Western New England Bancorp Inc (WNEB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 14,75 US Dollar | 0 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 20.045.872 | 1,32 | 4,93 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,40 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,28 % | – |
| 1 Jahr | +26,93 % | +26,93 % |
| 3 Jahre | +115,92 % | +29,25 % |
| 5 Jahre | +68,10 % | +10,95 % |
| 10 Jahre | +139,15 % | +9,11 % |
| 20 Jahre | +177,19 % | +5,23 % |
Über Western New England Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Western New England Bancorp, Inc. agiert als Holdinggesellschaft für Westfield Bank, die Privat- und Firmenkunden eine Vielzahl kommerzieller und Einzelhandelsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet verschiedene Einlagenprodukte, darunter kommerzielle, Kleinunternehmer-, gemeinnützige und kommunale Schecken, Money Market, Sweep-Konten, Termineinlagen, zinstragende und zinslose Scheckkonten sowie Individual Retirement Accounts, sowie Zertifikate von Einlagen (Certificates of Deposit). Das Unternehmen vergibt und finanziert kommerzielle und wohnimmobilienbezogene Kredite, einschließlich erster Hypotheken, Eigenheimdarlehen und Eigenheimlinien, und ist durch Ein- bis Vier-Familien-Wohnimmobilien gesichert; Home Equity revolving loans und Kreditlinien. Verbraucherkredite, einschließlich Auto-, Spa- und Poolfinanzierung, Sicherungs- und persönliche Kreditlinien; kommerzielle und industrielle Kredite, wie Akkreditive, revolvierende Kreditlinien, Betriebskapital, Maschinenfinanzierung und Terminkredite; sowie Bau- und Landentwicklungsdarlehen. Darüber hinaus bietet es automatisierte Geldautomaten (ATM), Telefon- und Online-Banking, Remote Deposit Capture, Cash Management, Überziehungs- und Safe-Deposit-Einrichtungen sowie Nachtdepositdienste an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Westfield Financial, Inc. bekannt und änderte seinen Namen in Western New England Bancorp, Inc. im Oktober 2016. Das Unternehmen wurde 1853 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westfield, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 12,87 |
| Marktkapitalisierung ? | 275.630.752 USD | ROIC [%] ? | 105,49 |
| Enterprise Value ? | 260.386.624 USD | ROIC/WACC ? | 17,31 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,89 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,02 |
| KGV [Forward] ? | 12,03 | EV/Sales [TTM] ? | 3,59 |
| KUV [TTM] ? | 3,05 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,11 | PEG [Trailing] ? | 2,18 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,58 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,41 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,43 | Quick Ratio - L2 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,38 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,28 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,14 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,28 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,04 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 6.646.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.605.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,44 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 12.251.000 USD | ||
Kennzahlen von Western New England Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Western New England Bancorp Inc einen Umsatz von 129,8 Mio. USD (+5,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 15,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 11,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 129,8 Mio. | 122,7 Mio. | 101,1 Mio. | 99,3 Mio. | 92,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 80,5 Mio. | 73,4 Mio. | 101,1 Mio. | 91,9 Mio. | 86,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 19,3 Mio. | 15,0 Mio. | 19,6 Mio. | 34,6 Mio. | 31,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 15,3 Mio. | 11,7 Mio. | 15,1 Mio. | 25,9 Mio. | 23,7 Mio. |
| Brutto Marge | 62,0 % | 59,8 % | 100,0 % | 92,5 % | 93,8 % |
| Operative Marge | 14,9 % | 12,2 % | 19,4 % | 34,9 % | 34,3 % |
| Netto Marge | 11,8 % | 9,5 % | 14,9 % | 26,1 % | 25,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Western New England Bancorp Inc bei 18,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 17,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 18,2 Mio. | 12,2 Mio. | 14,8 Mio. | 36,1 Mio. | 27,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,1 Mio. | 1,2 Mio. | 2,9 Mio. | 1,1 Mio. | 3,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 17,1 Mio. | 11,0 Mio. | 11,9 Mio. | 34,9 Mio. | 24,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 14,0 % | 9,9 % | 14,6 % | 36,4 % | 29,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 1,0 % | 2,9 % | 1,2 % | 3,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,2 % | 8,9 % | 11,7 % | 35,2 % | 26,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Western New England Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 5,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Western New England Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,7 Mio. | 5,9 Mio. | 6,1 Mio. | 5,3 Mio. | 4,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 6,1 Mio. | 7,6 Mio. | 5,0 Mio. | 6,4 Mio. | 23,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 11,8 Mio. | 13,5 Mio. | 11,1 Mio. | 11,6 Mio. | 28,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 68,9 % | 123,1 % | 93,4 % | 33,3 % | 116,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Western New England Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 247,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,7 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,5 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 247,6 Mio. | 235,9 Mio. | 237,4 Mio. | 228,1 Mio. | 223,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 310,6 Mio. | 141,2 Mio. | 230,9 Mio. | 114,7 Mio. | −46,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,0 % | 8,9 % | 9,3 % | 8,9 % | 8,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Middlefield Banc | 40,39 | 273.627.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.09 | 17.21 |
![]() | LCNB Corporation | 44,21 | 282.391.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.32 | 13.05 |
![]() | First of Long Island Corp | 32,41 | 269.205.664 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.49 | 12.72 |
![]() | Hawthorn Bancshares Inc | 46,72 | 287.577.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.71 | 17.76 |
![]() | HomeStreet Inc | 13,82 | 262.431.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 23.92 |
![]() | BCB Bancorp Inc | 16,82 | 262.313.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 8.77 |
![]() | National Bankshares Inc | 62,41 | 260.622.064 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.14 | 11.63 |
![]() | Richmond Mutual Bancorporation Inc | 51,87 | 254.357.008 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13 | - |
![]() | Sterling Bancorp Inc | 48,56 | 253.126.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 121 | - |
![]() | Bank Of Princeton | 59,83 | 305.435.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.83 | 11.2 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









