Finwise Bancorp (FINW)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 16,333 US Dollar | 0 | 2 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 13.882.680 | 1,1 | 3,19 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,67 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −41,08 % | – |
| 1 Jahr | −40,98 % | −40,98 % |
| 3 Jahre | +21,49 % | +6,71 % |
Über Finwise Bancorp
(automatisch übersetzt)
FinWise Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft für FinWise Bank, das verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Utah anbietet. Das Unternehmen gliedert sich in drei Geschäftsbereiche: Traditionelles Banking; BaaS und Treasury; und Administration. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte, einschließlich zins- und zinsloser Sichteinlagen, Sichteinlagen für Health Savings Accounts, NOW- und Money-Market-Konten sowie Giro- und Sparkonten, ebenso wie Termineinlagen und Zertifikate von Einlagen. Es bietet Kredite an, darunter Verbraucherkredite, Small Business Administration (SBA), gewerbliche Kredite, Kredite für gewerbliche Immobilien und Hypothekendarlehen für Privatimmobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debitkarten, Remote-Deposit-Erfassung, Online-Banking, Mobile-Banking und Direct-Deposit-Dienste; sowie Geschäftskonten und Cash-Management-Dienstleistungen, wie Geschäftsgiro- und Sparkonten sowie Treasury-Dienstleistungen. Das Unternehmen war früher bekannt als All West Bancorp. FinWise Bancorp wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Murray, Utah.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 9,16 |
| Marktkapitalisierung ? | 145.768.144 USD | ROIC [%] ? | 17,95 |
| Enterprise Value ? | 60.135.140 USD | ROIC/WACC ? | 3,85 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,94 | EV/FCFF [TTM] ? | -0,05 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 0,88 |
| KUV [TTM] ? | 1,25 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,79 | PEG [Trailing] ? | 1,45 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,07 | Cash Ratio - L1 ? | 0,25 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,02 | Quick Ratio - L2 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,03 | Current Ratio - L3 ? | 0,22 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 421.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 3,08 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,29 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 421.000 USD | ||
Kennzahlen von Finwise Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Finwise Bancorp einen Umsatz von 151,0 Mio. USD (+54,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 16,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +28,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 151,0 Mio. | 97,5 Mio. | 86,6 Mio. | 90,2 Mio. | 81,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 92,1 Mio. | 70,4 Mio. | 65,0 Mio. | 75,3 Mio. | 71,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 21,8 Mio. | 17,0 Mio. | 23,8 Mio. | 36,0 Mio. | 42,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 16,1 Mio. | 12,7 Mio. | 17,5 Mio. | 25,1 Mio. | 31,6 Mio. |
| Brutto Marge | 61,0 % | 72,3 % | 75,0 % | 83,4 % | 88,5 % |
| Operative Marge | 14,4 % | 17,4 % | 27,5 % | 39,9 % | 52,1 % |
| Netto Marge | 10,7 % | 13,1 % | 20,2 % | 27,8 % | 38,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Finwise Bancorp bei −28,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei −34,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −28,4 Mio. | −15,0 Mio. | 12,3 Mio. | 61,2 Mio. | −9,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,8 Mio. | 4,9 Mio. | 7,5 Mio. | 7,2 Mio. | 2,3 Mio. |
| Free Cash Flow | −34,2 Mio. | −19,9 Mio. | 4,8 Mio. | 53,9 Mio. | −11,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | −18,8 % | −15,4 % | 14,2 % | 67,8 % | −11,4 % |
| CapEx/Umsatz | 3,8 % | 5,0 % | 8,6 % | 8,0 % | 2,9 % |
| Free Cash Flow Marge | −22,6 % | −20,4 % | 5,6 % | 59,8 % | −14,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Finwise Bancorp keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 44,0 Tsd. | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 461,0 Tsd. | 4,7 Mio. | 1,1 Mio. | −268,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 0 | 461,0 Tsd. | 4,8 Mio. | 1,1 Mio. | −268,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | – | 99,5 % | 2,1 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Finwise Bancorp eine Bilanzsumme von 977,1 Mio. USD und ein Eigenkapital von 193,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 977,1 Mio. | 746,0 Mio. | 586,2 Mio. | 400,8 Mio. | 380,2 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 783,9 Mio. | 572,3 Mio. | 431,2 Mio. | 260,3 Mio. | 264,8 Mio. |
| Eigenkapital | 193,2 Mio. | 173,7 Mio. | 155,1 Mio. | 140,5 Mio. | 115,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 6,4 Mio. | 69,9 Mio. | −104,4 Mio. | 42,4 Mio. | 19,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 19,8 % | 23,3 % | 26,5 % | 35,0 % | 30,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Affinity Bancshares Inc | 36,95 | 140.182.352 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.79 | - |
 | Lake Shore Bancorp Inc | 53,17 | 136.341.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.1 | 14.37 |
 | Bayfirst Financial Corp | 18,4 | 133.735.568 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | FNCB Bancorp Inc | 43,04 | 133.620.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.64 | - |
 | Eagle Bancorp Montana Inc | 32,66 | 167.035.088 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.23 | 10.25 |
 | SR Bancorp, Inc. Common stock | 41,97 | 131.068.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 42.73 | - |
 | Hanover Bancorp Inc | 40 | 170.247.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19 | - |
 | Mainstreet Bank | 33,27 | 170.549.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.98 | 12.39 |
 | ECB Bancorp Inc. | 34,29 | 171.695.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.24 | - |
 | Patriot National Bancorp Inc | 21,98 | 127.054.160 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 23.75 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital