Bayfirst Financial Corp (BAFN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +4,84 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −33,76 % | – |
| 1 Jahr | −43,78 % | −43,78 % |
| 3 Jahre | −44,41 % | −17,78 % |
| 5 Jahre | −80,65 % | −28,00 % |
Über Bayfirst Financial Corp
(automatisch übersetzt)
BayFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der BayFirst National Bank, die Community-Banking-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, NOW-Konten, Geldmarkteinlagen sowie Festgelder und Individual Retirement Accounts; und Safe-Deposit-Boxes. Es bietet auch kommerzielle Immobilienkredite; Bau- und Entwicklungsfinanzierungen, Betriebskapital- und Geschäftskredite; Auto-, Boot- und Freizeitfahrzeugkredite; sowie Hypotheken für Wohnimmobilien, persönliche Kreditlinien und Home Equity Lines of Credit. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Internet-, Mobile- und Online-Banking, Lockbox-Dienste, Remote Capture und Einzahlung, Treasury Management, Wire Transfers, Cash Management, Merchant Processing, Remote Deposit Capture, Night Depository, Online Bill Pay, Kurierdienst, Einzelhandelsinvestitionen, ACH-Originations und weitere Dienstleistungen. Es betreibt Vollservice-Bankzentren in den Bezirken Pinellas, Hillsborough, Manatee und Sarasota im Bundesstaat Florida. Das Unternehmen war früher unter dem Namen First Home Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2021 in BayFirst Financial Corp. BayFirst Financial Corp. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Saint Petersburg, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | -124,7 |
| Marktkapitalisierung ? | 133.735.568 USD | ROIC [%] ? | 42,96 |
| Enterprise Value ? | 104.720.560 USD | ROIC/WACC ? | 9,9 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | 0,61 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 13,88 |
| KUV [TTM] ? | 5,49 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 8,7 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0,23 | Cash Ratio - L1 ? | 0,2 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,24 | Quick Ratio - L2 ? | 0,21 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,16 | Current Ratio - L3 ? | 0,18 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 22,38 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -34.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -3,82 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.313.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,7 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 2.279.000 USD | ||
Kennzahlen von Bayfirst Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bayfirst Financial Corp einen Umsatz von 104,2 Mio. USD (−16,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −22,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von −22,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −4,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 104,2 Mio. | 125,2 Mio. | 110,8 Mio. | 66,4 Mio. | 63,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 39,6 Mio. | 65,7 Mio. | 68,3 Mio. | 58,5 Mio. | 59,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | −30,8 Mio. | 17,0 Mio. | 8,0 Mio. | 7,0 Mio. | 11,7 Mio. |
| Netto Gewinn | −22,9 Mio. | 12,6 Mio. | 5,7 Mio. | −349,0 Tsd. | 24,6 Mio. |
| Brutto Marge | 38,0 % | 52,5 % | 61,6 % | 88,2 % | 94,0 % |
| Operative Marge | −29,6 % | 13,6 % | 7,2 % | 10,6 % | 18,5 % |
| Netto Marge | −22,0 % | 10,1 % | 5,1 % | −0,5 % | 38,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bayfirst Financial Corp bei 285,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 300,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 285,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 285,3 Mio. | 390,5 Mio. | 454,8 Mio. | 440,3 Mio. | 101,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 300,0 Tsd. | 1,7 Mio. | 7,6 Mio. | 8,1 Mio. | 13,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 285,0 Mio. | 388,8 Mio. | 447,2 Mio. | 432,2 Mio. | 87,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 273,8 % | 311,8 % | 410,3 % | 663,0 % | 159,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 1,3 % | 6,8 % | 12,1 % | 21,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 273,5 % | 310,5 % | 403,5 % | 650,8 % | 138,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bayfirst Financial Corp Dividenden in Höhe von 1,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Bayfirst Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 285,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,4 Mio. | 2,9 Mio. | 2,3 Mio. | 2,1 Mio. | 2,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 285,0 Tsd. | 23,0 Tsd. | 13,0 Tsd. | 49,0 Tsd. | −169,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,7 Mio. | 2,9 Mio. | 2,3 Mio. | 2,2 Mio. | −167,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 0,6 % | 0,7 % | 0,5 % | 0,5 % | −190,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bayfirst Financial Corp eine Bilanzsumme von 1,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 87,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 938,9 Mio. | 917,1 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 847,0 Mio. | 820,8 Mio. |
| Eigenkapital | 87,6 Mio. | 110,9 Mio. | 100,7 Mio. | 91,9 Mio. | 96,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | −128,0 Mio. | 44,4 Mio. | 63,3 Mio. | 16,0 Mio. | −32,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 6,7 % | 8,6 % | 9,0 % | 9,8 % | 10,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Lake Shore Bancorp Inc | 53,02 | 143.331.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.87 | 14.37 |
 | Affinity Bancshares Inc | 36,95 | 140.182.352 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.79 | - |
 | Finwise Bancorp | 52,71 | 152.570.656 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.45 | - |
 | FNCB Bancorp Inc | 43,04 | 133.620.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.64 | - |
 | SR Bancorp, Inc. Common stock | 41,97 | 131.068.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 42.73 | - |
 | Eagle Bancorp Montana Inc | 32,66 | 164.167.536 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.05 | 10.25 |
 | Patriot National Bancorp Inc | 21,98 | 127.054.160 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 23.75 |
 | HMN Financial Inc | 32,37 | 124.973.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 23.52 | - |
 | Bank of the James Financial Group | 61,2 | 122.352.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.17 | - |
 | Hanover Bancorp Inc | 39,98 | 172.716.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.28 | - |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital