Sapiens International Corporation NV (SPNS) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 37,25 US Dollar | 0 | 1 | 2 | 2 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 55.900.637 | 2,61 | 1,78 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +65,98 % | – |
| 1 Jahr | +55,99 % | +55,99 % |
| 3 Jahre | +151,01 % | +35,90 % |
| 5 Jahre | +71,76 % | +11,43 % |
| 10 Jahre | +420,52 % | +17,94 % |
| 20 Jahre | +3.292,15 % | +19,27 % |
Über Sapiens International Corporation NV
(automatisch übersetzt)
Sapiens International Corporation N.V. bietet Softwarelösungen für die Versicherungsbranche in Nordamerika, Großbritannien, Europa und weltweit. Das Unternehmen bietet verschiedene Lösungen für die Bereiche Sach- und Unfallversicherung, Lebens- und Rentenversicherung sowie Rückversicherung. Darüber hinaus bietet es IDITSuite, eine KI-gestützte End-to-End-Versicherungssoftware, DigitalSuite, eine cloudbasierte, zukunftssichere digitale Engagement-Plattform, Beratungsdienstleistungen für gewerbliche Sach- und Unfallversicherungen sowie die Tia Enterprise-Lösung für Kundenbindung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen CoreSuite, eine End-to-End-Cloud- und digitale PAS für Einzel- und Gruppenprodukte in den Bereichen Leben, Gesundheit, Vermögen und Renten, CustomerConnect, ein dynamisches Self-Service- und personenbasiertes Portal für die Interaktion mit Versicherten; AgentConnect, ein Portal für Agenten und Makler, das sich auf die Verkaufsförderung, Kundenbindung und Steigerung des Kundenwerts konzentriert; und ReinsuranceMaster, eine Software zur Automatisierung von Rückversicherungen, die Versicherern vollständige finanzielle Kontrolle und Flexibilität über ihren gesamten Rückversicherungsprozess bietet. Sapiens International Corporation N.V. wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Holon, Israel. Am 17. Dezember 2025 wurde Sapiens International Corporation N.V. privatisiert.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Software (System & Anwendung) | Operative Marge [%] ? | 13,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.428.882.688 USD | ROIC [%] ? | 13,62 |
| Enterprise Value ? | 2.390.217.677 USD | ROIC/WACC ? | 1,26 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 37,78 | EV/FCFF [TTM] ? | 33,17 |
| KGV [Forward] ? | 29,59 | EV/Sales [TTM] ? | 4,24 |
| KUV [TTM] ? | 4,3 | EV/EBITDA [TTM] ? | 23,92 |
| KBV [TTM] ? | 4,73 | PEG [Trailing] ? | 1,68 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 5,92 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 228,41 | Cash Ratio - L1 ? | 1,45 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,13 | Quick Ratio - L2 ? | 2,11 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,03 | Current Ratio - L3 ? | 2,24 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,3 USD | Ausschüttungsquote ? | 45,83 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,38 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 118,58 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 76.286.575 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,14 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 76.286.575 USD | ||
Kennzahlen von Sapiens International Corporation NV
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Sapiens International Corporation NV einen Umsatz von 542,4 Mio. USD (+5,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 72,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 13,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 542,4 Mio. | 514,6 Mio. | 474,7 Mio. | 461,0 Mio. | 382,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 244,2 Mio. | 219,6 Mio. | 200,2 Mio. | 187,8 Mio. | 156,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 91,4 Mio. | 78,9 Mio. | 66,5 Mio. | 57,5 Mio. | 45,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 72,2 Mio. | 62,4 Mio. | 52,6 Mio. | 47,2 Mio. | 33,8 Mio. |
| Brutto Marge | 45,0 % | 42,7 % | 42,2 % | 40,7 % | 40,7 % |
| Operative Marge | 16,8 % | 15,3 % | 14,0 % | 12,5 % | 11,8 % |
| Netto Marge | 13,3 % | 12,1 % | 11,1 % | 10,2 % | 8,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Sapiens International Corporation NV bei 82,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 72,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 82,2 Mio. | 79,4 Mio. | 43,8 Mio. | 80,5 Mio. | 58,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 10,0 Mio. | 9,3 Mio. | 9,1 Mio. | 11,8 Mio. | 11,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 72,2 Mio. | 70,2 Mio. | 34,7 Mio. | 68,7 Mio. | 47,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,2 % | 15,4 % | 9,2 % | 17,5 % | 15,2 % |
| CapEx/Umsatz | 1,8 % | 1,8 % | 1,9 % | 2,6 % | 2,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,3 % | 13,6 % | 7,3 % | 14,9 % | 12,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Sapiens International Corporation NV Dividenden in Höhe von 31,8 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 31,8 Mio. | 28,1 Mio. | 38,6 Mio. | 20,3 Mio. | 7,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 2,0 Mio. | −85,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 31,8 Mio. | 28,1 Mio. | 38,6 Mio. | 22,3 Mio. | −78,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 44,1 % | 40,1 % | 111,1 % | 32,5 % | −166,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Sapiens International Corporation NV eine Bilanzsumme von 691,7 Mio. USD und ein Eigenkapital von 479,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 69,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 691,7 Mio. | 686,9 Mio. | 665,9 Mio. | 712,8 Mio. | 712,2 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 212,1 Mio. | 239,7 Mio. | 265,4 Mio. | 306,3 Mio. | 330,5 Mio. |
| Eigenkapital | 479,6 Mio. | 447,3 Mio. | 400,5 Mio. | 406,5 Mio. | 381,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 327,2 Mio. | 332,2 Mio. | 336,8 Mio. | 344,7 Mio. | 376,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 69,3 % | 65,1 % | 60,1 % | 57,0 % | 53,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Monday.Com Ltd | 44,66 | 3.273.285.120 USD | Software (System & Anwendung) | Israel | 33.81 | 16.78 |
 | Walkme Ltd | 28,15 | 1.309.938.432 USD | Software (System & Anwendung) | Israel | - | - |
 | Nice Ltd ADR | 61,62 | 5.087.407.616 USD | Software (System & Anwendung) | Israel | 10.51 | 7.99 |
 | Alarm.com Holdings Inc | 56,76 | 2.729.907.712 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 25.39 | 26.25 |
 | ADEIA CORP | 49,43 | 2.754.798.080 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 22.92 | 14.99 |
 | SPS Commerce Inc | 61,92 | 2.985.494.528 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 40.85 | 68.03 |
 | SoundHound AI Inc | 45,12 | 3.042.152.448 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 227.27 |
 | Blackbaud Inc | 58,7 | 2.168.738.816 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 14.93 | 9.12 |
 | Agilysys Inc | 58,68 | 3.172.869.120 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 76.52 | 52.36 |
| Intapp Inc | 41,47 | 3.230.300.928 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 27.1 |
Israel
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital