Usio Inc (USIO)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 27.07.2026. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 5,583 US Dollar | 2 | 2 | 0 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 27.595.994 | 0,34 | 0,46 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +41,91 % | – |
| 1 Jahr | +7,22 % | +7,22 % |
| 3 Jahre | +19,14 % | +6,01 % |
| 5 Jahre | −64,59 % | −18,75 % |
| 10 Jahre | +22,35 % | +2,04 % |
| 20 Jahre | +42,96 % | +1,80 % |
Über Usio Inc
(automatisch übersetzt)
Usio, Inc., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienstleistungen für Händler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet verschiedene Arten von Automated Clearing House (ACH)-Verarbeitung für Geldtransfers; sowie Kredit-, Prepaidkarten- und Debitkarten-basierte Abwicklungsdienstleistungen. Seine ACH-Transaktionsverarbeitungsdienste umfassen repräsentierte Schecks und Scheckumwandlung für die elektronische Zahlungsabwicklung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen, einschließlich Kredit- und Debitkarten-basierter Abwicklungsdienstleistungen sowie elektronischer Geldtransfers über das ACH-Netzwerk. Außerdem bietet es Händlerskonto-Dienstleistungen zur Abwicklung von Karten-Transaktionen über Visa, MasterCard, American Express und Discover, unterstützt durch Online- und physische Terminalzugänge. Weiterhin bietet es eine proprietäre Plattform, die Unternehmen ermöglicht, sowohl E-Checks als auch Kartenzahlungen zu verarbeiten; und ein interaktives Sprachdialogsystem (IVR) für Unternehmen, das Zahlungen direkt von Verbrauchern telefonisch über E-Checks oder Kreditkarten annimmt. Zusätzlich bietet das Unternehmen Prepaid- und Incentive-Kartenausgabedienste; und betreibt eine Zahlungsfacilitation-Plattform sowie bietet zusätzliche Dienstleistungen wie elektronische Rechnungsdarstellung, Dokumentenzusammenstellung, Dokumentenzerlegung und Druck- und Versanddienstleistungen für verschiedene Branchen, einschließlich Versorger und Finanzinstitute. Es vermarktet und verkauft ACH-Produkte und -Dienstleistungen hauptsächlich über Wiederverkäufer; und Prepaid-Kartenprogramme direkt an Regierungsstellen, Unternehmen und Verbraucher über das Internet. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Payment Data Systems, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2019 in Usio, Inc. Usio, Inc. wurde im Jahr 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Antonio, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | -2,13 |
| Marktkapitalisierung ? | 53.260.268 USD | ROIC [%] ? | -14,8 |
| Enterprise Value ? | 50.680.586 USD | ROIC/WACC ? | -2,26 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | -52,37 |
| KGV [Forward] ? | 45,66 | EV/Sales [TTM] ? | 0,57 |
| KUV [TTM] ? | 0,6 | EV/EBITDA [TTM] ? | 245,39 |
| KBV [TTM] ? | 2,95 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,95 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | -37,39 | Cash Ratio - L1 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,22 | Quick Ratio - L2 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,07 | Current Ratio - L3 ? | 1,08 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 948.408 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -44,01 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,78 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 948.408 USD | ||
Kennzahlen von Usio Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Usio Inc einen Umsatz von 85,4 Mio. USD (+3,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −2,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von −2,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 85,4 Mio. | 82,9 Mio. | 82,6 Mio. | 69,4 Mio. | 61,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 19,7 Mio. | 19,6 Mio. | 18,6 Mio. | 14,6 Mio. | 15,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | −2,4 Mio. | −1,5 Mio. | −1,9 Mio. | −5,2 Mio. | −155,4 Tsd. |
| Netto Gewinn | −2,5 Mio. | 3,3 Mio. | −475,1 Tsd. | −5,5 Mio. | −321,6 Tsd. |
| Brutto Marge | 23,1 % | 23,7 % | 22,5 % | 21,0 % | 25,2 % |
| Operative Marge | −2,8 % | −1,8 % | −2,3 % | −7,5 % | −0,3 % |
| Netto Marge | −2,9 % | 4,0 % | −0,6 % | −7,9 % | −0,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Usio Inc bei 1,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 435,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 1,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,5 Mio. | 2,9 Mio. | 3,5 Mio. | −17,0 Mio. | 29,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 435,0 Tsd. | 991,9 Tsd. | 835,0 Tsd. | 812,2 Tsd. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 1,1 Mio. | 1,9 Mio. | 2,7 Mio. | −17,8 Mio. | 28,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 1,8 % | 3,5 % | 4,2 % | −24,5 % | 48,1 % |
| CapEx/Umsatz | 0,5 % | 1,2 % | 1,0 % | 1,2 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 1,3 % | 2,3 % | 3,2 % | −25,7 % | 46,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Usio Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Usio Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,1 Mio. | 1,4 Mio. | 457,0 Tsd. | 1,3 Mio. | 238,7 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 1,1 Mio. | 1,4 Mio. | 457,0 Tsd. | 1,3 Mio. | 238,7 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 98,9 % | 74,0 % | 17,1 % | – | 0,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Usio Inc eine Bilanzsumme von 134,9 Mio. USD und ein Eigenkapital von 17,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 134,9 Mio. | 107,2 Mio. | 106,9 Mio. | 97,9 Mio. | 133,7 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 117,0 Mio. | 88,1 Mio. | 91,9 Mio. | 84,0 Mio. | 115,0 Mio. |
| Eigenkapital | 17,9 Mio. | 19,2 Mio. | 15,1 Mio. | 13,9 Mio. | 18,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 14,4 Mio. | 15,0 Mio. | 11,3 Mio. | 11,3 Mio. | 14,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 13,3 % | 17,9 % | 14,1 % | 14,2 % | 14,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Janover Inc. Common Stock | 12,5 | 157.552.480 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | - |
 | Ryvyl Inc | 15,72 | 9.994.965 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 3.32 |
 | Repay Holdings Corp | 28,38 | 334.729.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 4.1 |
 | Priority Technology Holdings Inc | 38,89 | 518.014.016 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.99 | 13.53 |
 | Katapult Holdings Inc | 17,46 | 32.831.248 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 5.89 | - |
 | Mogo Inc | 13,31 | 25.935.678 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Kanada | 4.65 | - |
 | XBP Europe Holdings Inc | 54,95 | 37.422.400 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | - |
 | Allied Gaming & Entertainment Inc. | 19,24 | 22.757.840 USD | Freizeit | USA | - | - |
 | Predictive Oncology Inc | 37,5 | 20.191.426 USD | Gesundheitsprodukte | USA | - | - |
 | Intrusion Inc | 25 | 17.056.384 USD | Software (System & Anwendung) | USA | - | - |
USA
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital