Temenos Group AG (TEMN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,87 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −3,00 % | – |
| 1 Jahr | +3,71 % | +3,71 % |
| 3 Jahre | +28,98 % | +8,85 % |
| 5 Jahre | −40,84 % | −9,97 % |
| 10 Jahre | +31,41 % | +2,77 % |
| 20 Jahre | +434,71 % | +8,74 % |
Über Temenos Group AG
(automatisch übersetzt)
Temenos AG entwickelt, vermarktet und verkauft integrierte Banking-Softwarelösungen an Banken und andere Finanzdienstleistungsinstitute in Nordamerika, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika und dem asiatisch-pazifischen Raum. Es betreibt zwei Segmente, das Produktsegment und das Dienstleistungssegment. Das Produktsegment ist hauptsächlich tätig in Marketing, Lizenzierung und Wartung der Softwarelösungen der Gruppe, einschließlich Softwareentwicklungsgebühren für angeforderte Funktionalität, sowie Bereitstellung von Hosting- und Abonnementsvereinbarungen. Das Dienstleistungssegment umfasst verschiedene Implementierungsaufgaben, wie Beratung und Schulung. Es bietet auch Retail- und Geschäfts-, Corporate- und Commercial- sowie Wealth-Management-Lösungen. Das Unternehmen war früher als Temenos Group AG bekannt und änderte im Mai 2018 seinen Namen in Temenos AG. Temenos AG wurde 1993 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lancy, Schweiz.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Software (System & Anwendung) | Operative Marge [%] ? | 49,11 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.039.108.096 CHF | ROIC [%] ? | 21,28 |
| Enterprise Value ? | 5.774.735.886 CHF | ROIC/WACC ? | 2,12 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 29,94 | EV/FCFF [TTM] ? | 14,05 |
| KGV [Forward] ? | 17,42 | EV/Sales [TTM] ? | 6,29 |
| KUV [TTM] ? | 5,6 | EV/EBITDA [TTM] ? | 18,9 |
| KBV [TTM] ? | 11,11 | PEG [Trailing] ? | 2,74 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 3,06 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 19,87 | Cash Ratio - L1 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,69 | Quick Ratio - L2 ? | 0,49 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,13 | Current Ratio - L3 ? | 0,58 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 CHF | Ausschüttungsquote ? | 24,56 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,4 CHF | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,87 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 290.491.262 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 175,94 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 126.502.680 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,79 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 416.993.942 USD | ||
Kennzahlen von Temenos Group AG
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Temenos Group AG einen Umsatz von 1,1 Mrd. USD (+9,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 294,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 25,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | 949,6 Mio. | 967,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 839,4 Mio. | 752,4 Mio. | 709,1 Mio. | 631,2 Mio. | 641,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 510,0 Mio. | 231,2 Mio. | 199,4 Mio. | 163,4 Mio. | 238,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 294,0 Mio. | 177,2 Mio. | 134,7 Mio. | 114,4 Mio. | 173,4 Mio. |
| Brutto Marge | 73,5 % | 72,1 % | 70,9 % | 66,5 % | 66,3 % |
| Operative Marge | 44,6 % | 22,1 % | 19,9 % | 17,2 % | 24,6 % |
| Netto Marge | 25,7 % | 17,0 % | 13,5 % | 12,0 % | 17,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Temenos Group AG bei 354,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 349,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 354,3 Mio. | 363,4 Mio. | 331,0 Mio. | 297,9 Mio. | 460,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,3 Mio. | 78,5 Mio. | 88,6 Mio. | 105,0 Mio. | 102,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 349,1 Mio. | 284,9 Mio. | 242,4 Mio. | 192,9 Mio. | 358,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 31,0 % | 34,8 % | 33,1 % | 31,4 % | 47,6 % |
| CapEx/Umsatz | 0,5 % | 7,5 % | 8,9 % | 11,1 % | 10,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 30,5 % | 27,3 % | 24,2 % | 20,3 % | 37,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Temenos Group AG Dividenden in Höhe von 115,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Temenos Group AG im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 335,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 115,8 Mio. | 96,9 Mio. | 88,3 Mio. | 74,4 Mio. | 71,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 335,7 Mio. | 226,8 Mio. | −34,7 Mio. | 0 | 200,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 451,5 Mio. | 323,7 Mio. | 53,6 Mio. | 74,4 Mio. | 271,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 129,3 % | 113,6 % | 22,1 % | 38,6 % | 75,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Temenos Group AG eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 477,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 21,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,8 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 477,7 Mio. | 639,0 Mio. | 682,0 Mio. | 578,4 Mio. | 474,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | 1,0 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 21,3 % | 28,1 % | 29,3 % | 25,6 % | 21,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | SoftwareONE Holding AG | 28,85 | 2.501.587.646,464 USD | Computerdienstleistungen | Schweiz | 53.58 | 10.2 |
 | Kudelski | 12,92 | 160.152.568,934 USD | Computerdienstleistungen | Schweiz | - | 11.53 |
 | Elastic NV | 45,14 | 11.078.679.552 USD | Software (System & Anwendung) | Niederlande | 30.15 | 32.05 |
 | Bentley Systems Inc | 73,68 | 11.878.292.480 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 43.69 | 24.27 |
 | Wisetech Global Ltd | 67,35 | 9.742.751.654,339 USD | Software (System & Anwendung) | Australien | 51.31 | 27.93 |
 | Altair Engineering Inc | 37,57 | 9.632.991.232 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 699.06 | 82.64 |
 | Jfrog Ltd | 55,27 | 12.386.849.792 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 86.96 |
 | HubSpot Inc | 53,51 | 12.505.944.064 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 89.57 | 15.08 |
 | Nemetschek AG O.N. | 79,36 | 9.398.651.758,776 USD | Software (System & Anwendung) | Deutschland | 34.41 | 27.55 |
 | Procore Technologies Inc | 32,72 | 9.380.203.520 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | 23.92 |
Schweiz
Niederlande
USA
Australien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital