Richmond Mutual Bancorporation Inc (RMBI)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,44 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,46 % | – |
| 1 Jahr | +24,53 % | +24,53 % |
| 3 Jahre | +84,74 % | +22,70 % |
| 5 Jahre | +21,77 % | +4,02 % |
Über Richmond Mutual Bancorporation Inc
(automatisch übersetzt)
Richmond Mutual Bancorporation, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für First Bank Richmond, die verschiedene Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagen entgegen, darunter Sparkonten, Geldmarktkonten, NOW- und Sichteinlagen sowie Festgelder. Es bietet außerdem eine Bandbreite von Kreditprodukten an, wie Mehrfamilien- und gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche und industrielle Kredite, Bau- und Entwicklungsdarlehen sowie Hypothekarkredite für Wohnimmobilien, einschließlich Eigenheimkredite, Kreditlinien und Konsumentenkredite. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Leasingfinanzierungsgeschäft; und die Erbringung von gebührenbasierten Finanzdienstleistungen, einschließlich Treuhand- und Nachlassverwaltung, Vermögensverwaltung, Verwaltung von Altersvorsorgeplänen und Private-Banking-Dienstleistungen. Richmond Mutual Bancorporation, Inc. wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Indiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 15,98 |
| Marktkapitalisierung ? | 253.234.384 USD | ROIC [%] ? | 42,8 |
| Enterprise Value ? | 458.761.024 USD | ROIC/WACC ? | 8,19 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,94 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,53 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 9,59 |
| KUV [TTM] ? | 5,08 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,71 | PEG [Trailing] ? | 4,41 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,32 | Cash Ratio - L1 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,73 | Quick Ratio - L2 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1 | Current Ratio - L3 ? | 0,26 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,6 USD | Ausschüttungsquote ? | 38,24 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,79 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 5.628.025.341 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 46.879,24 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.832.843 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2.224,76 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 5.633.858.184 USD | ||
Kennzahlen von Richmond Mutual Bancorporation Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Richmond Mutual Bancorporation Inc einen Umsatz von 90,9 Mio. USD (+6,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 11,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 90,9 Mio. | 85,1 Mio. | 71,8 Mio. | 56,6 Mio. | 51,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 47,0 Mio. | 42,7 Mio. | 41,5 Mio. | 45,8 Mio. | 42,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 14,1 Mio. | 10,9 Mio. | 11,0 Mio. | 15,7 Mio. | 13,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 11,6 Mio. | 9,4 Mio. | 9,5 Mio. | 13,0 Mio. | 11,1 Mio. |
| Brutto Marge | 51,8 % | 50,2 % | 57,8 % | 80,9 % | 82,2 % |
| Operative Marge | 15,5 % | 12,8 % | 15,3 % | 27,8 % | 26,5 % |
| Netto Marge | 12,7 % | 11,0 % | 13,2 % | 22,9 % | 21,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Richmond Mutual Bancorporation Inc bei 16,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 14,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 16,0 Mio. | 14,8 Mio. | 12,1 Mio. | 18,2 Mio. | −9,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mio. | 460,4 Tsd. | 619,0 Tsd. | 385,1 Tsd. | 579,5 Tsd. |
| Free Cash Flow | 14,6 Mio. | 14,3 Mio. | 11,5 Mio. | 17,8 Mio. | −10,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 17,6 % | 17,3 % | 16,9 % | 32,1 % | −18,8 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 0,5 % | 0,9 % | 0,7 % | 1,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,1 % | 16,8 % | 16,0 % | 31,4 % | −20,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Richmond Mutual Bancorporation Inc Dividenden in Höhe von 5,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Richmond Mutual Bancorporation Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,8 Mio. | 5,7 Mio. | 5,9 Mio. | 4,4 Mio. | 9,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 5,6 Mio. | 5,0 Mio. | 6,3 Mio. | 9,9 Mio. | 11,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 11,5 Mio. | 10,7 Mio. | 12,2 Mio. | 14,3 Mio. | 21,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 78,5 % | 75,1 % | 105,9 % | 80,3 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Richmond Mutual Bancorporation Inc eine Bilanzsumme von 1,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 145,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 145,8 Mio. | 132,9 Mio. | 134,9 Mio. | 132,4 Mio. | 180,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 110,7 Mio. | 370,3 Mio. | 102,9 Mio. | 11,1 Mio. | −20,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,6 % | 8,8 % | 9,2 % | 10,0 % | 14,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Sterling Bancorp Inc | 48,56 | 253.126.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 121 | - |
 | National Bankshares Inc | 62,41 | 260.622.064 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.14 | 11.63 |
 | BCB Bancorp Inc | 16,82 | 262.313.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 8.77 |
 | HomeStreet Inc | 13,82 | 262.431.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 23.92 |
 | First of Long Island Corp | 32,41 | 269.205.664 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.49 | 12.72 |
 | Provident Bancorp Inc | 26,48 | 240.084.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.24 | 19.72 |
 | First Savings Financial Group Inc | 36,28 | 238.372.416 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.23 | - |
 | Middlefield Banc | 40,39 | 273.627.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.09 | 17.21 |
 | Western New England Bancorp Inc | 34,23 | 277.434.880 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.67 | 12.12 |
 | Peoples Bancorp of North Carolina | 40,81 | 232.680.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.88 | 12.71 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital