Central Valley Community Bancorp (CVCY) Nicht notiert

Takani Score

37.6

Datenstand: 31.03.2024

Preis (28.03.2024)	52W Hoch	52W Tief
19,89 US Dollar	0 US Dollar	0 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
20,75 US Dollar	2	1	2	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
11.831.700	1,57	5,86

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 27.03.2024	+2,26 %	–
Seit Jahresbeginn 29.12.2023	−11,01 %	–
1 Jahr 28.03.2023	−5,33 %	−5,33 %
3 Jahre 26.03.2021	+3,27 %	+1,08 %
5 Jahre 28.03.2019	+1,48 %	+0,29 %

Über Central Valley Community Bancorp

(automatisch übersetzt)

Central Valley Community Bancorp ist die Holdinggesellschaft der Central Valley Community Bank, die kleine und mittelständische Unternehmen und Privatpersonen im Central Valley in Kalifornien mit verschiedenen Bankdienstleistungen versorgt. Das Unternehmen nimmt Sichteinlagen, Spareinlagen und Termineinlagen, Einlagenzertifikate und unverzinsliche Sichteinlagen an und bietet NOW- und Geldmarktkonten an. Darüber hinaus bietet es Produkte wie Gewerbe- und Industriekredite sowie durch Pflanzenbau und Viehzucht besicherte Kredite, selbstgenutzte und gewerbliche Immobilien, Bau- und andere Grundstücke, landwirtschaftliche Immobilien und andere Immobilienkredite, Beteiligungskredite und Kreditlinien sowie Raten- und andere Verbraucherkredite an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen inländische und internationale Überweisungen, Abfragen, Kontostand, Rechnungsbegleichung, Kontoüberweisungen, Cash Management und andere übliche Bankdienstleistungen an. Die Central Valley Community Bancorp wurde 1979 gegründet und hat ihren Sitz in Fresno, Kalifornien.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	54,64
Marktkapitalisierung ?	235.332.512 USD	ROIC [%] ?	-13,02
Enterprise Value ?	335.262.464 USD	ROIC/WACC ?	-3,79
Bewertung
KGV [TTM] ?	9,17	EV/FCFF [TTM] ?	11,38
KGV [Forward] ?	7,04	EV/Sales [TTM] ?	0
KUV [TTM] ?	2,64	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,68	PEG [Trailing] ?	2,47
		PEG [Forward, 5J] ?	2,2
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	8,58	Cash Ratio - L1 ?	0,34
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,77	Quick Ratio - L2 ?	0,34
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,68	Current Ratio - L3 ?	0,03
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,48 USD	Ausschüttungsquote ?	22,12 %
Erwartete Jahresdividende ?	0,48 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	2,47 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	-159.923.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	-604,11 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	5.657.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	-65,55 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	-154.266.000 USD

Kennzahlen von Central Valley Community Bancorp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Central Valley Community Bancorp einen Umsatz von 109,0 Mio. USD (+30,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 25,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,8 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Umsatz	109,0 Mio.	83,3 Mio.	80,4 Mio.	76,8 Mio.	75,3 Mio.
Brutto Gewinn	109,0 Mio.	83,3 Mio.	80,4 Mio.	76,8 Mio.	75,3 Mio.
Operativer Gewinn	−891,0 Tsd.	38,6 Mio.	38,0 Mio.	27,3 Mio.	30,0 Mio.
Netto Gewinn	25,5 Mio.	26,6 Mio.	28,4 Mio.	20,3 Mio.	21,4 Mio.
Brutto Marge	100,0 %	100,0 %	100,0 %	100,0 %	100,0 %
Operative Marge	−0,8 %	46,3 %	47,3 %	35,5 %	39,8 %
Netto Marge	23,4 %	32,0 %	35,3 %	26,5 %	28,5 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Central Valley Community Bancorp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Central Valley Community Bancorp bei 27,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 9,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 18,0 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Operativer Cash Flow	27,9 Mio.	24,2 Mio.	42,9 Mio.	17,0 Mio.	21,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	9,8 Mio.	362,0 Tsd.	1,0 Mio.	1,5 Mio.	876,0 Tsd.
Free Cash Flow	18,0 Mio.	23,8 Mio.	41,8 Mio.	15,5 Mio.	20,8 Mio.
Operative Cash Flow Marge	25,5 %	29,0 %	53,3 %	22,1 %	28,8 %
CapEx/Umsatz	9,0 %	0,4 %	1,3 %	1,9 %	1,2 %
Free Cash Flow Marge	16,6 %	28,6 %	52,0 %	20,2 %	27,7 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Central Valley Community Bancorp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Central Valley Community Bancorp Dividenden in Höhe von 5,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Central Valley Community Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 1,0 Tsd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Dividenden	5,7 Mio.	5,6 Mio.	5,8 Mio.	5,5 Mio.	5,8 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	1,0 Tsd.	6,8 Mio.	13,6 Mio.	11,1 Mio.	15,6 Mio.
Gesamtausschüttung	5,7 Mio.	12,5 Mio.	19,4 Mio.	16,6 Mio.	21,4 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	31,4 %	52,2 %	46,3 %	107,0 %	102,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2023 wies Central Valley Community Bancorp eine Bilanzsumme von 2,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 207,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Bilanzsumme	2,4 Mrd.	2,4 Mrd.	2,5 Mrd.	2,0 Mrd.	1,6 Mrd.
Verbindlichkeiten	2,2 Mrd.	2,2 Mrd.	2,2 Mrd.	1,8 Mrd.	1,4 Mrd.
Eigenkapital	207,1 Mio.	174,7 Mio.	247,8 Mio.	245,0 Mio.	228,1 Mio.
Investiertes Kapital	−285,0 Mio.	−389,7 Mio.	−983,4 Mio.	179,9 Mio.	−290,0 Mio.
Eigenkapitalquote	8,5 %	7,2 %	10,1 %	12,2 %	14,3 %

Vollständige Bilanz von Central Valley Community Bancorp

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Meridian Bank	39,34	235.665.312 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.71	9.74
First Savings Financial Group Inc	36,28	238.372.416 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.23	-
Codorus Valley Bancorp Inc	37,54	232.283.632 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.45	-
Provident Bancorp Inc	26,48	240.084.640 USD	Bank (Großbanken)	USA	18.24	19.72
Peoples Bancorp of North Carolina	41,38	228.923.488 USD	Bank (Großbanken)	USA	11.82	12.71
Penns Woods Bancorp Inc	35,42	228.426.304 USD	Bank (Großbanken)	USA	10.75	-
Citizens Community Bancorp Inc	37,83	227.215.280 USD	Bank (Großbanken)	USA	15.4	10.72
Richmond Mutual Bancorporation Inc	51,95	249.492.384 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.45	-
Sterling Bancorp Inc	48,56	253.126.688 USD	Bank (Großbanken)	USA	121	-
HomeStreet Inc	13,82	262.431.488 USD	Bank (Großbanken)	USA	-	23.92

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