SB Financial Group Inc (SBFG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 29 US Dollar | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 6.252.992 | 0,33 | 1,31 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,27 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +43,10 % | – |
| 1 Jahr | +71,12 % | +71,12 % |
| 3 Jahre | +169,72 % | +39,20 % |
| 5 Jahre | +104,68 % | +15,40 % |
| 10 Jahre | +236,41 % | +12,90 % |
| 20 Jahre | +362,64 % | +7,96 % |
Über SB Financial Group Inc
(automatisch übersetzt)
SB Financial Group, Inc. fungiert als finanzielles Holdingunternehmen für die State Bank and Trust Company, das eine Reihe von kommerziellen Bankdienstleistungen, Treuhand- und Vermögensverwaltungsdiensten sowie Titelversicherung für private und Unternehmenskunden hauptsächlich in Ohio, Indiana und Michigan anbietet. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten sowie Festgeldzertifikate; Geldautomaten; und kommerzielle, private, landwirtschaftliche und wohnungsbaudarlehen. Das Unternehmen bietet außerdem Privat- und Geschäftstreuhand, kommerzielles Leasing, Bankkreditkarten, Schließfachvermietung, Internet-Banking, Private-Client-Gruppe und weitere personalisierte Bankprodukte und -dienstleistungen. Darüber hinaus bietet es verschiedene Treuhand- und Finanzdienstleistungen, die Vermögensverwaltungsdienste für Privatpersonen und betriebliche Mitarbeiterpläne sowie Brokerage-Dienstleistungen umfassen. Weiterhin verkauft das Unternehmen Versicherungsprodukte an Einzel- und Geschäftskunden. Das Unternehmen war früher bekannt als Rurban Financial Corp. und änderte im April 2013 seinen Namen in SB Financial Group, Inc. SB Financial Group, Inc. wurde 1902 gegründet und hat seinen Sitz in Defiance, Ohio.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 21,2 |
| Marktkapitalisierung ? | 192.779.744 USD | ROIC [%] ? | -49,09 |
| Enterprise Value ? | 145.750.688 USD | ROIC/WACC ? | -9,1 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,55 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,41 |
| KGV [Forward] ? | 11,82 | EV/Sales [TTM] ? | 3,44 |
| KUV [TTM] ? | 2,8 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,33 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,94 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,68 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,45 | Quick Ratio - L2 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,33 | Current Ratio - L3 ? | 0,12 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,625 USD | Ausschüttungsquote ? | 19,28 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,64 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,09 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 3.958.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.905.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,08 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.863.000 USD | ||
Kennzahlen von SB Financial Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte SB Financial Group Inc einen Umsatz von 91,0 Mio. USD (+11,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 91,0 Mio. | 81,4 Mio. | 75,9 Mio. | 62,8 Mio. | 72,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 64,3 Mio. | 56,8 Mio. | 56,7 Mio. | 57,6 Mio. | 67,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 17,3 Mio. | 13,9 Mio. | 14,7 Mio. | 15,3 Mio. | 22,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 14,0 Mio. | 11,5 Mio. | 12,1 Mio. | 12,5 Mio. | 18,3 Mio. |
| Brutto Marge | 70,6 % | 69,8 % | 74,7 % | 91,8 % | 93,0 % |
| Operative Marge | 19,0 % | 17,0 % | 19,4 % | 24,4 % | 31,3 % |
| Netto Marge | 15,4 % | 14,1 % | 15,9 % | 19,9 % | 25,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von SB Financial Group Inc bei 24,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 21,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 24,0 Mio. | 9,5 Mio. | 14,0 Mio. | 25,6 Mio. | 17,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,6 Mio. | 1,2 Mio. | 958,0 Tsd. | 1,9 Mio. | 2,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 21,4 Mio. | 8,2 Mio. | 13,0 Mio. | 23,7 Mio. | 14,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,4 % | 11,6 % | 18,4 % | 40,7 % | 23,8 % |
| CapEx/Umsatz | 2,9 % | 1,5 % | 1,3 % | 3,0 % | 3,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,6 % | 10,1 % | 17,2 % | 37,7 % | 20,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte SB Financial Group Inc Dividenden in Höhe von 3,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete SB Financial Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,8 Mio. | 3,8 Mio. | 3,6 Mio. | 3,4 Mio. | 3,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 5,7 Mio. | 4,8 Mio. | 3,5 Mio. | 5,9 Mio. | 9,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 9,5 Mio. | 8,5 Mio. | 7,1 Mio. | 9,3 Mio. | 12,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 44,5 % | 103,8 % | 54,1 % | 39,3 % | 85,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies SB Financial Group Inc eine Bilanzsumme von 1,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 141,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 141,2 Mio. | 127,5 Mio. | 124,3 Mio. | 118,4 Mio. | 144,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 59,0 Mio. | −6,5 Mio. | −3,2 Mio. | −55,8 Mio. | −230,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,1 % | 9,2 % | 9,3 % | 8,9 % | 10,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | BV Financial, Inc. Common Stock | 49,65 | 187.285.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.55 | - |
 | Landmark Bancorp Inc | 34,82 | 195.949.152 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.79 | 8.08 |
 | ECB Bancorp Inc. | 34,29 | 186.462.560 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.32 | - |
 | Rhinebeck Bancorp Inc | 40,7 | 200.609.440 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.1 | - |
 | CB Financial Services Inc | 27,3 | 205.245.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 31.31 | 12.99 |
 | First Financial Northwest Inc | 25,97 | 208.182.320 USD | Bank (Großbanken) | USA | 188 | 11.39 |
 | ESSA Bancorp Inc | 37,8 | 209.288.368 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.3 | - |
 | Eagle Bancorp Montana Inc | 28,4 | 169.982.304 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.41 | 10.25 |
 | First Capital Inc | 51,77 | 217.500.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.39 | 9.6 |
 | Hanover Bancorp Inc | 40,06 | 165.238.032 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | - |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital