Provident Bancorp Inc (PVBC) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 12,5 US Dollar | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 17.782.946 | 2,11 | 9,25 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +3,05 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +18,42 % | – |
| 1 Jahr | +23,74 % | +23,74 % |
| 3 Jahre | +18,32 % | +5,77 % |
| 5 Jahre | +41,84 % | +7,24 % |
| 10 Jahre | +125,05 % | +8,45 % |
Über Provident Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Provident Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für BankProv, die verschiedene Bankdienstleistungen für Geschäfts- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Festgeldkonten, NOW-Konten, Geldmarktkonten und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate. Es bietet auch kommerzielle Geschäftskredite, gewerbliche Immobilienkredite, Mehrfamilienhäuser, Bau- und Landentwicklung, Hypotheken-Warehouse-Finanzierungen, kommerzielle Kredite, Unternehmenswert, digitale Vermögenswerte und Konsumentenkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Wertpapiere. Provident Bancorp, Inc. wurde 1828 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Amesbury, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 18,6 |
| Marktkapitalisierung ? | 240.084.640 USD | ROIC [%] ? | 34,54 |
| Enterprise Value ? | 102.246.288 USD | ROIC/WACC ? | 7,46 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,24 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,52 |
| KGV [Forward] ? | 19,72 | EV/Sales [TTM] ? | 4,33 |
| KUV [TTM] ? | 3,87 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,86 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,24 | Cash Ratio - L1 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,21 | Quick Ratio - L2 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,2 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -17.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -0,14 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | -0,01 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | -17.000 USD | ||
Kennzahlen von Provident Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Provident Bancorp Inc einen Umsatz von 94,2 Mio. USD (−2,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 7,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 94,2 Mio. | 96,2 Mio. | 84,5 Mio. | 69,3 Mio. | 63,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 54,3 Mio. | 64,8 Mio. | 23,8 Mio. | 62,0 Mio. | 52,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 9,4 Mio. | 14,8 Mio. | −27,3 Mio. | 22,1 Mio. | 16,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 7,3 Mio. | 11,0 Mio. | −21,5 Mio. | 16,1 Mio. | 12,0 Mio. |
| Brutto Marge | 57,6 % | 67,3 % | 28,2 % | 89,5 % | 82,0 % |
| Operative Marge | 10,0 % | 15,4 % | −32,2 % | 31,9 % | 26,0 % |
| Netto Marge | 7,7 % | 11,4 % | −25,4 % | 23,3 % | 18,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Provident Bancorp Inc bei 11,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 370,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 11,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 11,9 Mio. | 5,6 Mio. | 21,9 Mio. | 24,3 Mio. | 18,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 370,0 Tsd. | 339,0 Tsd. | 262,0 Tsd. | 412,0 Tsd. | 911,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 11,5 Mio. | 5,2 Mio. | 21,6 Mio. | 23,9 Mio. | 17,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 12,6 % | 5,8 % | 25,9 % | 35,1 % | 28,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 0,4 % | 0,3 % | 0,6 % | 1,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 12,2 % | 5,4 % | 25,6 % | 34,5 % | 27,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2024 weist Provident Bancorp Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Provident Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 56,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 5,0 Tsd. | 2,0 Mio. | 2,6 Mio. | 1,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 56,0 Tsd. | 74,0 Tsd. | 3,0 Mio. | 19,0 Mio. | 8,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 56,0 Tsd. | 79,0 Tsd. | 5,0 Mio. | 21,5 Mio. | 9,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 0,5 % | 1,5 % | 22,9 % | 90,0 % | 55,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Provident Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 1,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 231,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 231,1 Mio. | 221,9 Mio. | 207,5 Mio. | 233,8 Mio. | 235,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | −31,2 Mio. | 81,9 Mio. | 229,4 Mio. | 61,7 Mio. | 137,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 14,5 % | 13,3 % | 12,7 % | 13,5 % | 15,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Peoples Bancorp of North Carolina | 44,04 | 158.715.040 USD | Bank (Großbanken) | 9.93 | - | |
 | First Financial Northwest Inc | 40,77 | 186.882.944 USD | Bank (Großbanken) | 29.52 | 35.21 | |
 | Union Bankshares Inc | 44,33 | 122.339.888 USD | Bank (Großbanken) | 10.92 | - | |
 | Richmond Mutual Bancorporation Inc | 64,16 | 120.829.832 USD | Bank (Großbanken) | 11.95 | - | |
| Hanover Bancorp Inc | 44,07 | 120.341.208 USD | Bank (Großbanken) | 9.02 | - | |
| BV Financial Inc. Common Stock | 53,05 | 119.787.168 USD | Bank (Großbanken) | 8.28 | - | |
 | CB Financial Services Inc | 30,32 | 114.223.808 USD | Bank (Großbanken) | 5.04 | 9.81 | |
 | FNCB Bancorp Inc | 42,57 | 113.676.696 USD | Bank (Großbanken) | 8.59 | - | |
 | First Savings Financial Group Inc | 50,62 | 110.337.056 USD | Bank (Großbanken) | 14.71 | - | |
 | Eagle Bancorp Montana Inc | 34,36 | 102.614.784 USD | Bank (Großbanken) | 11.53 | 6.64 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital