Woods Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 205,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 205,2 Mio. | 191,6 Mio. | 167,7 Mio. | 172,3 Mio. | 164,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 291,4 Mio. | 360,6 Mio. | 192,5 Mio. | −73,4 Mio. | −49,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,2 % | 8,7 % | 8,4 % | 8,9 % | 8,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Peoples Bancorp of North Carolina | 41,38 | 228.923.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.82 | 12.71 |
![]() | Citizens Community Bancorp Inc | 37,83 | 227.215.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.4 | 10.72 |
![]() | Codorus Valley Bancorp Inc | 37,54 | 232.283.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.45 | - |
![]() | Central Valley Community Bancorp | 37,64 | 235.332.512 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.17 | 7.04 |
![]() | Meridian Bank | 39,34 | 235.665.312 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.71 | 9.74 |
![]() | First Savings Financial Group Inc | 36,28 | 238.372.416 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.23 | - |
![]() | Provident Bancorp Inc | 26,48 | 240.084.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.24 | 19.72 |
![]() | ESSA Bancorp Inc | 37,8 | 209.288.368 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.3 | - |
![]() | Richmond Mutual Bancorporation Inc | 51,95 | 249.492.384 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.45 | - |
![]() | First Financial Northwest Inc | 25,97 | 208.182.320 USD | Bank (Großbanken) | USA | 188 | 11.39 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









