Mainstreet Bank (MNSB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 27,5 US Dollar | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.121.076 | 3,06 | 7,02 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,32 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +6,97 % | – |
| 1 Jahr | +13,29 % | +13,29 % |
| 3 Jahre | +19,68 % | +6,17 % |
| 5 Jahre | −8,54 % | −1,77 % |
| 10 Jahre | +89,11 % | +6,58 % |
| 20 Jahre | +79,45 % | +2,97 % |
Über Mainstreet Bank
(automatisch übersetzt)
MainStreet Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für MainStreet Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine bis mittlere Unternehmen sowie professionelle Dienstleistungsorganisationen anbietet. Sie bietet Sichteinlagen, NOW-Konten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Sweep-Konten sowie Festgeldzertifikate; Geschäfts- und Verbrauchergirokonten, zinsbringende Girokonten, Kontenanalyse für Unternehmen und weitere Einlagenservices; sowie Cash Management, Überweisungen, Scheckbildgebung, Rechnungstreckung, Remote Deposit Capture und Kurierdienste. Das Unternehmen bietet außerdem kommerzielle Kredite, einschließlich Forderungen aus Regierungsaufträgen, Anlagen und Ausrüstung, allgemeines Betriebskapital, Vertragsverwaltung und Akquisitionskredite; Gewerbeimmobilien, Immobilienbaukredite und Wohnimmobilienkredite; und Konsumentenkredite einschließlich Festkrediten und Überziehungs-Schutz sowie Debit- und Kreditkarten. Zudem bietet es Einlagensicherungslösungen; Remote-Deposit von Checks; sowie Internet-Rechnungszahlung, Online-Cash-Management und Online- sowie Mobile-Banking-Dienstleistungen. Das Unternehmen ist in Herndon, Fairfax, McLean, Clarendon, Leesburg, Middleburg, Virginia und Washington, D.C. tätig sowie an Geldautomaten. MainStreet Bancshares, Inc. war zuvor bekannt als MainStreet Bank (Fairfax, VA) und änderte seinen Namen im Juli 2016 in MainStreet Bancshares, Inc. Das Unternehmen wurde im Jahr 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fairfax, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 16,04 |
| Marktkapitalisierung ? | 151.109.232 USD | ROIC [%] ? | 50,71 |
| Enterprise Value ? | 133.674.352 USD | ROIC/WACC ? | 8,19 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,4 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,02 |
| KGV [Forward] ? | 12,39 | EV/Sales [TTM] ? | 3,7 |
| KUV [TTM] ? | 2,09 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,93 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,73 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,31 | Cash Ratio - L1 ? | 0,01 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,32 | Quick Ratio - L2 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,46 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,4 USD | Ausschüttungsquote ? | 15,65 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,64 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 14.431.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.146.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 12,96 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 19.577.000 USD | ||
Kennzahlen von Mainstreet Bank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Mainstreet Bank einen Umsatz von 135,9 Mio. USD (−1,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 15,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 11,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 135,9 Mio. | 137,9 Mio. | 127,8 Mio. | 88,7 Mio. | 70,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 73,9 Mio. | 59,1 Mio. | 78,4 Mio. | 72,9 Mio. | 60,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 19,1 Mio. | −13,9 Mio. | 32,8 Mio. | 33,4 Mio. | 28,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 15,6 Mio. | −10,0 Mio. | 26,6 Mio. | 26,7 Mio. | 22,2 Mio. |
| Brutto Marge | 54,4 % | 42,8 % | 61,4 % | 82,2 % | 86,5 % |
| Operative Marge | 14,0 % | −10,1 % | 25,7 % | 37,7 % | 39,8 % |
| Netto Marge | 11,5 % | −7,2 % | 20,8 % | 30,1 % | 31,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Mainstreet Bank bei 14,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 10,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 14,8 Mio. | 14,7 Mio. | 31,6 Mio. | 33,5 Mio. | 60,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,2 Mio. | 5,8 Mio. | 6,0 Mio. | 7,8 Mio. | 4,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 10,6 Mio. | 9,0 Mio. | 25,6 Mio. | 25,8 Mio. | 56,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 10,9 % | 10,7 % | 24,8 % | 37,8 % | 85,9 % |
| CapEx/Umsatz | 3,1 % | 4,2 % | 4,7 % | 8,8 % | 6,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 7,8 % | 6,5 % | 20,1 % | 29,1 % | 79,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Mainstreet Bank Dividenden in Höhe von 5,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Mainstreet Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,2 Mio. | 5,2 Mio. | 5,2 Mio. | 4,0 Mio. | 2,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,3 Mio. | 732,0 Tsd. | 43,0 Tsd. | 6,9 Mio. | 12,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 9,5 Mio. | 5,9 Mio. | 5,2 Mio. | 11,0 Mio. | 15,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 89,7 % | 66,3 % | 20,3 % | 42,5 % | 26,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Mainstreet Bank eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 218,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 29,3 Mio. |
| Eigenkapital | 218,6 Mio. | 208,0 Mio. | 221,5 Mio. | 198,3 Mio. | 1,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 261,7 Mio. | 232,1 Mio. | 195,7 Mio. | 259,6 Mio. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,9 % | 9,3 % | 10,9 % | 10,3 % | 98,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Eagle Bancorp Montana Inc | 32,61 | 169.822.992 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.4 | 10.25 |
 | Hanover Bancorp Inc | 40,04 | 168.483.520 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.8 | - |
 | BV Financial, Inc. Common Stock | 49,65 | 184.998.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.37 | - |
 | ECB Bancorp Inc. | 34,29 | 189.258.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.54 | - |
 | SB Financial Group Inc | 43,28 | 189.465.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.35 | 12.3 |
 | CB Financial Services Inc | 27,41 | 196.403.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 29.96 | 12.99 |
 | Landmark Bancorp Inc | 34,74 | 199.060.432 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.95 | 8.08 |
 | Rhinebeck Bancorp Inc | 40,7 | 202.173.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.21 | - |
 | Finwise Bancorp | 52,71 | 145.768.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.94 | - |
 | First Financial Northwest Inc | 25,97 | 208.182.320 USD | Bank (Großbanken) | USA | 188 | 11.39 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital