Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)
| Preis (29.10.2026) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 9,01 Renminbi Yuan | 9,21 Renminbi Yuan | 7,153 Renminbi Yuan |
| Analysten Konsens |
| 9,6 Renminbi Yuan |
| #Shares |
| 9.644.444.445 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,67 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +2,25 % | – |
| 1 Jahr | +11,49 % | +11,49 % |
| 3 Jahre | +81,92 % | +22,08 % |
| 5 Jahre | +82,16 % | +12,74 % |
Über Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd
(automatisch übersetzt)
Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. betreibt kommerzielle Bankgeschäfte in China. Das Unternehmen nimmt öffentliche Einlagen entgegen; fungiert als Agent bei der Emission, Rücknahme und dem Underwriting von Staatsanleihen; Kauf und Verkauf von Staatsanleihen und Finanzanleihen. Es bietet außerdem kurzfristige, mittelfristige und langfristige Kredite; Bearbeitung inländischer und ausländischer Abwicklungen; Annahme und Diskontierung von Wechseln; Interbanken-Kreditvergabe; Bankkartendienste; und Devisen-Einlagen, Devisenkredite, Devisenüberweisungen, internationale Abwicklungen, interbank Devisenkreditvergabe, Kreditprüfung, Beratung und Beglaubigungsdienste. Zusätzlich fungiert das Unternehmen als Agent für den Empfang und die Zahlung von Geldern und Versicherungsgeschäfte; bietet Schließfach- und Finanzierungsleasingdienste; und betreibt Devisenabwicklung und Devisenverkaufsgeschäfte sowie andere Geschäftsbereiche. Das Unternehmen war früher als Shanghai Rural Credit Co-operatives Union bekannt und änderte seinen Namen im August 2005 in Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde im Jahr 2005 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Shanghai, China.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 14,35 |
| Marktkapitalisierung ? | 86.896.451.584 CNY | ROIC [%] ? | -78,11 |
| Enterprise Value ? | 216.273.633.280 CNY | ROIC/WACC ? | 68,23 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 7,04 | EV/FCFF [TTM] ? | -18,87 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 8,86 |
| KUV [TTM] ? | 3,65 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,65 | PEG [Trailing] ? | 0,82 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,69 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,444 CNY | Ausschüttungsquote ? | 33,98 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,5 CNY | Erwartete Dividendenrendite ? | 5,58 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 CNY | Effektive Ausschüttungsquote ? | 25,61 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.169.385.000 CNY | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,65 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.169.385.000 CNY | ||
Kennzahlen von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd einen Umsatz von 25,3 Mrd. CNY (−50,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 12,3 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von 48,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −9,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 25,3 Mrd. | 50,7 Mrd. | 51,0 Mrd. | 48,3 Mrd. | 45,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 0 | 25,9 Mrd. | 26,2 Mrd. | 25,6 Mrd. | 24,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 0 | 15,0 Mrd. | 14,9 Mrd. | 13,7 Mrd. | 12,2 Mrd. |
| Netto Gewinn | 12,3 Mrd. | 12,3 Mrd. | 12,1 Mrd. | 11,0 Mrd. | 9,7 Mrd. |
| Brutto Marge | 0,0 % | 51,1 % | 51,5 % | 53,0 % | 52,5 % |
| Operative Marge | 0,0 % | 29,6 % | 29,2 % | 28,3 % | 26,7 % |
| Netto Marge | 48,7 % | 24,3 % | 23,8 % | 22,7 % | 21,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd bei −11,4 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mrd. CNY und der Free Cashflow bei −12,5 Mrd. CNY.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −11,4 Mrd. | 51,2 Mrd. | 39,2 Mrd. | 125,0 Mrd. | −1,1 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 701,9 Mio. | 784,5 Mio. |
| Free Cash Flow | −12,5 Mrd. | 50,0 Mrd. | 38,1 Mrd. | 124,3 Mrd. | −1,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | −45,0 % | 101,1 % | 76,8 % | 259,0 % | −2,5 % |
| CapEx/Umsatz | 4,3 % | 2,3 % | 2,0 % | 1,5 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | −49,2 % | 98,8 % | 74,8 % | 257,6 % | −4,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd Dividenden in Höhe von 6,1 Mrd. CNY.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,1 Mrd. | 8,1 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 6,1 Mrd. | 8,1 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 16,2 % | 15,3 % | 4,2 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd eine Bilanzsumme von 1,6 Bio. CNY und ein Eigenkapital von 127,9 Mrd. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,6 Bio. | 1,5 Bio. | 1,4 Bio. | 218,6 Mrd. | 214,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,5 Bio. | 1,4 Bio. | 1,3 Bio. | 116,8 Mrd. | 120,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 127,9 Mrd. | 123,8 Mrd. | 112,4 Mrd. | 101,8 Mrd. | 93,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −48,4 Mrd. | 231,9 Mrd. | 109,2 Mrd. | 64,7 Mrd. | 62,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,1 % | 8,3 % | 8,1 % | 46,6 % | 43,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chongqing Rural Commercial Bank Co | 39,18 | 12.198.230.940,385 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.57 | 6.48 |
 | China Zheshang Bank Co Ltd | 30,41 | 12.195.112.038,072 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.73 | - |
| Bank of Chengdu Co Ltd | 42,83 | 11.946.827.506,074 USD | Bank (Großbanken) | China | 5.91 | - |
 | Hua Xia Bank Co Ltd | 47,22 | 15.112.231.939,768 USD | Bank (Großbanken) | China | 4.4 | 4.37 |
 | Bank of Beijing Co Ltd | 30,24 | 17.666.142.272,307 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.96 | 5.91 |
| Bank of Hangzhou Co Ltd | 44,92 | 18.203.458.603,008 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.39 | - |
| Bank of Shanghai Co Ltd | 32,83 | 19.995.267.981,804 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.47 | 3.13 |
| Bank of Nanjing Co Ltd | 46,77 | 22.070.436.640,358 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.88 | 4.35 |
 | China Minsheng Banking Corp Ltd | 36,1 | 23.118.658.171,535 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.07 | 6.75 |
 | China Everbright Bank Co Ltd | 28,69 | 27.299.343.956,541 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.42 | 3.8 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital