ESSA Bancorp Inc (ESSA) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +12,28 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,68 % | – |
| 1 Jahr | −97,31 % | −97,31 % |
| 3 Jahre | +35,50 % | +10,66 % |
| 5 Jahre | +91,04 % | +13,82 % |
| 10 Jahre | +119,04 % | +8,16 % |
Über ESSA Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Am 23. Juli 2025 wurde ESSA Bancorp, Inc. von der CNB Financial Corporation übernommen. ESSA Bancorp, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft für ESSA Bank & Trust, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Familien und Unternehmen in Pennsylvania anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Sparkonten, verzinsliche Sichtkonten, Girokonten, Geldmarktkonten, Clubkonten, Einlagenzertifikate und IRAs sowie andere qualifizierte Plankonten und gewerbliche Girokonten. Darüber hinaus bietet es Ersthypothekendarlehen für den Kauf, den Bau oder die Refinanzierung von Wohnimmobilien für ein bis vier Familien, gewerbliche Immobilienkredite, Eigenheimkredite und Kreditlinien, Autokredite sowie gewerbliche und andere Verbraucherkredite sowie durch Einlagen besicherte Kredite und unbesicherte Privatkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Beratungsdienstleistungen zu Versicherungsleistungen an, darunter Krankenversicherung, Lebensversicherung, kurz- und langfristige Berufsunfähigkeitsversicherung, Zahnversicherung, Augenversicherung, 401(K)-Altersvorsorge und individuelle Gesundheitsprodukte sowie Vermögensverwaltung, Treuhand- und Investmentdienstleistungen. Das Unternehmen unterhält Niederlassungen in Monroe, Lehigh, Northampton, Lackawanna, Luzerne, Chester, Delaware und Montgomery County. Das Unternehmen wurde 1916 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Stroudsburg, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 16,3 |
| Marktkapitalisierung ? | 209.288.368 USD | ROIC [%] ? | 13,13 |
| Enterprise Value ? | 367.288.896 USD | ROIC/WACC ? | 2,6 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,3 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,73 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 6,29 |
| KUV [TTM] ? | 3,15 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,89 | PEG [Trailing] ? | 2,17 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,46 | Cash Ratio - L1 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,26 | Quick Ratio - L2 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,39 | Current Ratio - L3 ? | 0,14 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,6 USD | Ausschüttungsquote ? | 52,71 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,91 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 39,75 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.877.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,81 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 5.877.000 USD | ||
Kennzahlen von ESSA Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2024 erzielte ESSA Bancorp Inc einen Umsatz von 111,7 Mio. USD (+19,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 17,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.09.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 111,7 Mio. | 93,4 Mio. | 71,3 Mio. | 70,2 Mio. | 77,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 67,8 Mio. | 68,8 Mio. | 68,3 Mio. | 61,7 Mio. | 58,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 21,0 Mio. | 23,1 Mio. | 25,0 Mio. | 19,9 Mio. | 17,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 17,0 Mio. | 18,6 Mio. | 20,1 Mio. | 16,4 Mio. | 14,4 Mio. |
| Brutto Marge | 60,8 % | 73,6 % | 95,7 % | 87,9 % | 75,2 % |
| Operative Marge | 18,8 % | 24,7 % | 35,1 % | 28,4 % | 22,8 % |
| Netto Marge | 15,2 % | 19,9 % | 28,1 % | 23,4 % | 18,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2024 lag der operative Cashflow von ESSA Bancorp Inc bei 13,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 221,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 13,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 13,4 Mio. | 20,9 Mio. | 22,7 Mio. | 19,4 Mio. | 19,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 221,0 Tsd. | 955,0 Tsd. | 571,0 Tsd. | 401,0 Tsd. | 1,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 13,2 Mio. | 19,9 Mio. | 22,1 Mio. | 19,0 Mio. | 18,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 12,0 % | 22,3 % | 31,8 % | 27,6 % | 25,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 1,0 % | 0,8 % | 0,6 % | 1,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 11,8 % | 21,3 % | 31,0 % | 27,0 % | 24,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2024 zahlte ESSA Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 5,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete ESSA Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 30.09.2024 netto 5,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,9 Mio. | 5,9 Mio. | 5,3 Mio. | 4,7 Mio. | 4,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 5,1 Mio. | 1,6 Mio. | 1,9 Mio. | 7,1 Mio. | 6,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 11,0 Mio. | 7,5 Mio. | 7,2 Mio. | 11,8 Mio. | 11,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 83,1 % | 37,5 % | 32,3 % | 62,0 % | 59,5 % |
Bilanz
Zum 30.09.2024 wies ESSA Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 230,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,0 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 230,4 Mio. | 219,7 Mio. | 212,3 Mio. | 201,8 Mio. | 191,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 256,0 Mio. | 174,9 Mio. | 206,6 Mio. | −191,3 Mio. | −51,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,5 % | 9,6 % | 11,4 % | 10,8 % | 10,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | First Financial Northwest Inc | 25,97 | 208.182.320 USD | Bank (Großbanken) | USA | 188 | 11.39 |
![]() | First Capital Inc | 51,62 | 203.140.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 9.6 |
![]() | Rhinebeck Bancorp Inc | 40,7 | 194.383.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.97 | - |
![]() | Bayfirst Financial Corp | 18,4 | 192.784.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
![]() | Citizens Community Bancorp Inc | 37,83 | 227.215.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.4 | 10.72 |
![]() | Landmark Bancorp Inc | 34,82 | 192.316.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.08 | 8.08 |
![]() | Penns Woods Bancorp Inc | 35,42 | 228.426.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.75 | - |
![]() | Peoples Bancorp of North Carolina | 41,38 | 228.923.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.82 | 12.71 |
![]() | Finwise Bancorp | 52,71 | 188.732.160 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.52 | - |
![]() | Codorus Valley Bancorp Inc | 37,54 | 232.283.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.45 | - |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









