HMN Financial Inc (HMNF) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −2,13 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +23,17 % | – |
| 1 Jahr | +49,77 % | +49,77 % |
| 3 Jahre | +25,43 % | +7,84 % |
| 5 Jahre | +31,98 % | +5,71 % |
| 10 Jahre | +122,79 % | +8,34 % |
| 20 Jahre | +17,13 % | +0,79 % |
Über HMN Financial Inc
(automatisch übersetzt)
HMN Financial, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft für die Home Federal Savings Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatkunden anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenkonten an, wie z.B. Sparkonten, verzinsliche Girokonten, unverzinsliche Girokonten, Geldmarktkonten, individuelle Altersvorsorgekonten und Zertifikate. Darüber hinaus bietet sie verschiedene Kreditprodukte an, darunter Einfamilienhauskredite, gewerbliche Immobilien- und Mehrfamilienhypothekendarlehen, Baudarlehen, Verbraucherkredite wie Eigenheim-, Auto-, Wohnmobil-, Wohnwagen- und Grundstücksdarlehen sowie durch Einlagenkonten gesicherte Kredite und andere Kredite für private und geschäftliche Zwecke sowie gewerbliche Geschäftskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzplanungsprodukte und -dienstleistungen an und investiert in hypothekarisch gesicherte und verwandte Wertpapiere, Staatsanleihen der Vereinigten Staaten und andere zulässige Anlagen. Das Unternehmen betreibt Bank- und Kreditvergabestellen in Minnesota, Iowa und Wisconsin. HMN Financial, Inc. wurde 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rochester, Minnesota.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 33,82 |
| Marktkapitalisierung ? | 124.973.952 USD | ROIC [%] ? | -19,59 |
| Enterprise Value ? | 119.149.928 USD | ROIC/WACC ? | -5,35 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 23,52 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,46 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,56 |
| KUV [TTM] ? | 3,27 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,13 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,67 | Cash Ratio - L1 ? | 0,9 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,13 | Quick Ratio - L2 ? | 0,91 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,11 | Current Ratio - L3 ? | 0,06 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,34 USD | Ausschüttungsquote ? | 42,41 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,43 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 630.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 40,3 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.481.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,69 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 2.111.000 USD | ||
Kennzahlen von HMN Financial Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte HMN Financial Inc einen Umsatz von 43,5 Mio. USD (+5,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 6,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 13,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +3,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 43,5 Mio. | 41,1 Mio. | 44,5 Mio. | 44,1 Mio. | 37,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 43,5 Mio. | 41,1 Mio. | 44,5 Mio. | 44,1 Mio. | 37,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 8,6 Mio. | 13,3 Mio. | 18,9 Mio. | 14,4 Mio. | 11,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 6,0 Mio. | 8,0 Mio. | 13,6 Mio. | 10,3 Mio. | 7,8 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 19,7 % | 32,3 % | 42,6 % | 32,6 % | 30,0 % |
| Netto Marge | 13,8 % | 19,6 % | 30,5 % | 23,4 % | 21,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von HMN Financial Inc bei 7,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 691,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 7,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 7,7 Mio. | 31,3 Mio. | 24,3 Mio. | 16,9 Mio. | 15,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 691,0 Tsd. | 342,0 Tsd. | 8,3 Mio. | 734,0 Tsd. | 2,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 7,0 Mio. | 31,0 Mio. | 16,0 Mio. | 16,2 Mio. | 13,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 17,7 % | 76,1 % | 54,6 % | 38,5 % | 41,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 0,8 % | 18,7 % | 1,7 % | 6,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,1 % | 75,3 % | 36,0 % | 36,8 % | 35,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte HMN Financial Inc Dividenden in Höhe von 1,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete HMN Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 629,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,3 Mio. | 1,0 Mio. | 1,0 Mio. | 1,0 Mio. | 1,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 629,0 Tsd. | 2,1 Mio. | 4,6 Mio. | 1,5 Mio. | 45,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 1,9 Mio. | 3,2 Mio. | 5,6 Mio. | 2,5 Mio. | 1,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 27,7 % | 10,3 % | 35,3 % | 15,4 % | 8,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies HMN Financial Inc eine Bilanzsumme von 1,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 107,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 110,1 Mio. | 103,4 Mio. | 93,1 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 999,4 Mio. | 998,9 Mio. | 63,0 Tsd. | 140,0 Tsd. | 420,0 Tsd. |
| Eigenkapital | 107,7 Mio. | 97,3 Mio. | 110,0 Mio. | 103,3 Mio. | 92,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | −105,0 Mio. | −184,4 Mio. | −269,5 Mio. | −127,9 Mio. | −55,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,7 % | 8,9 % | 99,9 % | 99,9 % | 99,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Bank of the James Financial Group | 61,21 | 121.307.152 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.08 | - |
 | Village Bank and Trust Financial | 45,57 | 120.162.600 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.1 | - |
 | Union Bankshares Inc | 35,1 | 117.196.920 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.77 | 11.72 |
 | FNCB Bancorp Inc | 43,04 | 133.620.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.64 | - |
 | Lake Shore Bancorp Inc | 53,76 | 134.925.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.74 | 14.37 |
 | William Penn Bancorp Inc | 15,95 | 113.445.264 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | Magyar Bancorp Inc | 41,64 | 113.420.888 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.86 | - |
 | Affinity Bancshares Inc | 36,95 | 138.597.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.6 | - |
 | Sound Financial Bancorp Inc | 28,66 | 111.522.928 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16 | - |
 | Patriot National Bancorp Inc | 21,98 | 139.939.136 USD | Bank (Großbanken) | USA | 59.5 | 23.75 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital