Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,48 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +25,68 % | – |
| 1 Jahr | +55,19 % | +55,19 % |
| 3 Jahre | +127,37 % | +31,49 % |
| 5 Jahre | +86,21 % | +13,24 % |
| 10 Jahre | +207,82 % | +11,90 % |
| 20 Jahre | +314,62 % | +7,37 % |
Über Peoples Bancorp of North Carolina
(automatisch übersetzt)
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Peoples Bank, die Privatpersonen sowie kleinen bis mittleren Unternehmen in North Carolina, Vereinigte Staaten, verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlageprodukte an. Es gewährt zudem kommerzielle Immobiliendarlehen, Geschäftsdarlehen, Bau- und Erschließungsdarlehen, Hypothekendarlehen für Einfamilienhäuser sowie landwirtschaftliche Darlehen. Zusätzlich bietet das Unternehmen Anlageberatung und Nicht-Einlage-Investmentprodukte an, wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, steuerlich aufgeschobene Rentenversicherungen und damit verbundene Brokerage-Dienstleistungen; sowie Immobilienbewertung und Maklerdienstleistungen. Darüber hinaus fungiert es als Clearingstelle für die Bereitstellung von Bewertungsdiensten für Gemeinschaftsbanken; und erwirbt, verwaltet und veräußert Immobilien, andere Sicherheiten und weitere Vermögenswerte, die im gewöhnlichen Verlauf der Eintreibung von Forderungen gewonnen werden. Das Unternehmen wurde im Jahr 1912 gegründet und hat seinen Sitz in Newton, North Carolina.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 10,78 |
| Marktkapitalisierung ? | 233.850.704 USD | ROIC [%] ? | -17,91 |
| Enterprise Value ? | 195.286.704 USD | ROIC/WACC ? | -3,81 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,93 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,93 |
| KGV [Forward] ? | 12,71 | EV/Sales [TTM] ? | 3,18 |
| KUV [TTM] ? | 2,55 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,48 | PEG [Trailing] ? | 0,93 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,05 | Cash Ratio - L1 ? | 0,18 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,12 | Quick Ratio - L2 ? | 0,18 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 0,18 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,83 USD | Ausschüttungsquote ? | 17,03 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,84 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,92 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 19,62 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 4.315.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,85 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 4.315.000 USD | ||
Kennzahlen von Peoples Bancorp of North Carolina
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Peoples Bancorp of North Carolina einen Umsatz von 114,6 Mio. USD (+17,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 19,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 114,6 Mio. | 97,8 Mio. | 85,8 Mio. | 70,7 Mio. | 63,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 89,1 Mio. | 71,4 Mio. | 67,1 Mio. | 65,9 Mio. | 61,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 25,9 Mio. | 20,9 Mio. | 19,9 Mio. | 20,3 Mio. | 18,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 19,8 Mio. | 16,4 Mio. | 15,5 Mio. | 16,1 Mio. | 15,1 Mio. |
| Brutto Marge | 77,7 % | 73,0 % | 78,2 % | 93,2 % | 96,8 % |
| Operative Marge | 22,6 % | 21,4 % | 23,2 % | 28,7 % | 29,6 % |
| Netto Marge | 17,3 % | 16,7 % | 18,1 % | 22,8 % | 23,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Peoples Bancorp of North Carolina bei 21,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 20,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 21,4 Mio. | 20,6 Mio. | 22,8 Mio. | 22,7 Mio. | 26,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mio. | 587,0 Tsd. | 1,9 Mio. | 4,6 Mio. | 484,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 20,0 Mio. | 20,0 Mio. | 20,8 Mio. | 18,1 Mio. | 26,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 18,7 % | 21,0 % | 26,6 % | 32,0 % | 42,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 0,6 % | 2,3 % | 6,5 % | 0,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,4 % | 20,4 % | 24,3 % | 25,6 % | 41,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Peoples Bancorp of North Carolina Dividenden in Höhe von 5,2 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,2 Mio. | 5,0 Mio. | 5,1 Mio. | 4,9 Mio. | 3,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 2,0 Mio. | 2,0 Mio. | 710,0 Tsd. | 3,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 5,2 Mio. | 7,0 Mio. | 7,1 Mio. | 5,6 Mio. | 7,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 26,3 % | 35,3 % | 34,1 % | 31,2 % | 28,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Peoples Bancorp of North Carolina eine Bilanzsumme von 1,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 157,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 157,1 Mio. | 130,6 Mio. | 121,0 Mio. | 105,2 Mio. | 142,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | −98,8 Mio. | −142,9 Mio. | −246,3 Mio. | −347,8 Mio. | −488,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,2 % | 7,9 % | 7,4 % | 6,5 % | 8,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Codorus Valley Bancorp Inc | 37,54 | 232.283.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.45 | - |
 | Penns Woods Bancorp Inc | 35,42 | 228.426.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.75 | - |
 | Citizens Community Bancorp Inc | 38,4 | 227.602.528 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.14 | 11.25 |
 | First Savings Financial Group Inc | 36,28 | 238.372.416 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.23 | - |
 | Provident Bancorp Inc | 26,48 | 240.084.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.24 | 19.72 |
 | Meridian Bank | 39,58 | 224.266.096 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.27 | 9.74 |
 | First Capital Inc | 51,77 | 217.500.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.39 | 9.6 |
 | Sterling Bancorp Inc | 48,56 | 253.126.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 121 | - |
 | Richmond Mutual Bancorporation Inc | 51,87 | 254.357.008 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | - |
 | ESSA Bancorp Inc | 37,8 | 209.288.368 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.3 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital